• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

רכישת מניות דיבידנד לתיק משקיע פסיבי

Overthinker

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/7/22
הודעות
58
דירוג
16
לחברים היקרים שלום,

לאחר חושבים וגם קריאה של פוסטים בנושא מצד הסולידית, אני מעוניין להתחיל לרכוש מניות דיבידנד (טרם השלמתי את מחקר השוק שלי ואני לא יודע איזה הרכב מניות אני עתיד לבחור).

בשלב זה יש לי כבר חשבון מסחר במיטב דש (קונה קרנות מחקות בשקלים) ויש לי כמה שאלות לפני שאני מניע את המהלך.

1. במידה ואני מעוניין לקנות מניות דיבידנד של חברות אמריקאיות, אני חייב בהכרח חשבון מסחר בדולרים, נכון? האם בכל הפלטפורמות מתקיים ניכוי מס כאזרח ישראלי?
2. על איזו פלטפורמת מסחר אתם ממליצים? האם יש חסרון/יתרון בכך שאפתח עוד חשבון מלבד זה הקיים שיש לי במיטב? לדוג' לפתוח חשבון באקסלנס כאשר כבר יש לי אחד במיטב.
3. הכסף שאותו אני מעוניין להפנות לקניית מניות דיבידנד הוא בין היתר באירו; האם יש דרך להימנע מהמרה מאירו לשקלים ואז שוב לדולר, בין היתר בשביל לחסוך עמלות המרה?

תודה רבה!
 
1. במידה ואני מעוניין לקנות מניות דיבידנד של חברות אמריקאיות, אני חייב בהכרח חשבון מסחר בדולרים, נכון? האם בכל הפלטפורמות מתקיים ניכוי מס כאזרח ישראלי?
2. על איזו פלטפורמת מסחר אתם ממליצים? האם יש חסרון/יתרון בכך שאפתח עוד חשבון מלבד זה הקיים שיש לי במיטב? לדוג' לפתוח חשבון באקסלנס כאשר כבר יש לי אחד במיטב.
3. הכסף שאותו אני מעוניין להפנות לקניית מניות דיבידנד הוא בין היתר באירו; האם יש דרך להימנע מהמרה מאירו לשקלים ואז שוב לדולר, בין היתר בשביל לחסוך עמלות המרה?
1+2. יש דיונים נפרדים על פלטפורמות מסחר והשלכות מיסוי. אני ועוד רבים משתמשים ב-IBKR, יש לזה יתרונות וחסרונות, הכל מופיע בדיונים הרלוונטיים.
3. אני מניח שכן, לפחות ב-IBKR אפשר, אבל תצטרך גם לחשוב איך אתה מעביר את האירו בזול לברוקר. יכול להיות שלפעמים עדיף לשלם עמלת המרת מט"ח מאשר העברת מט"ח, תלוי איפה אתה מחזיק את האירו ומה התנאים שם.
 
תוכל לסכם בקצרה מה החסרונות ? גילוי נאות - לא חקרתי את הנושא לעומק, אבל רשמתי לעצמי לבדוק אם זה יכול להתאים לי בעתיד.
כשאתה מקבל דיבידנד אז במקביל ערך המנייה יורד, כך שלא הרווחת כלום.
למעשה הפסדת, כי אתה משלם מס על הדיבידנד.
 
כשאתה מקבל דיבידנד אז במקביל ערך המנייה יורד, כך שלא הרווחת כלום.
תרשה לי לחלוק עליך.
לאחר זמן מה, זכרון ההמונים קצר והמניה לאחר פחות מחודש עולה שוב למחיר השוק הריאלי שלה.
כ 80% מהתיק שלי הוא מניות דיבידנד כחול לבן והן עולות/יורדות ע״פ התנודות בשוק או ע״פ חוסן החברה.
כן, לפני יום ה x המניה עולה, לאחר חלוקת דיבידנד יורדת מעט ולאחר מכן מתיישרת שוב עם השוק...עד לחלוקת הדיבידנד הבא [רבעוני, חצי שנתי, שנתי].
 
אחלק את תגובתי ל 2.
1. אני מאז ומתמיד הייתי cherry picker, ז"א שאני רוכש [אוסף] מניות דיבידנד איכותיות לפי הבנתי וזה אולי החלק הלא פאסיבי אבל אני אוסף ולא סוחר ז"א שאני לא קונה/מוכר/קונה/מוכר. אני רק קונה ואם מוכר אז כאשר יש דיווחים לא טובים על המניה.
2. הדיבידנדים 'דופקים' ומתקתקים כמו שעון כל רבעון או כל חצי שנה. ברבעון האחרון השנה קיבלתי דיבידנדים מ 15 מניות ואם זאת לא הכנסה פסיבית אז מה זה? כמו משכורת 15 או הכנסה משכר דירה..
ואוסיף גם שהתיק שלי 100% כחול/לבן ולכן אין התעסקות עם מיסים בחו"ל - KIS.
 
הדיבידנדים 'דופקים' ומתקתקים כמו שעון כל רבעון או כל חצי שנה
גם אני הסתכלתי על הדיבידנדים שקיבלתי החודש, זה לא משכורת אבל פתאום, תוספת נאה להכנסה החודשית (שמושקעת חזרה). רק למה מניות ישראליות?
 
נערך לאחרונה ב:
גם אני הסתכלתי על הדיבידנדים שקיבלתי החודש, זה לא מסכורת אבל פתאום, תוספת נאה להכנסה החודשית (שמושקעת חזרה). רק למה מניות ישראליות?
למה רק השקעה בישראל?
כי אין לי סבלנות להתעסק עם מיסוי בחו"ל.
אני חי כאן בישראל, ומשקיע בישראל לא רוצה בוכלטלריה ומאזני תיקים על מיסוי כפול.
 
גם אני חיה בישראל, אבל לא רוצה להשקיע את הוני בחברות שמבחינה עולמית קטנות מאד ומחוייבות לבעלי עניין.
מה זה חברות קטנות? הכל יחסי בחיים.
אם תקבל 5K לרבעון, האם מעניין אותך אם החברות מחויבות לבעלי הון או לא?
מה שחשוב לי שחשבון העו"ש שלי התנפח ב X K ש"ח השנה בלי לעבוד...
 
כי אין לי סבלנות להתעסק עם מיסוי בחו"ל.
אם אתה קונה ני"ע זר של חברה מחו"ל בברוקר ישראלי, איזוהתעסקות יש לך?
או שאתה אזרחי אמריקאי ואז כנראה זו התעסקות שאזרחי אמרקאי לא חשוף אלייה?
לאחרונה התחלתי להתעניין במניות דבידנד בייחוד בחברות שיש להן יכול לעמוד בדיבנדנד והיסטוריה ארכוה של חלוקה.
 
@yossik - תוכל להרחיב:
* ישראל - הכוונה שלך שאתה רוכש חברות ישראליות - או תעודות סל דיבידנד מונפקות בארץ?
* אתה מחזיק את המניות בחשבון IRA או ממוסה?
* אם זה REIT, וחשבון ממוסה, שים לב שיש תשלומים עם מיסוי גבוה.
תודה...
 
@yossik - תוכל להרחיב:
* ישראל - הכוונה שלך שאתה רוכש חברות ישראליות - או תעודות סל דיבידנד מונפקות בארץ?
* אתה מחזיק את המניות בחשבון IRA או ממוסה?
* אם זה REIT, וחשבון ממוסה, שים לב שיש תשלומים עם מיסוי גבוה.
תודה...
כל המניות והקרנות הן ישראליות נקובות בשקלים.
אין לי IRA, אני פנסיונר ומנהל את תיק ההשקעות בעצמי.
אין לי ריטים.
התיק שלי מחולק ל 6 סקטורים - קרנות*, בנקים, מסחר ושירותים, פיננס ביטוח והשקעות, אנרגיה, ונדלן מניב.
סדר הסקטורים מסודר ע"פ משקלם בתיק כשמשקל הקרנות הגדול ביותר.
כ 90% מהמניות מחלקות דיבידנדים וחלקם דיבידנדים מאוד נדיבים.
למשל - פיבי ובזן קרוב ל 10%.
כל הבנקים מחלקים דיבידנד נחמד למעט בנק הפועלים שמחלק פחות מ 3% ולא רכשתי אותו.
מה שחמק לי מתחת לרדאר זה בנק ירושלים שמחלק כ 9%.
כמו כן פועלים אייביאיי שמחלק למעלה מ 9%.
עם אחוזים כאלו אי אפשר להתווכח, מה לי לחפש בחו"ל??
אז אם נחזור לנושא השרשור שהוא 'מניות דיבידנד למשקיע פסיבי' אז אני יכול להגיד שמצד אחד אני משקיע זמן אנרגיה, קריאה וניתוח אבל לאחר רכישה אני יושב בשקט וממתין עוד כחודש לרכש הבא, אז זה חצי/חצי :)

* קרנות - כל מיני מינים שכוללות בסל שלהן גם מניות חול ואגחים בארץ.
 
ברצוני להוסיף למה שכתבתי מעל.
לדעתי, השקעה במניות דיבידנד היא השקעה מתגמלת יותר מהשקעות בנדל"ן מניב.
[כאן חלוקות הדעות - בארץ התשואה מנדל"ן, נגיד, 3% ובחו"ל מעט יותר. אבל, הדיבידנדים בארץ גדולים לעין ערוך מבחו"ל. וכן, יש סיכון גבוה יותר בארץ בגלל כל מיני סיבות פוליטיות, דמוגרפיות, ביטחונית ועוד. אבל זה הסיכון שלנו כמשקיעים שאנו לוקחים].
נכון, זה דורש למידה מקדימה של כל מניה שרוכשים ולא אכנס לפרטים כאן מה ואיך כי זה מעבר לסקופ של הדיון הזה.
מתחילת הקורונה הגברתי את הרכש של מניות דיבידנד.
הרכש השתלם. הגרף מראה לכם מה עשו מניות הדיבידנד בשנתיים האחרונות.
המספרים הם לפני מס אבל, גמלאים שאין להם הכנסה נוספת מקבלים החזר על המס במקור ששולם על הרווחים מהדיבידנדים.

ותודה לחברנו מהפורום @snatan שפיתח את אפליקציית דונטלו:
https://www.donatelloapp.com/ שבעזרתה אני יכול לבדוק את מצב התיק בלי לבדוק את הסטיימנטס של מיטב שבמגיעים באיחור של 3 חודשים.
[טוב, אני בודק לפעמים כדי לאמת את הנתונים..].

דיב.jpg
מהגרף הפשוט הזה, שכל טמבל יכול לקרוא, אפשר לראות שהחלק המנייתי שמושקע במניות דיבידנד שעלותו בערך 0.5 מיל הניב בשנה האחרונה 35K.
מה שאני לא מבין כך כך זה ה YOY שלפי מה שקראתי הנתון הזה לא טוב ואולי מישהו יכול להסביר לי מה המשמעות של הנתון.
אבל עם TTM של 7% לשנה אי אפשר להתווכח.

אז חלק מחברי הפורום מכירים אותי וכאן חשפתי חלק מהפורטפוליו שלי במספרים אמתיים אבל אני עושה את זה למען חברי הפורום כדי להבהיר את הנקודה שלי.
50% האחרים שלי מפורטים בתגובה הקודמת.
 

קבצים מצורפים

  • דיב.jpg
    דיב.jpg
    KB 88.4 · צפיות: 36
כי אין לי סבלנות להתעסק עם מיסוי בחו"ל.
אם אתה סוחר דרך ברוקר ישראל או דרך בנק ישראלי, אין לך שום התעסקות עם מיסוי, זה נעשה לך אוטומטית.
יש הסכמי מיסוי בין המדינות והברוקר שלך עושה את זה לבד, הדיבידנד נכנס לך לחשבון נטו אחרי מיסים
 
לחברים היקרים שלום,

לאחר חושבים וגם קריאה של פוסטים בנושא מצד הסולידית, אני מעוניין להתחיל לרכוש מניות דיבידנד (טרם השלמתי את מחקר השוק שלי ואני לא יודע איזה הרכב מניות אני עתיד לבחור).

בשלב זה יש לי כבר חשבון מסחר במיטב דש (קונה קרנות מחקות בשקלים) ויש לי כמה שאלות לפני שאני מניע את המהלך.

1. במידה ואני מעוניין לקנות מניות דיבידנד של חברות אמריקאיות, אני חייב בהכרח חשבון מסחר בדולרים, נכון? האם בכל הפלטפורמות מתקיים ניכוי מס כאזרח ישראלי?
2. על איזו פלטפורמת מסחר אתם ממליצים? האם יש חסרון/יתרון בכך שאפתח עוד חשבון מלבד זה הקיים שיש לי במיטב? לדוג' לפתוח חשבון באקסלנס כאשר כבר יש לי אחד במיטב.
3. הכסף שאותו אני מעוניין להפנות לקניית מניות דיבידנד הוא בין היתר באירו; האם יש דרך להימנע מהמרה מאירו לשקלים ואז שוב לדולר, בין היתר בשביל לחסוך עמלות המרה?

תודה רבה!

1. לא בהכרח, אני עם IBI , מעביר שקלים וקונה מניות בארה"ב. ההמרה מתבצעת לפי שער ביום הקניה של המניה בחו"ל.
2. יש פה בפורום השוואה שנעשה לפני שנה או שנתיים לגבי בתי מסחר, אתה יכול לחפש ולראות מה מתאים לך, אם אתה כבר בבית השקעות ומקבל תנאים טובים, כנראה שעדיף להישאר
3. תצטרך לבדוק את זה עם הברוקר שלך , תתקשר לחדר המסחר שלהם.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
לאץ' רכישת מניות של חברות קטנות עבור תזרים דיבידנדים שוק ההון 11
B רכישת מניות ללא עמלת קנייה שוק ההון 17
D מכירת מניות למען רכישת דירה למגורים שוק ההון 31
M רכישת מניות של המעסיק שוק ההון 23
D רכישת מניות כשיש (אולי) משכנתא באופק שוק ההון 10
E חישוב עלות רכישת מניות זרות בשקלים ומיסוי מיסים 11
ש רכישת מניות ואג"ח ביורו שוק ההון 3
$ רכישת מניות מאפליקציות התשלומים? שוק ההון 4
Z רכישת מניות באמצעות כסף של חברה בע"מ? האם פטור ממס? שוק ההון 33
R רכישת מניות מבורסות זרות (משניות או קטנות) שוק ההון 6
unrealx עמלות רכישת מניות בבית השקעות - הסבר? שוק ההון 6
D התלבטות בין רכישת דירה 3 להשקעה לבין המשך השקעה בקרן כספית + קה"ל נדל"ן 2
R רכישת בית עם היתר בניה מאושר להוספת 2 קומות נוספות נדל"ן 14
D התייעצות לפני רכישת דירה להשקעה נדל"ן 1
S רכישת שטח למגורים נדל"ן 17
M מינוף נכס קיים לטובת רכישת נכס נוסף נדל"ן 11
M רכישת דירה ראשונה נדל"ן 6
ר שאלה על רכישת קרן לעתיד שוק ההון 5
ש רכישת שליש דירה לאחר זכייה במחיר למשתכן. נדל"ן 3
Y לבטים לפני רכישת דירה ראשונה להשקעה נדל"ן 0
R רכישת שבר מניה בבנק שוק ההון 5
B רכישת מקרר - מעבר דירה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
littleSeal רכישת דירת פינוי בינוי בצל המלחמה נדל"ן 15
C רכישת בית למגורים עם חריגות בניה נדל"ן 21
T רכישת דירה ראשונה באיזור חיפה ללא משכנתא נדל"ן 14
C רכישת בית קרקע לעומת שכירות ושימור תיק השקעות נדל"ן 12
T האם חייב לקחת שמאי מקרקעין לפני רכישת דירה? נדל"ן 7
R פיקוח ממשלתי על מחירי הדיור בעת רכישת דירה נדל"ן 43
השועל רכישת דירה שנייה או שדרוג דירה נדל"ן 1
ל רכישת גג לצורך בניית דירה נוספת נדל"ן 4
O רכישת קרן ריט שוק ההון 5
וינסנט רכישת US Treasury לעומת CD שוק ההון 16
341Omer רכישת אג״ח דרך מערכת המסחר Viewtrade שוק ההון 6
O רכישת אג"ח ארה"ב במינוף דרך Interactive Brokers שוק ההון 7
O רכישת מולטי פמילי בארה"ב להשקעה - איפה ולמה? נדל"ן 1
י שכירות של 12,000 ש"ח או רכישת דירה נדל"ן 30
T איך עובד תהליך רכישת דירה? נדל"ן 1
A מתלבטים בין רכישת דירה למגורים לבין רכישת דירה להשקעה נדל"ן 32
A רכישת אגח'ים שוק ההון 0
B רכישה קרן אירית רחבה ב-IB לעומת רכישת אותה קרן בארץ: יש הבדל במדד היחוס? מיסים 7
M רכישת דירה למגורים - האם זה הזמן הנכון? נדל"ן 8
T רכישת דירה מהון עצמי בלבד בזמן של ריבית גבוהה נדל"ן 20
א רכישת דירה חדשה בחיפה בעת הנוכחית נדל"ן 6
stamEhad סיום עבודה - מימון רכישת אופציות ע"י כספי פיצויים + ימי חופשה מיסים 6
ר רכישת דירה בעיתוי הנוכחי נדל"ן 6
M רכישת אופציות מבלי להוציא כסף - equitybee ודומיהן צרכנות פיננסית 12
F רכישת דירה יד 2 - מה מבנה תשלום נפוץ? נדל"ן 3
yancuk תוכנית עבודה עבור רכישת נכס נדל"ן 10
S רכישת קרן כספית - טכנית שוק ההון 6
א רכישת דירה שהמוכרים חתומים על פינוי בינוי פוסטים מאיכות נמוכה 6

נושאים דומים

Back
למעלה