שאלה בנושא עמלת ניהול תיק.

[רותי]

קבלתי הצעה לניהול תיק השקעות 1% משווי התיק. האם נשמע בסדר? ראיתי את הטבלה וקראתי את הנאמר, אבל בטבלה מדובר על עמלות פרטניות וכאן קבלתי הצעה שכוללת את הכל. אשמח לשמוע חוות דעתכם בנושא.

 

[אורי ג.]

קבלתי הצעה לניהול תיק השקעות 1% משווי התיק. האם נשמע בסדר? ראיתי את הטבלה וקראתי את הנאמר, אבל בטבלה מדובר על עמלות פרטניות וכאן קבלתי הצעה שכוללת את הכל. אשמח לשמוע חוות דעתכם בנושא.

יקר!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
מספיק בוטה?

 

[TunaGolem]

1% משווי התיק.

חודשי? רבעוני? שנתי?

האם נשמע בסדר?

לא. בכל מקרה זה יקר מדי. ראי את תוצאות הסקר.

כאן קבלתי הצעה שכוללת את הכל

לא כולל עמלות המרה ודמי ניהול של קרנות ותעודות. גם כשאומרים שהללו כלולים, מתברר שהם רק מכובסים.

 

[yossik]

ברכה הבאה לפורום!

יקר!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
מספיק בוטה?

חודשי? רבעוני? שנתי?
לא. בכל מקרה זה יקר מדי. ראי את תוצאות הסקר.
לא כולל עמלות המרה ודמי ניהול של קרנות ותעודות. גם כשאומרים שהללו כלולים, מתברר שהם רק מכובסים.

שוד לאור יום!
מה? לא קראת את הבלוג ואת הפוסטים בנושא עמלות ודמי ניהול?

 

[123W]

כלומר על סכום של 100,000 שח תשלמי 1,000 שח בשנה.

נשמע סביר בסה"כ... בכלל לא על גבול ההונאה.

 

[FIYaacov]

כלומר על סכום של 100,000 שח תשלמי 1,000 שח בשנה.

נשמע סביר בסה"כ... בכלל לא על גבול ההונאה.

לדעתי הבעיה היא לא בעמלה עצמה אלא במבנה העמלה (אחוז מהצבירה)

הבעייתיות לדעתי מתחלקת לשתיים:
1) בעמלה מהצבירה למנהל התיק יש יותר אינטרס לחפש לקוחות חדשים מאשר למקסם את התשואה שלך

2) בנוסף, על מנת לא להפסיד את כל הכסף של המשקיע בכך שהמשקיע יעבור למקום אחר, ייתכן והוא לא יקח את הסיכון הנדרש לאותו לקוח על מנת לא להציג לו הפסדים בשנה מסוימת. על ידי כך הוא יפסיד לאותו לקוח המון כסף בתשואה אלטרנטיבית

 

[123W]

לדעתי הבעיה היא לא בעמלה עצמה אלא במבנה העמלה (אחוז מהצבירה)

הבעייתיות לדעתי מתחלקת לשתיים:
1) בעמלה מהצבירה למנהל התיק יש יותר אינטרס לחפש לקוחות חדשים מאשר למקסם את התשואה שלך

2) בנוסף, על מנת לא להפסיד את כל הכסף של המשקיע בכך שהמשקיע יעבור למקום אחר, ייתכן והוא לא יקח את הסיכון הנדרש לאותו לקוח על מנת לא להציג לו הפסדים בשנה מסוימת. על ידי כך הוא יפסיד לאותו לקוח המון כסף בתשואה אלטרנטיבית

קבלתי הצעה לניהול תיק השקעות 1% משווי התיק. האם נשמע בסדר? ראיתי את הטבלה וקראתי את הנאמר, אבל בטבלה מדובר על עמלות פרטניות וכאן קבלתי הצעה שכוללת את הכל. אשמח לשמוע חוות דעתכם בנושא.

אם היה מדובר על תשואה - מילא.

 

[FIYaacov]

אם היה מדובר על תשואה - מילא.

לא הבנתי את הנקודה שלך.
אם זה לא היה ברור אני נגד כל עמלה שהוא אחוז מהצבירה. זה יוצר ניגוד אינטרסים מטורף בין היועץ למשקיע.

 

[123W]

לא הבנתי את הנקודה שלך.
אם זה לא היה ברור אני נגד כל עמלה שהוא אחוז מהצבירה. זה יוצר ניגוד אינטרסים מטורף בין היועץ למשקיע.

צודק. כשל בממשק בין המקלדת לכיסא.

 

[רותי]

תודה על התגובות, אבל האם זה נכון גם אם זו העלות היחידה שתהיה לי על התיק? אין חיוב של עמלות נוספות. בנוסף, זה לא אחוז מהצבירה אלא אחוז משווי התיק. האם גם בנתונים אלה זה הרבה? תודה למשיבים.

 

[חתול לילה]

תודה על התגובות, אבל האם זה נכון גם אם זו העלות היחידה שתהיה לי על התיק? אין חיוב של עמלות נוספות. בנוסף, זה לא אחוז מהצבירה אלא אחוז משווי התיק. האם גם בנתונים אלה זה הרבה? תודה למשיבים.

בשנים האחרונות תיקים סולידים (הארי בראון, שוקולד מריר) עשו משהו כמו 2% לשנה. את באמת רוצה לתת חצי מהרווחים לגוף המנהל?

 

[korma]

זה יוצר ניגוד אינטרסים מטורף בין היועץ למשקיע.

האם קיים סוג של עמלת ניהול תיק שלא תייצר ניגוד עניינים ?
הרי החוק מונע לקבל דמי ניהול כתלותברווחים מהתשואה על התיק. זה נועד למנוע ממנהל התיק לקחת סיכונים גבוהים מדי.
לגבי דמי ניהול מהצבירה - תיארת את העניין כפי שהוא.
לגבי סכום קבוע - לא מכיר מנהל תיקים שעובד עם סכום קבוע.

האם זה נכון גם אם זו העלות היחידה שתהיה לי על התיק?

זה תלוי בהסדר של הגוף המנהל לך את התיק מול הברוקר/חבר בורסה/בית השקעות.
בעיקרון אמור להיות תשלום כלשהו על עמלת קניה/מכירה של ניירות ערך ואם מדובר בתעודות סל/קרנות נאמנות - יש את דמי הניהול של המנפיקות.
לבתי השקעות מסוימים אשר מנהלים תיקים יש הסדרים עם המנפיקות או אם הגופים דרכם הם סוחרים.
לחלק אין. ולכן אפשר להניח שהתשובה היא שיש עלויות נוספות פרט לאחוז מהצבירה.

 

[רומן]

זה לא אחוז מהצבירה אלא אחוז משווי התיק

זה בדיוק אותו דבר.

ולגבי עמלת המנהל וזהו,
וכמו ש-@tunegolem כתב - רשמית כן, מעשית אם התיק מושקע מקרנות או תעודות סל הוא לא יכול להבטיח שמוצרים אלו לא יגבו ממך (והם יגבו) עמלה.

 

[TunaGolem]

תודה על התגובות, אבל האם זה נכון גם אם זו העלות היחידה שתהיה לי על התיק? אין חיוב של עמלות נוספות. בנוסף, זה לא אחוז מהצבירה אלא אחוז משווי התיק. האם גם בנתונים אלה זה הרבה? תודה למשיבים.

כן.