שאלה בנושא קרן השתלמות

[א_ו_פ_י_ר]

יש לי התלבטות בבחירת קרן השתלמות:
1. קרן השתלמות למשפטנים שבה דמי הניהול הם 0.41 והיא אקטיבית שמשקיעה, בין היתר, ב-47% תעודות סל מהארץ וחו"ל מחקות מדד ו-38% מניות.
http://www.gemel.funder.co.il/gemel.aspx?id=1454
2. קרן ההשתלמות שהמליצה עליה הסולידית, IBI מחקה מדד S&P שדמי הניהול בה 0.62.
http://www.gemel.funder.co.il/gemel.aspx?id=2265

מה אתם אומרים? במה כדי לבחור?

 

[Izelman]

דמי הניהול של IBI ירדו מאז הפוסט ועומדים כיום על 0.5

 

[Deleted member 887]

אף אחד לא ימליץ לך. אני יכול להגיד לך, שאני אישית החלפתי קופת גמל מנוהלת עם 0.3 אחוז, בקופה המחקה (יש להם מוצר זהה לגמל ולהשתלמות). כמובן, מי שעושה את זה צריך להסתכל ביחד עם כל ההקשעות האחרות שלו. אם אתה מייצר דרך הקרן חשיפה של 100% לשוק האמריקאי, כדאי שיהיו לך בחלקים אחרים של התיק השקעות בחלקים אחרים של העולם (ובאפיקים לא מנייתיים) שמאזנות. אפשרות נוספת היא, חלק מהכסף שהולך ל-IBI לשים לא במסלול מחקה סנופי אלא במסלול שיש בו גם אג״ח.

 

[מרק עוגיות]

שים לב שלא נכון להשוות רק דמי ניהול, צריך להשוות גם הוצאות ניהול השקעות, הן יורדות לך מהתשואה בדיוק כמו דמי ניהול. בדרך כלל לקרן אקטיבית יהיו הוצאות גבוהות יותר משל קרן מחקה, אבל צריך לבדוק כל מקרה לגופו.