FishyPhillis
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 7/12/20
- הודעות
- 47
- דירוג
- 23
היי לכולם, שאלה נוספת והפעם אני מקווה שהיא תהיה קצת מעניינת:
אחרי קריאה של הפוסטים של הסולידית בנוגע לבחירת קרן נאמנות, נדדתי לחפש את הפרמטרים שמרכיבים את ״עלות הקרן״, אנחנו שואפים לבחור קרן
בעלות דמי מנהל, וכמו כן דמי נאמן מינימאלים. אני מתעניין בקרנות האיריות וראיתי באתר של ishares את הפרמטר expense ratio, נראה שזה אחוז
מההשקעה שהולך באופן שנתי לתשלום עמלות כמו דמי מנהל.
בנוסף לכך למדתי על turnover ratio, כמה אחוז מתוך כלל הפוזיציות, מחליפה קרן בשנה, הבנתי שזה גם פרמטר שכדאי לקחת בחשבון, כי עמלות
קנייה ומכירה, ובנוסף לכך אירוע מס ברמת הקרן, מורידה מסך הרווחים של המשקיע. בספרו The Little Book of Common Sense Investing,
בוגל מתאר שכל אחוז של turnover מתורגם ל0.01 אחוז שיורדים לי מהרווחים השנתיים, לדוגמא אם למדד Russel 2000 יש turnover ratio של 60%,
אז יורדים לי עוד 0.6% מכלל הרווחים באותה שנה.
1. האם העלויות הנגרמות מturnover ratio נכללות בתוך מדד הexpense ratio? או שכדי לחשב את סך העמלות אני אמור לחשב
expense ratio + (0.01 * turnover ratio)?
2. מרבית הקרנות המחקות בישראל פטורות ממס, אם הן לא נכנסות לאירוע מס בעת מכירה של יחידות, האם הturnover ratio לא משפיע על העלות?
אחרי קריאה של הפוסטים של הסולידית בנוגע לבחירת קרן נאמנות, נדדתי לחפש את הפרמטרים שמרכיבים את ״עלות הקרן״, אנחנו שואפים לבחור קרן
בעלות דמי מנהל, וכמו כן דמי נאמן מינימאלים. אני מתעניין בקרנות האיריות וראיתי באתר של ishares את הפרמטר expense ratio, נראה שזה אחוז
מההשקעה שהולך באופן שנתי לתשלום עמלות כמו דמי מנהל.
בנוסף לכך למדתי על turnover ratio, כמה אחוז מתוך כלל הפוזיציות, מחליפה קרן בשנה, הבנתי שזה גם פרמטר שכדאי לקחת בחשבון, כי עמלות
קנייה ומכירה, ובנוסף לכך אירוע מס ברמת הקרן, מורידה מסך הרווחים של המשקיע. בספרו The Little Book of Common Sense Investing,
בוגל מתאר שכל אחוז של turnover מתורגם ל0.01 אחוז שיורדים לי מהרווחים השנתיים, לדוגמא אם למדד Russel 2000 יש turnover ratio של 60%,
אז יורדים לי עוד 0.6% מכלל הרווחים באותה שנה.
1. האם העלויות הנגרמות מturnover ratio נכללות בתוך מדד הexpense ratio? או שכדי לחשב את סך העמלות אני אמור לחשב
expense ratio + (0.01 * turnover ratio)?
2. מרבית הקרנות המחקות בישראל פטורות ממס, אם הן לא נכנסות לאירוע מס בעת מכירה של יחידות, האם הturnover ratio לא משפיע על העלות?
