עלויות ותנאי מינוף בIB

[Jordy]

היי.
ניסיתי לקרוא קצת באתר של IB ולא ממש הצלחתי להבין מהן עלויות המינוף, כלומר כניסה למינוס, לצורך קנית מניות בשוק האמריקאי לחשבון (מתחת ל100K דולר) ב-IB (דרך המתווך הקפריסאי). כמו כן, מהם תנאי המרג'ין קול?

תודה רבה!

 

[Jordy]

אוקיי, אז אם זה מעניין מישהו לפי מה שראיתי באתר של IB מדובר בכ-3.42%. ואילו לפי התעריפון של IB (MEXEM) מדובר בכ-7.66% ריבית על יתרה דולרית שלילית. כמובן יש הבדל בבטחונות בין חשבון margin portfolio ל-REG-T שאיני מבין עד הסוף ואשמח אם מישהו יכול לשפוך אור.

מחר אצור קשר עם MEXEM ואנסה לקבל תשובות חד משמעיות.

 

[קפה שחור]

כמובן יש הבדל בבטחונות בין חשבון margin portfolio ל-REG-T שאיני מבין עד הסוף ואשמח אם מישהו יכול לשפוך אור.

כמו כן, מהם תנאי המרג'ין קול?

אם אתה רוצה לדעת על בטחונות של נכסים מסויימים עדיף שתתמקד
סוגי נכסים שונים מהווים שווי שונה לביטחונות
שרשור מהעבר:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/בטחונות-בib.5007/
תוכל לחפש על הנכס הרצוי כאן:
https://misc.interactivebrokers.com/cstools/contract_info/v3.10/index.php
ואז להכנס למאפיינים של הנייר ולקרוא תחת Margin requirements
אם כתוב ברירת מחדל אז לפי מה שמופיע באתר שלהם לפי סוג (Reg-T או PM)

 

[roneng]

אוקיי, אז אם זה מעניין מישהו לפי מה שראיתי באתר של IB מדובר בכ-3.42%. ואילו לפי התעריפון של IB (MEXEM) מדובר בכ-7.66% ריבית על יתרה דולרית שלילית. כמובן יש הבדל בבטחונות בין חשבון margin portfolio ל-REG-T שאיני מבין עד הסוף ואשמח אם מישהו יכול לשפוך אור.

מחר אצור קשר עם MEXEM ואנסה לקבל תשובות חד משמעיות.

יש הבדל בריביות בין מה שMEXEM נותנים לבין מה שאתה יכול לקבל אם יש לך תיק ישירות מול IB (מן הסתם התנאים בעבודה ישירה זולים בהרבה).
לגבי PM מול REG-T, אם אני זוכר נכון, אי אפשר לעבור לPM בעבודה דרך MEXEM.

 

[DorA]

אם אני זוכר נכון, אי אפשר לעבור לPM בעבודה דרך MEXEM.

אני ב-PM דרך דיבידעת.

 

[Jordy]

אם אתה רוצה לדעת על בטחונות של נכסים מסויימים עדיף שתתמקד
סוגי נכסים שונים מהווים שווי שונה לביטחונות
שרשור מהעבר:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/בטחונות-בib.5007/
תוכל לחפש על הנכס הרצוי כאן:
https://misc.interactivebrokers.com/cstools/contract_info/v3.10/index.php
ואז להכנס למאפיינים של הנייר ולקרוא תחת Margin requirements
אם כתוב ברירת מחדל אז לפי מה שמופיע באתר שלהם לפי סוג (Reg-T או PM)

מעניין תודה! בחלק מניירות הערך כתוב Margin requirements - default האם אתה יודע מה זה אומר?

יש הבדל בריביות בין מה שMEXEM נותנים לבין מה שאתה יכול לקבל אם יש לך תיק ישירות מול IB (מן הסתם התנאים בעבודה ישירה זולים בהרבה).
לגבי PM מול REG-T, אם אני זוכר נכון, אי אפשר לעבור לPM בעבודה דרך MEXEM.

זה ברור לי, ואני מתכוון לעבור לעבודה ישירות מול IB כשאעבור את ה100K.
שאלה, הריביות הן שנתיות ומחושבות על בסיס יומי? לדוגמא, אם אני במינוס דולרי של 10K$ והריבית היא 8%, אז בכל יום אשלם עבור המינוף 0.08/365*10000? שזה 2.2 דולר ליום?

כלומר בהנחה שהרווח היומי שלי מאותם 10K גדול מעלויות ק/מ+עלויות הריבית, תוחלת פתיחת וסגירת ההלוואות לסירוגין היא חיובית? אין עלויות נסתרות?

 

[קפה שחור]

מעניין תודה! בחלק מניירות הערך כתוב Margin requirements - default האם אתה יודע מה זה אומר?

כתבתי:

אם כתוב ברירת מחדל אז לפי מה שמופיע באתר שלהם לפי סוג (Reg-T או PM)

תכנס לכאן (אם אין בעיה עם אנגלית):
https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=24176
בעיקרון התנאים לבטחונות שונים לפי מספר קריטריונים, הקישור יכוון אותך

 

[roneng]

אני ב-PM דרך דיבידעת.

מסתבר שזכרתי לא נכון

 

[Jordy]

כתבתי:

תכנס לכאן (אם אין בעיה עם אנגלית):
https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=24176
בעיקרון התנאים לבטחונות שונים לפי מספר קריטריונים, הקישור יכוון אותך

סליחה, זאת השעה . תודה על הקישור אני אחפור בזה.

 

[DorA]

מסתבר שזכרתי לא נכון

לא בהכרח זכרת לא נכון - היו הגבלות בדרך (לא זוכר כבר מה) אבל בסוף זה עבר.

 

[אורי ג.]

כמובן יש הבדל בבטחונות בין חשבון margin portfolio ל-REG-T שאיני מבין עד הסוף ואשמח אם מישהו יכול לשפוך אור.

PM רלוונטי רק לתיקים מעל 100K$.

אי אפשר לעבור לPM בעבודה דרך MEXEM.

אפשר, אתה מדבר על TIERED שלא מתאפשר דרכם באופן ברירת מחדל.

שאלה, הריביות הן שנתיות ומחושבות על בסיס יומי? לדוגמא, אם אני במינוס דולרי של 10K$ והריבית היא 8%, אז בכל יום אשלם עבור המינוף 0.08/365*10000? שזה 2.2 דולר ליום?

כן.

, תוחלת פתיחת וסגירת ההלוואות לסירוגין היא חיובית?

כן.

אין עלויות נסתרות?

אין.

 

[RaeNye]

שזה 2.2 דולר ליום?

הסכום נצבר כל יום, מנוכה פעם בחודש.

אין עלויות נסתרות?

@אורי ג. לא היה משהו על זה שהם יכולים להשאיל מניות שנקנו על מרג׳ין בלי לתת לך את הריבית?

 

[Jordy]

תודה על התגובות. אחרי שיחה עם נציג של mexem היום 2 הערות:
1. הריבית המקסימלית הנגבית דרך המתווך היא כ8 אחוז שזה מעל פי 2 מהריבית המתקבלת ישירות דרך IB.
2. (רלוונטי לסוחרי יום) מסתבר שמינוף יומי וסגירה שלו באותו היום הוא ללא ריבית. הפתיע אותי מאוד.

 

[אורי ג.]

@אורי ג. לא היה משהו על זה שהם יכולים להשאיל מניות שנקנו על מרג׳ין בלי לתת לך את הריבית?

כן אבל אין לזה עלות.

2. (רלוונטי לסוחרי יום) מסתבר שמינוף יומי וסגירה שלו באותו היום הוא ללא ריבית. הפתיע אותי מאוד.

ברור, אצל כל מוסד פיננסי בעולם זה ככה.

 

[roneng]

כן אבל אין לזה עלות.

יש עלות אלטרנטיבית שאתה לא יכול להשאיל מניות ולקבל על זה את הריבית, לא?

 

[Jordy]

יש עלות אלטרנטיבית שאתה לא יכול להשאיל מניות ולקבל על זה את הריבית, לא?

זניח כמו נפנוף כנפי פרפר באפריקה

 

[AAA]

נראה מקום טוב לשאול:
לפי מה זה מחושב BM של IB
Benchmark Rate

 

[אורי ג.]

לפי מה זה מחושב BM של IB

https://ibkr.info/article/2949

 

[AAA]

הריבית על ה Cap Below Cap Above לUSD זה אפס, ובמחירון של הריביות הBM מוסיף לריבית 09.
בסופו של דבר זה מחושב על בסיס פנימי או חיצוני או גם וגם?

 

[עוד 1]

אני לא מבין מההסבר מה זה margin requirement, מישהו יכול לעזור?
איך נקרא שווי לביטחונות באנגלית?