התנהגות קרנות כספיות ב-2020

יובל · 7/1/21

מנסה להבין מה בעצם קרה עם הקרנות הכספיות ב-2020. הנה מדגם:

כולן התנהגו די דומה עד מרץ, ואז הגיע Covid-19. אח"כ חלק התאוששו ואפילו עלו, וחלק התאוששו הרבה פחות. נכון לעכשיו יש פער של יותר מ-0.5% בתשואה בין המצטיינת לגרועה בשנה האחרונה, וזה מפתיע היות שכולן משקיעות בערך באותם נכסים.

מישהו יודע להציע הסבר?

חתול לילה · 7/1/21

נכתב ע"י יובל:
מישהו יודע להציע הסבר?

דמי ניהול? דרוג של האחזקות שלהן?

יובל · 7/1/21

נכתב ע"י חתול לילה:
דמי ניהול?

לא סביר. הקרן הכי יקרה מביניהן היא 0.15%, ולמצטיינת והכושלת יש אותם דמי ניהול. ואם זה מקור הפער, אז זה היה צריך להתבטא גם לפני מרץ.

נכתב ע"י חתול לילה:
דרוג של האחזקות שלהן?

קרנות כספיות צריכות כולן לכאורה להיות מאד סולידיות - מח"מ עד 90 יום, אג"ח קונצרני עם דירוג AA, פקדונות בבנק, וכו'.

דור ה-Z · 7/1/21

האמת שהסתכלתי על הגרפים שלהן לפני כחודש, הופתעתי שהיו בכלל ירידות בסדר גודל כזה (כמעט אחוז זה מאוד מכובד לקרן כספית)

לא יודע מה הולך בפנים, אבל יכול להיות מעניין לגלות
ניסית להוציא את רשימת הנכסים?

בורג · 7/1/21

נכתב ע"י יובל:
זה מפתיע היות שכולן משקיעות בערך באותם נכסים.

בערך אותם נכסים, אבל הן קרנות אקטיביות שבוחרות השקעות אחרות באותה קטגוריה.
הן לא עוקבות אחרי מדד בצורה פסיבית. אפשר לראות את הרכב הנכסים שלהן
מור כספית המצטיינת
פסגות כספית שהפסידה
אבל אין לי שום יכולת להגיד שאני מבין את הקורלציה בין ההשקעות שעשו לחצי אחוז תשואה עודפת.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
B	התנהגות הבנקים למימוש כספי ירושה	פוסטים מאיכות נמוכה	6	30/6/25
I	תומכי הליכוד - איך אתם עם התנהגות הממשלה בנושא הגיוס?	פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין	262	6/11/24
S	התנהגות המשקיע בעת משבר בשוק	שוק ההון	10	16/2/21
	קרן סל או קרן נאמנות, התנהגות מומלצת	שוק ההון	3	3/1/19
Z	איך ניתן להבין "התנהגות" של קרן מסויימת?	שוק ההון	2	29/11/18
M	התנהגות של מדד אגח ממשלתי כללי	שוק ההון	1	12/11/17
K	אסטרטגיית מסחר שמתבססת על התנהגות השוק	שוק ההון	20	11/10/17
Y	שאלה על התנהגות של אג"ח	שוק ההון	2	5/7/17
	שאלת מתחיל,התנהגות מול תיק השקעות..	שוק ההון	5	26/1/17
ח	התנהגות קרן מחקה אג"ח	שוק ההון	1	5/1/17
	לינק למחקר על התנהגות משקיעים	שוק ההון	3	27/2/15
א	קרנות גידור (וספציפית קרן התמד)	שוק ההון	19	ביום שלישי ב- 08:56
N	השוואה בין קרנות פנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	19/3/26
	גמל להשקעה אל מול קרנות סל והכל במסלול עוקב סנופי	שוק ההון	60	25/2/26
	בעד ונגד לסגור 2 קרנות השתלמות זעירות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	11	9/2/26
D	נתוני דמי ניהול של קרנות סל	שוק ההון	28	8/2/26
E	קרנות נאמנות אירופאיות	שוק ההון	5	16/1/26
	קרנות מומנטום, איך זה עובד?	שוק ההון	54	5/1/26
P	רשימת קרנות מרוכזת עם פירוט סוג המדד (למיסוי ריאלי)?	שוק ההון	1	29/12/25
N	איזה קרנות פנסיה מציעות 0% דמי ניהול שנתי?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	10	28/12/25
P	קרנות כספיות 2026 - עדכונים וחידושים	שוק ההון	37	28/12/25
	הקצאת נכסים של קרנות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	28/12/25
N	עוד בנושא קרנות ללא TICKER עבור מעקב בפורטפוליו	שוק ההון	1	25/12/25
N	עוד לגבי קרנות שאין להם TICKER, אבל רוצים לשתף במעקב הפורטפוליו (GoogleSheets)	שוק ההון	0	25/12/25
	מעבר ממיטב ד"ש לחשבון שכולל קרנות סל שיקליות וכן מניות/קרנות סל דולריות	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	4	16/12/25
מ	קרנות איריות ישראל או לונדון	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	10/12/25
N	שאלה על קרנות סל לעומת קרן מחקה	שוק ההון	6	7/12/25
N	שאלה על קרנות מחקות וקרנות סל	שוק ההון	1	1/12/25
N	מישהו יכול להרחיב על קרנות ממונפות?	שוק ההון	2	27/11/25
ה	הבדל בין קרנות סל איריות S&P 500	שוק ההון	6	24/11/25
ר	קרנות אופציות מכוסות	שוק ההון	7	18/11/25
R	האם משלמים דמי ניהול כפולים בחשבון מנוהל עם קרנות הבית?	שוק ההון	16	30/10/25
	ושוב פעם חוזרת ההצעה לחרב את קרנות ההשתלמות.	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	30	15/10/25
I	התלבטות באיחוד שתי קרנות קיימות (פנסיה וביטוח מנהלים)	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	10	15/10/25
I	כדאי לפתוח 3 קרנות כספיות? (בלוג: מרגע זה אתם טובים בכסף)	דיוני עומק על פוסטים מהבלוג	9	4/10/25
	שוק ההון, נדל"ן, קרנות ממונפות ועוד – איך יוצאים מה-Rabbit Hole?	שוק ההון	59	27/9/25
A	כדאיות איחוד קרנות השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	24/9/25
N	מחפשת מקור טוב לראות מידע על קרנות סל או קרנות מחקות	שוק ההון	3	4/9/25
G	קרנות אגח לפדיון	שוק ההון	3	30/8/25
	מיקסום קרנות וקופות מהעבודה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	16	13/8/25
I	קרנות ממונפות	שוק ההון	8	12/8/25
H	מיסוי על קרנות מחקות ישראליות	שוק ההון	1	4/8/25
נ	הבנק לא מאפשר להעביר קרנות מחקות לקרוב משפחה	צרכנות פיננסית	23	16/7/25
S	התבלטות בנוגע לאיחוד קרנות השתלמות לקרן IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	14/7/25
א	IRA של קרנות עוקבות סינטתיות- שווה את זה?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	4/7/25
מ	קרנות מחקות ישראליות או קרנות סל איריות	שוק ההון	0	2/7/25
B	קרנות השתלמות המחר	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	11/6/25
S	לשנות מסלול השקעה לטובת קרנות מגודרות – גם במחיר אירוע מס?	שוק ההון	3	3/6/25
ה	קרנות איריות - מיסוי	שוק ההון	3	29/5/25
M	קרנות אינדקס והעלויות של איזון מחדש	שוק ההון	17	25/5/25

התנהגות קרנות כספיות ב-2020

יובל

משתמש רגיל

חתול לילה

משתמש בכיר

יובל

משתמש רגיל

דור ה-Z

משתמש בכיר

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

בורג

משתמש רגיל

נושאים דומים