קרנות כספיות מומלצות

[אורי ג.]

העובדה שממוצע דירוג האגח בקרן הוא C לעומת AAA בקרנות אחרות, זה משהו שיש לקחת בחשבון, או שזה לא משמעותי?

נשמע לי כמו טעות.

 

[paskar]

העובדה שממוצע דירוג האגח בקרן הוא C לעומת AAA בקרנות אחרות

מאיפה המידע?

קרנות כספיות מוגבלות ע"י רגולוציה לדברים בדירוג גבוה יותר. ובתשקיף הקרן (אי.בי.אי. כספית ניהול נזילות (5137732)):

1. אגרות חוב ... דרגתן AA (או דירוג מקביל לו) או דירוג גבוה מכך ...
2. אגרות חוב ... דרגתן AA (או דירוג מקביל לו) או דירוג גבוה מכך ...
...
4. תעודות חוב שאינן צמודות, ודרגתן 1A (או דירוג מקביל לו) או דירוג גבוה מכך

 

[Mars1]

מאיפה המידע?

funder, אבל כפי שנאמר, כנראה טעות.

 

[Mars1]

אני אלך על זה ב 16.1 - 5127881

התאריך קשור לפרסום המדד?

 

[Delver]

התאריך קשור לפרסום המדד?

כמובן, קודם שיעלה המדד עוד קצת וכך אני אשלם פח מס

 

[Mars1]

כמובן, קודם שיעלה המדד עוד קצת וכך אני אשלם פח מס

או שתשלם יותר, מדד נובמבר ירד.

 

[Michel]

המדד ירד. אכלנו אותה

 

[tomchoook]

אני בזה.

כשרה מפחיד אותי.
אקטיב נאמר שמוגבל ברכישה.

למה לא בחרת קרן עם דמי ניהול נמוכים יותר כמו קסם אקטיב כספית שקלית או מגדל כספית מחלקת חודשי?
לפי https://www.funder.co.il/kaspit דמי הניהול הם 0.07%

 

[האזרח הקטן]

למה לא בחרת קרן עם דמי ניהול נמוכים יותר כמו קסם אקטיב כספית שקלית

זו קרן מוגבלת.

או מגדל כספית מחלקת חודשי?

מה ההיגיון בקרן כספית מחלקת? תקבע בעצמך מתי אתה רוצה למשוך וכמה.

 

[tomchoook]

זו קרן מוגבלת.


מה ההיגיון בקרן כספית מחלקת? תקבע בעצמך מתי אתה רוצה למשוך וכמה.

תודה על התשובה. זו תהיה הפעם הראשונה שאני משקיע בקרן כספית. ההשקעה היחידה שלי בניירות ערך היא דרך IRA (קרן השתלמות)
הבנתי שדרך הבנק אין עלות בקניה ומכירה של קרנות כספיות. אם כך אני יכול לקנות ולמכור מתי שארצה, ורק אשלם דמי ניהול לקרן ומס רווח?

 

[האזרח הקטן]

אם כך אני יכול לקנות ולמכור מתי שארצה, ורק אשלם דמי ניהול לקרן ומס רווח?

נכון. דמי ניהול לקרן אתה לא משלם באופן פעיל, הם באים לידי ביטוי במחיר הקרן.
בנוסף, יש גם דמי נאמן שהקרן משלמת, מבחינת המשקיע זה גם כן בא לידי ביטוי במחיר הקרן.

 

[tomchoook]

נכון. דמי ניהול לקרן אתה לא משלם באופן פעיל, הם באים לידי ביטוי במחיר הקרן.
בנוסף, יש גם דמי נאמן שהקרן משלמת, מבחינת המשקיע זה גם כן בא לידי ביטוי במחיר הקרן.

איך אוכל לדעת אם למשל מיטב כספית שקלית כשרה היא קרן נזילה שאוכל לקנות ולמכור כל יום ללא עלות?

 

[האזרח הקטן]

איך אוכל לדעת אם למשל מיטב כספית שקלית כשרה היא קרן נזילה שאוכל לקנות ולמכור כל יום ללא עלות?

היא אינה קרן מוגבלת, תוכל לקנות את הכמות המלאה.
לגבי מכירה אין משמעות הגבלה, תמיד ניתן למכור - הקרן קונה ממך את היחידות ומשלמת לך את שוויין.

 

[חובב_פנסיה2022]

שאלה בקשר לקרנות כספיות שיש בהן מינימום לרכישה (למשל 250,000 ש"ח). האם במכירה יש מינימום למכירה או אין? אשמח לדעת מהיכן התשובה לשאלה ככל שמישהו יודע. תודה!

 

[האזרח הקטן]

האם במכירה יש מינימום למכירה או אין?

לא.

 

[tomchoook]

היא אינה קרן מוגבלת, תוכל לקנות את הכמות המלאה.
לגבי מכירה אין משמעות הגבלה, תמיד ניתן למכור - הקרן קונה ממך את היחידות ומשלמת לך את שוויין.

קניתי דרך האפליקציה של בנק דיסקונט. זו שאלה טכנית, אבל אולי תוכל לעזור: הסכום שנקנה מופיע בניירות ערך, אבל הוא לא הוחסר מהעו״ש. זה תקין?

 

[האזרח הקטן]

קניתי דרך האפליקציה של בנק דיסקונט. זו שאלה טכנית, אבל אולי תוכל לעזור: הסכום שנקנה מופיע בניירות ערך, אבל הוא לא הוחסר מהעו״ש. זה תקין?

תן לזה לילה, המספרים אמורים להסתדר.

 

[חובב_פנסיה2022]

לא.

תודה. זה מוסבר איפשהו?

 

[האזרח הקטן]

תודה. זה מוסבר איפשהו?

אולי בתשקיף הקרן.

 

[חובב_פנסיה2022]

אולי בתשקיף הקרן.

אז אתה מתבסס על ניסיון פרקטי שלך?