קרן השתלמות שהגיעה לפרקה

ramhal

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/4/20
הודעות
341
דירוג
193
אם בבעלותי קרן השתלמות (הפקדתי כל שנה שהייתי עצמאי), שעברו 6 שנים מפתיחתה, אני יכול להמשיך לרוץ עליה ולהפקיד בה עד שאני ירצה למשוך וכל הסכום יהיה פטור ממס רווחי הון או שאני צריך לפתוח קרן חדשה?
הסכום בקרן בערך 100 אלף שח, קרן מחקה סנופי של הלמן בדמי ניהול 0.5%.

2-האם אפשרי (ומשתלם) להעביר את הסכום לIRA ושוב להמשיך להפקיד כדי להנות מהטבת המס?
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
332
דירוג
139
אם בבעלותי קרן השתלמות (הפקדתי כל שנה שהייתי עצמאי), שעברו 6 שנים מפתיחתה, אני יכול להמשיך לרוץ עליה ולהפקיד בה עד שאני ירצה למשוך וכל הסכום יהיה פטור ממס רווחי הון או שאני צריך לפתוח קרן חדשה?
הסכום בקרן בערך 100 אלף שח, קרן מחקה סנופי של הלמן בדמי ניהול 0.5%.

2-האם אפשרי (ומשתלם) להעביר את הסכום לIRA ושוב להמשיך להפקיד כדי להנות מהטבת המס?

1-אתה יכול להמשיך להפקיד.
שים לב שאם אתה פודה אותה אתה תצטרך לפתוח אחת חדשה.

2-ב100K יהיה לך קשה למצוא מישהו שיפתח לך IRA חוץ מסלייס גמל אבל אתה יכול לנסות אין לך מה להפסיד.
ניהול בIRA הוא טוב אם הוא עונה לך על הצרכים והמטרה, אם אתה מעדיף להשקיע לבד (וכנראה גם לקבל הנחה קלה בד"נ) זה נשמע לי כמו אופציה לא רעה בכלל.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,242
דירוג
13,879
נראה מעולה, הבעיה שהקרן השתלמות שלי בחיתולים אז אני נתון לחסדי סלייס גמל...
היתרון של IRA בסכומים קטנים כמעט ולא בא לידי ביטוי. לא יקרה כלום אם תהיה במנוהל עד הצבירה המיוחלת.
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
332
דירוג
139
היתרון של IRA בסכומים קטנים כמעט ולא בא לידי ביטוי. לא יקרה כלום אם תהיה במנוהל עד הצבירה המיוחלת.

כן אבל הקרן משלימה לי את ההקצאת נכסים עם הקרן פנסיה והתיק עצמאי בIB לתמהיל שבניתי.
התיק הכללי עוד בחיתולים יחסית מבחינת שווי אז אני כן חושב שאוכל להגיע להקצאה שתכננתי די מהר (הקה״ש אמורה להוות 20% מהתיק הכללי)
ושם אני מתכנן להשקיע במניות ערך קטנות.
 

ramhal

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/4/20
הודעות
341
דירוג
193
ראיתי שיש סעיף של דמי ניהול גם בIRA (מה שציינו פה למעלה). אני משלם דמי ניהול גם אם אני מעביר את הקרן לניהול עצמי? זה לא קצת הורג את כל הפואנטה? לשלם גם לברוקר הישראלי פלוס לקרנות המחקות שאבחר בתיק.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,242
דירוג
13,879
זה לא קצת הורג את כל הפואנטה?
לרוב זה מוזיל את דמי הניהול, בהתחשב בזה שאתה גם ככה "חייב" לחסוך במוצרים האלה.

אל תשכח שבמסלולים מנוהלים יש בנוסף "הוצאות ניהול השקעה" שבמסלולים שלא מחקים מדד זה 0.15%-0.25%
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
R העברת קרן השתלמות לs&p500 בהראל או המתנה לניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
ה האם אתם מחשיבים את כספי הפנסיה/קרן השתלמות כ״מנייתים״? שוק ההון 44
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה ניוד קרן השתלמות עצמאי-שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ח קרן השתלמות או שכר חודשי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
גרהם פיצול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
F הלוואה על חשבון קרן השתלמות + קופת גמל - מה הקאץ'? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Tsachi01 נזילות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ש כשצריך להנזיל: מאיפה עדיף למכור מניות - קרן השתלמות או חשבון רגיל? שוק ההון 28
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 0
E פתיחת קרן השתלמות בקל גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ד שאלה קטנה על קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M העברת קרן השתלמות ישנה לניהול עצמי - יתרונות וחסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
always.smile קבלת הצעות מהבנקים עבור הלוואה מול קרן השתלמות צרכנות פיננסית 15
O אפשרויות לניהול קרן השתלמות כIRA - 2021 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
ה קרן השתלמות במעמד עצמאי לשכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L חישוב קרן השתלמות ל-40 שנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
B קרן השתלמות ira עם 50k פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D קרן השתלמות - מתי תפדו ומתי תיקחו הלוואה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
deussex הקצאת נכסים עם סכום צבור בעו"ש + קרן השתלמות, מנהלים ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
R מה עושים עם הכסף? או: בחירת קרן השתלמות, קרן נאמנות ובית השקעות שוק ההון 3
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
מוריה מינוף של קרן השתלמות- מנסה להבין את הלוגיקה המוטעית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 25
א מגבלות על הלוואה כנגד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I IRA קרן השתלמות - תיק השקעות קטן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
tomchoook כדאיות של הפיכת קרן השתלמות לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע קרן השתלמות - האם יש דרך לדעת כמה ממנה פטור ממס רווח הון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T קרן השתלמות וקופת גמל מחקות SP 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S קרן השתלמות IRA , דרך לעקוף מס רווח הון? שוק ההון 6
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
E קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S קרן פנסיה + קרן השתלמות - עמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
S קל גמל (SLICE) האם בטוח לעשות שם קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
M שאלה לגבי קרן השתלמות ותיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
hommie הלוואה על קרן השתלמות לאחר צניחה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
קורא הדוק הורשה של קרן השתלמות צרכנות פיננסית 38
hommie העברת קרן השתלמות של שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I קרן השתלמות בניהול IRA בברוקר חול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
ל איך לבחור קרן השתלמות - עדכונים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Tsachi01 קרן השתלמות : איזה מסלול כדאי לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
M קרן השתלמות מחקה מדד S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
י קרן השתלמות עד התקרה. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
י קרן השתלמות לאחר פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
N קרן השתלמות מחקה S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
מ האם חובה על המעסיק לפתוח קרן השתלמות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10

נושאים דומים

למעלה