חברים, אם אחזור ממש לתחילת הפוסט בהתייעצות לגבי מה לעשות עם קופת הגמל, אני אשמח שנייה לעזרתכם בעניין.
אמלוק למי שאין כוח לקרוא הכל, יתרונות מול חסרונות של קופת גמל להשקעה מול מסחר עצמאי, והאם עדיף לפצל השקעה בשניהם או לבחור רק במסחר עצמאי?
ועכשיו לחלק הארוך יותר:
משכתי סכום חלקי מקופת הגמל(קופת גמל להשקעה ארוכת טווח, במסלול מניות 75%) שאותו הפקדתי באקסלנס והשקעתי אותו, וכאמור נותר לי עוד סכום כסף בקופת הגמל.
ההתלבטות שלי היא עכשיו האם להשאיר את הסכום הזה בקופת הגמל או שחבל לי לבזבז אותו שם?
בנקודת המבט שלי, ב3 השנים האחרונות(אני באלטשולר שחם), לא היו תשואות מה שגרם להפסדים. אמנם במקרה שלי הפסדים מינוריים, אך הפסדים.
אני תוהה, גם אם נניח יהיו תשואות גבוהות, כמה הן כבר יעקפו את התשואות בתיק ההשקעות? וכן, ברור לי שתיק ההשקעות יכול ליפול, אבל במבט ארוך טווח, במידה ויש תשואה חיובית גם בגמל שלי וגם בתיק ההשקעות, האם תיק ההשקעות לא יניב לי את הרווח הרווחי יותר לעומת הגמל?
אשמח שתאירו את עיניי וגם אשמח לשמוע דעות מכם, במידה והייתם בנעליי מה הייתם בוחרים לעשות?