• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

שאלה בנושא אגח ממשלתי בריבית קבועה 2-5

  • פותח הנושא פותח הנושא ototo8
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
O

ototo8

משתמש רשום
הצטרף ב
3/7/15
הודעות
12
דירוג
3
אחר הצהריים טובים,
שאלה בנושא החלק האג"חי בתיק (80%מניות כלל עולמי, 20% אג"ח כנ"ל, בן 25).
עיינתי ברשימות של הסולידית ומצאתי רשימה של קרנות אגח שעוקבות אחר המדד הנ"ל (דמי הניהול עלולים להשתנות).
השאלה שלי היא מה ההבדלים בעצם בין הקרנות הנ"ל? מה עליי לחפש כשאני קורא בתשקיף ובוחר את הקרן שאותה אני רוצה לקנות?

אוטוטו.
 
לא מצליח להעלות את צילום המסך, בכל מקרה הקרנות לקוחות מהפוסט הזה: http://www.hasolidit.com/קרנות-מחקות-המדריך-השלם-א

קרנות מחקות שמחזיקות אג"ח ממשלתי שקלי בריבית קבועה לטווח קצר (בין שנתיים עד 5 שנים):

מנהל הקרן מספר בורסאי שם הקרן דמי ניהול
מנורה-מבטחים 5122973 TFMM ר. קבועה ממשלתית 2-5 שנים שקלית 0.00%
תכלית 5108857 תכלית מחקה ממשלתי שקלי ר.קבועה 2-5 שנים 0.00%
אקסלנס 5113444 KTF קסם קרן ממשלתי ר. קבועה 2-5 שנים 0.00%
אי.בי.אי 5113022 אי.בי.אי סל שקלי ריבית קבועה 2-5 0.00%
הראל-פיא 5117262 הראל פיא מחקה שקלי ר. קבועה 2-5 שנים ממשלתיות 0.00%
מגדל 5112446 קבוע ממשלתית 2-5 שנים שקלית MTF 0.15%
פסגות 5111422 PTF שקלי ר. קבועה 2-5 שנים ממשלתיות 0.15%
הראל-פיא 5104286 הראל סל שקלי ר.קבועה 2-5 שנים ממשלתיות 0.80%
 
יש הרבה חברות שמוכרות מוצרים דומים, כמו בכל תחום.
מה ההבדל בין קוקה קולה לפפסי קולה?
 
ההבדלים מינוריים (לפעמים יש קצת הבדלים בפרופורציות, כמה אחזקה בכל אגרת, מח"מ וכו'. די זניח). ההבדל המשמעותי הוא ד"נ כמובן, אבל ל - 0.15% כולן יגיעו די מהר כנראה.
תכנס לדף הקרן עצמה ותסתכל על החשיפות בפועל וגם על ד"נ 5113444 למשל, גובה 0.15%, ולא 0%, ומשקיעה ד"א 9.5% מנכסי הקרן בעוד קרן מחקה 2-5 של קסם שגובה 0.0165% (כלומר אפקטיבית המעקב עולה לך טיפל'ה יותר מ - 0.15%).

למה שקלי 2-5 ולא קרן מחקה ממשלתי כללי?
 
תודה לשניכם על התגובות.

כימאי, לצורך העניין אין הבדל אמיתי בין קוקה קולה ופפסי, זה אותו דבר בדיוק. כאן עלולים להיות הבדלים שאני פשוט לא יודע לחפש.

קפבלנקה,בגלל סביבת הריבית הנמוכה והחשש שתעלה בקרוב אני מבין שהחזקה באג"ח ארוך (או קרן מחכה על המדד הכללי שמחזיק אג"ח ארוך) עלולה להיות בעייתית. בפוסטים של הסולידית (וגם בתמונה הגדולה) מצאתי המלצות דווקא להחזקה של אגחים בינוניים, במיוחד שלא נהניתי מהתשואה של האג"חים הארוכים כשהריבית ירדה מלכתחילה.

שאלה - איזו חלוקת נכסים תהיה הגיונית לדרישות הנ"ל מבחינת אג"חים ספציפיים?
 
נכתב ע"י ototo8:
שאלה - איזו חלוקת נכסים תהיה הגיונית לדרישות הנ"ל מבחינת אג"חים ספציפיים?
לחץ כדי להרחיב...
תלוי בהרבה דברים כמו טווח ההשקעה, התפקיד שהאג"ח בתיק שלך אמור לשרת, הרצון שלך להתעסק עם זה, העמלות שאתה משלם, ההבנה שלך את העסק ועד כמה תמשיך להאמין בבחירה שעשית גם בתקופות שנראה שהיא לא משהו.
 
FITCH- איך אני יודע מה המח"מ הממוצע של כל קרן?

קפבלנקה - טווח ההשקעה הוא ארוך (בן 25 + לומד הנדסה), 0 רצון להתעסק עם זה, רוצה לקנות עכשיו, לאזן כל חצי שנה ובגדול לשכוח שאני משקיע בבורסה. מדובר ב100K אגב.
 
נכתב ע"י ototo8:
קפבלנקה - טווח ההשקעה הוא ארוך (בן 25 + לומד הנדסה), 0 רצון להתעסק עם זה, רוצה לקנות עכשיו, לאזן כל חצי שנה ובגדול לשכוח שאני משקיע בבורסה. מדובר ב100K אגב.
לחץ כדי להרחיב...
אז לטעמי, ממשלתי כללי יותר גנרי במקרה הנ"ל.
 
תשואה פנימית עדיפה, חשיפה גם לצמודים, סיכון נמוך מאוד לדעתי באחזקה לטווח ארוך.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E שאלה בנושא פקדונות אוף טופיק 6
E שאלה בנושא הפקדה בבנק אוף טופיק 3
D שאלה בנושא החזרי מס בשוק ההון מיסים 6
F שאלה רטורית למחשבה ודיון בנושא עמלת המרה של מט"ח בישראל פוסטים מאיכות נמוכה 4
F שאלה למתקדמים בנושא מיסוי רווח בקרן כספית נקובת $ מיסים 12
Nons Ense שאלה בנושא חובת דיווח והתנהלות עם חשבון מסחר שיושב בחו״ל שוק ההון 5
א שאלה בנושא - ריבית דריבית שוק ההון 5
H שאלה בנושא קניית iShares S&P500 שוק ההון 21
ג'וני לנד שאלה בנושא ריבית דריבית שוק ההון 48
מ שאלה כללית בנושא משכנתא נדל"ן 7
O שאלה בנושא תשואות של מק"מ שוק ההון 0
D שאלה בנושא התקדמות בהליך קניית דירה , מהם השלבים הנדרשים? שלב העורכי דין, המו"מ , התשלום נדל"ן 6
A שאלה בנושא הצהרת הון מיסים 3
A שאלה בנושא המרת מטח שוק ההון 4
M שאלה כללית בנושא דו"ח שנתי מיסים 11
O שאלה בנושא מגן מס בשוק ההון מיסים 5
F שאלה בנושא מימון / ערבות מדינה אוף טופיק 1
S שאלה לדיון בנושא תיק דיבידנדים Vs תיק מחקה מדדים דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 12
מ שאלה בנושא תשלום ריבית בלבד על משכנתא נדל"ן 5
H שאלה בנושא מס שבח על דירה שניה נדל"ן 2
A שאלה עקרונית בנושא קיזוז רווח והפסד הון שוק ההון 3
R שאלה בנושא מיסוי מקרקעין נדל"ן 1
T שאלה בנושא rsu מיסים 28
A שאלה בנושא קניית זהב אל מול שמירת הכסף בעו"ש שוק ההון 12
מ שאלה בנושא הקצאה לאג"ח שוק ההון 25
S שאלה בנושא אג"ח שוק ההון 0
M שאלה בנושא מס רכישה נדל"ן 2
R סדר בנושא עמלות/דמי ניהול בתיק השקעות - שאלה של מתחילים צרכנות פיננסית 4
כ שאלה ליודעי דבר בנושא יינות מומלצים אוף טופיק 41
M שאלה בנושא חובת דיווח של ברוקר על שינויים בקרן שוק ההון 0
unrealx שאלה בנושא המרת מט"ח - 2 פיפס שוק ההון 11
ש שאלה בנושא התחרות של ETF לא אמרקאיות שוק ההון 2
נ שאלה בנושא קופת גמל להשקעה לאזרח אמריקאי שוק ההון 8
A שאלה בנושא "מקנה מתנה" ואפוטרופוס בהקשר של קופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 1
דניאלה שאלה בנושא אג"ח ממשלתי ארוך טווח על פי הארי בראון שוק ההון 25
N שאלה בנושא קופת גמל מהסוג הישן שוק ההון 2
H שאלה בנושא פנקסי עוסק פטור אוף טופיק 4
ה שאלה בנושא קופת גמל שוק ההון 10
M שאלה של חדש בתחום (בנושא חלוקת דיבידנד) שוק ההון 1
לא חשוב שמות שאלה של "צעיר" בהשקעות [בנושא swing trading] שוק ההון 38
ר שאלה בנושא עמלת ניהול תיק. שוק ההון 13
A שאלה בנושא אופציות שוק ההון 102
efrat שאלה בנושא פנסיה צוברת שוק ההון 22
א שאלה בנושא קרן השתלמות צרכנות פיננסית 3
A שאלה בנושא רפורמת תעודות הסל שוק ההון 0
whybe שאלה בנושא קרנות מנייתיות שוק ההון 4
P שאלה בנושא חוזים עתידיים שוק ההון 1
nimrodko שאלה בנושא דו"ח שנתי של עוסק פטור אוף טופיק 16
ק עוד פעם שאלה בנושא אג"ח ממשלתי שוק ההון 9
שלי שאלה בנושא יורו שוק ההון 3

נושאים דומים

Back
למעלה