שאלה בנושא מגן מס בשוק ההון

[oryalmog]

שלום לכולם,
אני משקיע חדש בשוק ההון ויש לי מספר שאלות לגבי יצירת מגן מס. לצורך השאלה אסביר את מצבי כרגע.
השקעתי ב 2 מניות אותן אני רוצה למכור במניה הראשונה הרווחתי 50 אחוז במניה אחרת הפסדתי 60 אחוז
השאלות שלי הן כאלה:
1.אם אני מוכר את המניה בהפסד אוטומטית נוצר מגן מס שישמור על הרווחים ממכירת המניה שברווח? או שאני צריך ליצור קשר עם בית השקעות?
2.האם המגן מס מתאפס בסוף שנה קלנדרית? השאלה נובעת מכך שאולי עדיף לי לחכות עם המכירה לאחרי 1.1 כדי שמגן המס ילווה אותי לאורך השנה הבאה ויאפשר לי להגדיל את הרווחים בשנה הקלנדרית הבאה.
3.האם מגן מס פועל גם רטרואקטיבית על רווחי הון שהיו לי במהלך השנה?

תודה רבה לעוזרים!

 

[חתול לילה]

1. כן
2. כן. אפשר לגרור לשנים הבאות עם הגשת דו"ח מס.
3. כן

 

[oryalmog]

1. כן
2. כן. אפשר לגרור לשנים הבאות עם הגשת דו"ח מס.
3. כן

1.כן אוטומטי או כן צריך ליצור קשר עם בית השקעות?
3.הרטרואקטיבי רלוונטי רק לשנה הקלנדרית הנוכחית או שגם לשנים אחרות?

 

[חתול לילה]

1.כן אוטומטי או כן צריך ליצור קשר עם בית השקעות?
3.הרטרואקטיבי רלוונטי רק לשנה הקלנדרית הנוכחית או שגם לשנים אחרות?

1. אוטומטי
3. רק שנה נוכחית (שוב, אפשר להרחיב עם דוחות מס אבל אז זה לא אוטומטי)

 

[Yoss]

רק שנה נוכחית (שוב, אפשר להרחיב עם דוחות מס אבל אז זה לא אוטומטי)

רטרואקטיביות אי אפשר להרחיב גם עם דו"חות.

 

[מאיר_]

שים לב שאם נוצר הפסד ואז רווח באותה שנה, המס מקוזז באופן אוטומטי.
אם נוצר רווח ואז הפסד, חלק מבתי ההשקעות מקזזים את המס וחלק לא, כלומר גובים ממך מס ברגע המכירה ולא מחזירים לך אותו בהפסד אלא אתה צריך להגיש דו"ח מס הכנסה ולבקש קיזוז.