קרן השתלמות שהגיעה לפרקה

ramhal · 6/1/21

אם בבעלותי קרן השתלמות (הפקדתי כל שנה שהייתי עצמאי), שעברו 6 שנים מפתיחתה, אני יכול להמשיך לרוץ עליה ולהפקיד בה עד שאני ירצה למשוך וכל הסכום יהיה פטור ממס רווחי הון או שאני צריך לפתוח קרן חדשה?
הסכום בקרן בערך 100 אלף שח, קרן מחקה סנופי של הלמן בדמי ניהול 0.5%.

2-האם אפשרי (ומשתלם) להעביר את הסכום לIRA ושוב להמשיך להפקיד כדי להנות מהטבת המס?

Oraz · 6/1/21

נכתב ע"י MAORBEN:
אם בבעלותי קרן השתלמות (הפקדתי כל שנה שהייתי עצמאי), שעברו 6 שנים מפתיחתה, אני יכול להמשיך לרוץ עליה ולהפקיד בה עד שאני ירצה למשוך וכל הסכום יהיה פטור ממס רווחי הון או שאני צריך לפתוח קרן חדשה?
הסכום בקרן בערך 100 אלף שח, קרן מחקה סנופי של הלמן בדמי ניהול 0.5%.

2-האם אפשרי (ומשתלם) להעביר את הסכום לIRA ושוב להמשיך להפקיד כדי להנות מהטבת המס?

1-אתה יכול להמשיך להפקיד.
שים לב שאם אתה פודה אותה אתה תצטרך לפתוח אחת חדשה.

2-ב100K יהיה לך קשה למצוא מישהו שיפתח לך IRA חוץ מסלייס גמל אבל אתה יכול לנסות אין לך מה להפסיד.
ניהול בIRA הוא טוב אם הוא עונה לך על הצרכים והמטרה, אם אתה מעדיף להשקיע לבד (וכנראה גם לקבל הנחה קלה בד"נ) זה נשמע לי כמו אופציה לא רעה בכלל.

FIYaacov · 6/1/21

נכתב ע"י Or93:
ב100K יהיה לך קשה למצוא מישהו שיפתח לך IRA

הצעה חדשה שנחשפתי לה היום במגדל IRA

Oraz · 6/1/21

נכתב ע"י FIYaacov:
הצעה חדשה שנחשפתי לה היום במגדל IRA

נראה מעולה, הבעיה שהקרן השתלמות שלי בחיתולים אז אני נתון לחסדי סלייס גמל...

FIYaacov · 6/1/21

נכתב ע"י Or93:
נראה מעולה, הבעיה שהקרן השתלמות שלי בחיתולים אז אני נתון לחסדי סלייס גמל...

היתרון של IRA בסכומים קטנים כמעט ולא בא לידי ביטוי. לא יקרה כלום אם תהיה במנוהל עד הצבירה המיוחלת.

Oraz · 6/1/21

נכתב ע"י FIYaacov:
היתרון של IRA בסכומים קטנים כמעט ולא בא לידי ביטוי. לא יקרה כלום אם תהיה במנוהל עד הצבירה המיוחלת.

כן אבל הקרן משלימה לי את ההקצאת נכסים עם הקרן פנסיה והתיק עצמאי בIB לתמהיל שבניתי.
התיק הכללי עוד בחיתולים יחסית מבחינת שווי אז אני כן חושב שאוכל להגיע להקצאה שתכננתי די מהר (הקה״ש אמורה להוות 20% מהתיק הכללי)
ושם אני מתכנן להשקיע במניות ערך קטנות.

ramhal · 6/1/21

ראיתי שיש סעיף של דמי ניהול גם בIRA (מה שציינו פה למעלה). אני משלם דמי ניהול גם אם אני מעביר את הקרן לניהול עצמי? זה לא קצת הורג את כל הפואנטה? לשלם גם לברוקר הישראלי פלוס לקרנות המחקות שאבחר בתיק.

FIYaacov · 6/1/21

נכתב ע"י MAORBEN:
זה לא קצת הורג את כל הפואנטה?

לרוב זה מוזיל את דמי הניהול, בהתחשב בזה שאתה גם ככה "חייב" לחסוך במוצרים האלה.

אל תשכח שבמסלולים מנוהלים יש בנוסף "הוצאות ניהול השקעה" שבמסלולים שלא מחקים מדד זה 0.15%-0.25%

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
H	בדיקת דמי ניהול קרן השתלמות רגילה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	2/10/26
מ	קרן השתלמות לעובדי הוראה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	12	7/9/26
ה	קרן השתלמות לעצמאי	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	7/9/26
T	איזון נכסים בגירושין - קרן השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	21	4/8/26
Y	הלוואת בלון מלאה ע"ח קרן השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	21/7/26
	קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 מול מנייתי אקטיבי - האם בחירה נכונה?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	35	19/7/26
N	תנאים להלוואה על חשבון קרן השתלמות	צרכנות פיננסית	4	29/6/26
N	קרן השתלמות יעודית חברת חשמל - כדאי לנייד לגימלאי?	שוק ההון	5	18/6/26
נ	IRA - קרן השתלמות לעצמאי	שוק ההון	7	23/4/26
ב	קרן השתלמות IRA - הגבלת קניה של נייר בודד	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	13/4/26
L	משיכת כספי קרן השתלמות ira מעל תקרת ההפקדה המוטבת	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	28/3/26
ז	קרן השתלמות מורים	שוק ההון	2	16/3/26
N	שאלה על IRA קרן השתלמות - שבתוכה יש 5 מספרי קופות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	18	6/3/26
ע	מס רווח הון בני"ע זר בתוך קרן השתלמות IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	3/3/26
E	קרן השתלמות IRA לעצמאי בגלובלנט	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	27/2/26
S	קרן השתלמות לעוסק פטור, שכיר ואמריקאי	מיסים	5	25/1/26
א	פתיחת קרן השתלמות לשכיר	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	20/1/26
O	קרן השתלמות כעוסק זעיר	מיסים	6	15/1/26
	הלוואה ע"ח קרן השתלמות לקניית רכב - מה התנאים הכי טובים שאפשר להשיג?	צרכנות פיננסית	16	9/1/26
O	שכיר בעל קרן השתלמות לעצמאי פעילה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	8/1/26
N	מה ההבדל בין קרן השתלמות מניות לקרן השתלמות מניות סחיר	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	25/12/25
	פדיון קרן השתלמות בטעות!!	שוק ההון	7	14/12/25
N	כמה סיוט זה להעביר קרן השתלמות IRA מגוף א' לIRA גוף ב'	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	12	10/12/25
N	האם כדאי לפתוח קרן השתלמות לבת 75 שהיא עוסק מורשה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	8	8/12/25
Y	מימון עצמי לרכישת דירה - מתוך תיק השקעות ישראלי, תיק ני"ע ב- IB או קרן השתלמות?	שוק ההון	4	2/12/25
ב	משיכת קרן השתלמות IRA - סכום דולרי	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	24/11/25
ג	פתיחת קרן השתלמות לעצמאים לאחר יותר מ6 שנים - איך מתבצע החישוב של פטור ממס רווח הון?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	11/11/25
ה	קרן השתלמות ראשונה איפה כדאי?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	18	10/11/25
	פתיחת קרן השתלמות או לקיחת הלוואה מהקרן לצורך סגירת משכנתא	שוק ההון	46	9/11/25
ד	האם קיימת קרן השתלמות מחקה נאסד״ק ב-2025?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	1/11/25
N	קרן השתלמות IRA -איפה עמלות נמוכות וביטחון	שוק ההון	7	29/10/25
	קרן השתלמות של מגדל	שוק ההון	15	28/10/25
S	הלוואה על קרן השתלמות ופנסיה	צרכנות פיננסית	3	18/10/25
L	מתלבט האם להעביר קרן השתלמות ל-IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	5/10/25
ד	האם יש אפשרות לפתוח קרן השתלמות מחקה ביטקוין באחד מבתי ההשקעות בארץ ?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	25/9/25
D	שאלה לגבי קרן השתלמות או גופת גמל להשקעה זוג טרי	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	13	10/9/25
ה	מיסוי קרן השתלמות מעל התקרה בחודש חלקי	מיסים	3	1/9/25
	הכנסה מרכוש של בני זוג - קרן השתלמות	מיסים	7	29/8/25
E	קרן השתלמות IRA החל מ100k	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	10/8/25
ב	איך לקרוא התפלגות חשיפה, ודמי ניהול על קרן השתלמות.	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	10/8/25
B	קרן השתלמות פטורה ממס לעצמאי (עד גובה תקרת המיסוי) או השקעה עצמאית בבורסה עם אותו הסכום?	שוק ההון	9	5/8/25
Y	האם אוכל לעבור ל-IRA עם קרן השתלמות עצמאית לא נזילה?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	3/8/25
	התייעצות - הפקדות כספים פנסיוניים מעל התקרה (קרן השתלמות ופנסיה)	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	8	25/7/25
N	שאלה על קרן השתלמות IRA	שוק ההון	5	1/7/25
	מיסוי קרן השתלמות?	צרכנות פיננסית	2	30/6/25
א	ניתוק תושבות מס .vs גרירת הפסדי הון + הותרת קרן השתלמות עצמאי	מיסים	6	15/6/25
D	השלכות מיסוי לתושב באנגליה על פרעון קרן השתלמות בישראל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	2/6/25
O	פנסיה,קרן השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	23/5/25
U	הלוואה מול קרן השתלמות וקופ"ג	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	7/5/25
M	הפרשה מעל התקרה - קרן השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	3/5/25

קרן השתלמות שהגיעה לפרקה

ramhal

משתמש רגיל

Oraz

משתמש רגיל

FIYaacov

Oraz

משתמש רגיל

FIYaacov

Oraz

משתמש רגיל

ramhal

משתמש רגיל

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

FIYaacov

נושאים דומים