שאלה בנושא קופת גמל להשקעה לאזרח אמריקאי

[נופר שדלז]

היי, אשמח לעזרתכם.
אני מעוניינת לפתוח קופת גמל להשקעה באלטשולר שחם (לא מעוניינת לנהל אותה באופן עצמאי) והם טוענים שבמקרה ויש לי אזרחות אמריקאית אני צריכה להוסיף את ה- Social Security Mumber ולמלא טופס W-9 הקשור למיסוי אמריקאי.
מישהו יודע מה אומר הטופס? והאם אני חייבת למלא את הפרטים האלו בשביל לפתוח קופת גמל, כי בכלל לא הוצאתי Social Security Mumber.
תודה רבה מראש

 

[yossik]

ברוכה הבאה לפורום!
טופס W-9 נמסר לרשויות המס בארה״ב אם את תושבת/אזרחית ארה״ב.
אם את תושבת/אזרח ארה״ב יש לך SSN.
אם לא, אז יש טופס אחר למשקיעי חוץ שגם הוא לצורך המס בארה״ב.

 

[roneng]

אם את תושבת/אזרח ארה״ב יש לך SSN.

לא מדוייק.
תושב/אזרח ארה"ב יכול לבקש להוציא SSN, זה לא מספר שמוענק אוטומטית. (אאל"ט זה אפילו לא מאושר אוטומטית לכל תושב).

 

[FIYaacov]

לא מדוייק.
תושב/אזרח ארה"ב יכול לבקש להוציא SSN, זה לא מספר שמוענק אוטומטית. (אאל"ט זה אפילו לא מאושר אוטומטית לכל תושב).

תושב יכול לקבל, אזרח חייב להוציא. אין אכיפה למיטב ידיעתי, אבל זה כן יכול למנוע פתיחת חשבונות, וקבלת וקבלת הטבות/החזרי מס.

זה = אי הוצאת מספר SSN.

@נופר שדלז לרוב לא מומלץ לאמריקאים לפתוח קופת גמל להשקעה בגלל חוקי ה-pfic הדרקוניים. את עלולה לשלם מיסוי כפול גם בארץ וגם בארה"ב ובארה"ב זה יכול להגיע גם להשלמה ל-37%

 

[נופר שדלז]

השאלה היא אם אני חייבת להוציא SSN בשביל לפתוח קרן השתלמות בארץ?
ואם אני ממלאה את הטופס W-9 מה ההשלכות של זה? אני צריכה להתחיל לשלם מס לארה"ב?

 

[נופר שדלז]

תושב יכול לקבל, אזרח חייב להוציא. אין אכיפה למיטב ידיעתי, אבל זה כן יכול למנוע פתיחת חשבונות, וקבלת וקבלת הטבות/החזרי מס.

זה = אי הוצאת מספר SSN.

@נופר שדלז לרוב לא מומלץ לאמריקאים לפתוח קופת גמל להשקעה בגלל חוקי ה-pfic הדרקוניים. את עלולה לשלם מיסוי כפול גם בארץ וגם בארה"ב ובארה"ב זה יכול להגיע גם להשלמה ל-37%

ידוע לך על מכשיר השקעה דומה לקופת גמל להשקעה שהוא לא בניהול אישי ויכול להתאים למי שיש לו אזרחות אמריקאית

 

[yossik]

אין אפשרות למלא טופס W-9 ללא SSN.
כול הטופסולוגיה הזאת [רק שתי שורות] עבור דיווחים בין הבנקים לממשל לפי חוקי הלבנת הון.

 

[FIYaacov]

ידוע לך על מכשיר השקעה דומה לקופת גמל להשקעה שהוא לא בניהול אישי ויכול להתאים למי שיש לו אזרחות אמריקאית

לצערי לא.
תצטרכי להחליט אם את הולכת על הסיבוך של רכישת קרנות סל אמריקאיות (הן יכולות להיות מנוהלות, ואפילו להכיל מניות לא-אמריקאיות), או לקחת את הסיכון של המיסוי הגבוה על ה-PFIC.

 

[TunaGolem]

ידוע לך על מכשיר השקעה דומה לקופת גמל להשקעה שהוא לא בניהול אישי ויכול להתאים למי שיש לו אזרחות אמריקאית

יש מוצר אחר לחלוטין שכדאי לשקול: Roth IRA.