• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן השתלמות שהגיעה לפרקה

ramhal

משתמש רגיל
הצטרף ב
18/4/20
הודעות
386
דירוג
289
אם בבעלותי קרן השתלמות (הפקדתי כל שנה שהייתי עצמאי), שעברו 6 שנים מפתיחתה, אני יכול להמשיך לרוץ עליה ולהפקיד בה עד שאני ירצה למשוך וכל הסכום יהיה פטור ממס רווחי הון או שאני צריך לפתוח קרן חדשה?
הסכום בקרן בערך 100 אלף שח, קרן מחקה סנופי של הלמן בדמי ניהול 0.5%.

2-האם אפשרי (ומשתלם) להעביר את הסכום לIRA ושוב להמשיך להפקיד כדי להנות מהטבת המס?
 
אם בבעלותי קרן השתלמות (הפקדתי כל שנה שהייתי עצמאי), שעברו 6 שנים מפתיחתה, אני יכול להמשיך לרוץ עליה ולהפקיד בה עד שאני ירצה למשוך וכל הסכום יהיה פטור ממס רווחי הון או שאני צריך לפתוח קרן חדשה?
הסכום בקרן בערך 100 אלף שח, קרן מחקה סנופי של הלמן בדמי ניהול 0.5%.

2-האם אפשרי (ומשתלם) להעביר את הסכום לIRA ושוב להמשיך להפקיד כדי להנות מהטבת המס?

1-אתה יכול להמשיך להפקיד.
שים לב שאם אתה פודה אותה אתה תצטרך לפתוח אחת חדשה.

2-ב100K יהיה לך קשה למצוא מישהו שיפתח לך IRA חוץ מסלייס גמל אבל אתה יכול לנסות אין לך מה להפסיד.
ניהול בIRA הוא טוב אם הוא עונה לך על הצרכים והמטרה, אם אתה מעדיף להשקיע לבד (וכנראה גם לקבל הנחה קלה בד"נ) זה נשמע לי כמו אופציה לא רעה בכלל.
 
נראה מעולה, הבעיה שהקרן השתלמות שלי בחיתולים אז אני נתון לחסדי סלייס גמל...
היתרון של IRA בסכומים קטנים כמעט ולא בא לידי ביטוי. לא יקרה כלום אם תהיה במנוהל עד הצבירה המיוחלת.
 
היתרון של IRA בסכומים קטנים כמעט ולא בא לידי ביטוי. לא יקרה כלום אם תהיה במנוהל עד הצבירה המיוחלת.

כן אבל הקרן משלימה לי את ההקצאת נכסים עם הקרן פנסיה והתיק עצמאי בIB לתמהיל שבניתי.
התיק הכללי עוד בחיתולים יחסית מבחינת שווי אז אני כן חושב שאוכל להגיע להקצאה שתכננתי די מהר (הקה״ש אמורה להוות 20% מהתיק הכללי)
ושם אני מתכנן להשקיע במניות ערך קטנות.
 
ראיתי שיש סעיף של דמי ניהול גם בIRA (מה שציינו פה למעלה). אני משלם דמי ניהול גם אם אני מעביר את הקרן לניהול עצמי? זה לא קצת הורג את כל הפואנטה? לשלם גם לברוקר הישראלי פלוס לקרנות המחקות שאבחר בתיק.
 
זה לא קצת הורג את כל הפואנטה?
לרוב זה מוזיל את דמי הניהול, בהתחשב בזה שאתה גם ככה "חייב" לחסוך במוצרים האלה.

אל תשכח שבמסלולים מנוהלים יש בנוסף "הוצאות ניהול השקעה" שבמסלולים שלא מחקים מדד זה 0.15%-0.25%
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T החלת ותק קרן השתלמות בין גופי השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R איך מאזנים קרן השתלמות IRA כשאין הפקדות? שוק ההון 6
ב דו"ח מס שנתי - קרן השתלמות ובטוח לאומי מיסים 0
ל האם למשוך קרן השתלמות לטובת סילוק הלוואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
עידו ג קרן השתלמות טווח קצר או בינוני - ארוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ש קרן השתלמות לעצמאי/ת כדאית אל מול הפרשה לחשבון פרטי ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
L באיזה קרן השתלמות לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
צ קרן השתלמות לעצמאי - מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
I כמה נכונה ההמלצה לא לשבור קרן השתלמות לעומת מכשירים אחרים? מיסים 49
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד קרן השתלמות לעצמאי שכבר לא פעיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
someone235 קרן השתלמות עם עמלות פחות מ-0.8% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I קרן השתלמות שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות שמשתחררת לי (נושא- הלוואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
X דמי הניהול בקופת גמל, קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B דיווח קרן השתלמות ללא הפרשות לirs מיסים 1
R דמי ניהול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 154
N דיווח מס IB, קרן השתלמות מיסים 9
S פתיחת קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A משיכת קרן השתלמות לטובת העברה לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה קרן השתלמות לעצמאי שהינו שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
I קרן השתלמות לעצמאים - מחקה מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O קרן השתלמות IRA במגדל - לא ניתן להפקיד הפקדות חדשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
U קרן השתלמות IRA בנק לאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A מסוי על קרן השתלמות.... שוק ההון 29
I האם כדאי לפתוח קרן השתלמות לעצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
ה עיכוב שיוך הפקדות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ס קרן פנסיה וקרן השתלמות פעם ראשונה בחיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ה פתיחת קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
י החזר מס על משיכת קרן השתלמות לפני 6 שנים \פנסיה מיסים 3
ה שאלות של עצמאי צעיר על קרן פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Lamur קרן השתלמות של פנסיונר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S קרן השתלמות נזילה על סך 20 אלף ש״ח ללא הפקדות בזמן הקרוב - האם לפדות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
E קרן השתלמות IRA ועמלות שוק ההון 12
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Z ריצה אל בנק על קרן השתלמות. ריאלי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
U פרעון חלקי של משכנתא ע"ח קרן השתלמות נדל"ן 0
A קרן השתלמות עצמאי שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L קרן השתלמות - משיכה רק של הכסף שהופקד מעל התקרה הפטורה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 31
A קרן השתלמות בניהול עצמי IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

Back
למעלה