באם הוא מתעקש על שקלים אז פק"מ או מק"מ או חלק מהאג"ח הקונצרני (ישירות, לא בקרן).
ואם הוא לא מתעקש על שקלים, יש איזושהי דרך להשקיע בקרנות נאמנות או כספיות אמריקאיות? IBKR כותבים שמי שלא תושב ארה"ב לא יכול, ולאחר קצת חיפוש באינטרנט זה נראה קשור לבעיות רגולציה של מדינות התושבות יותר מאשר רגולציה בארה"ב.
אפשר לרכוש את המקבילה לקרן כספית בETF, תעודות כמו BIL או SGOV.
מהם בעצם ההבדלים בין קרן כספית שקלית לבין ETF כמו BIL? (מבחינת סיכונים, חשיפה למט״ח, יתרונות וחסרונות)
הראשון שקלי, השני דולרי.
אז בעצם אם ישראלי שמחזיק באזרחות אמריקאית רוצה ״למנוע שחיקה״ של הכסף בבנק, הפתרון היחיד שלו זה פק״מ (לא נזיל+מיסוי גבוה יותר בארה״ב) או לקנות BIL/SGOV ואז להיות חשוף ב-100% לשינויי דולר/שקל?
אפשר לגדר בעזרת Currency Swaps למרות שזה יכול להיות כאב ראש לא קטן (ולא תמיד עובד ב- 100%)
לא רלוונטי בסכומים קטנים וגם שירות יקר.
אז מה עושים כשמדובר בסכומים גדולים?
הולכים לבנק ומבקשים SWAP, יש גם חברות צד ג' שמספקות דברים כאלה כמו:
join.as-invest.co.il
נשמע מסובך (ויקר).
לאו דווקא PFIC. וגם מניות לא אמריקאיות זה לא בהכרח PFIC.
כל אג"ח באחזקה ישירה באשר הוא הוא אינו PFIC.
באם הכוונה בשקלים אז מבלי לייעץ הייתי שוקל אג"ח בסיכון נמוך מאד, פק"מים או מק"מים.
זה לא פותר אותה לחלוטין אבל כן עוזר ומקל על הדיווח. ישנם אפילו רו"ח שפשוט מדווחים רק על STCG על זה וזהו.
