האם אתם עוקבים אחר עלויות FIFO?

  • פותח הנושא Dim
  • פורסם בתאריך

Dim

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
35
דירוג
3
שלום, קניתי במהלך 2013-2014 בכמה פעימות ני"ע. מכרתי את כל האחזקות שלי בנייר, לפני שבוע.
הבנתי שהחישוב לצרכי מס ה-25%, הוא לפי ה FIFO. אני מרגיש שיש בלאגן אחד גדול, באתר Spark (של IBI).
ולא הבנתי למה גבו ממני מס כ"כ גבוה. עלי שהתיק שלי צנוע יחסית, ואני לא מעוניין ביועץ מס בשביל זה. חוץ מזה, שאני מעדיף להבין לבד. ולבדוק את החשבונות שלי, בדיוק כמו שאני בודק את החשבונות שלי בשאר התחומים.
רציתי לשאול:
1. האם אתם עוקבים אחר החישובים שעושים בבית ההשקעות למשל חישוב מס. עלות FIFO? או שאתם פשוט סומכים על התוכנות/מנהלי החשבונות של החברה?
2. איך אני יכול ללמוד, איך מחשבים כמה עלות המס שלי? (הייתי מעדיף בשיעור פרטי, מאשר בקורס).

אשמח לדעתכם בנושא. תודה רבה
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,443
דירוג
22,427
2. איך אני יכול ללמוד, איך מחשבים כמה עלות המס שלי? (הייתי מעדיף בשיעור פרטי, מאשר בקורס).
לא צריך קורס, זה מאד פשוט.
עלות היסטורית בהצמדה למדד היום, פר קנייה.
תסכום את מחירי כל העלויות אחרי ההצמדה למדד, נקרא לזה X
תקבול בש"ח במכירה מינוס X
25% מהסכום הזה זה המס שתשלם.
 

Dim

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
35
דירוג
3
תודה אורי ותודה לכולם.
האם אתם באופן אישי, בודקים את חישובי המס?
האם יש טעויות או שזה סתם פרנויה שלי?
אגב, חישבתי חישוב גס של 25% מבלי להצמיד למדד (בגלל שזה היה בכמה פעימות) ויצא שאני צריך לשלם מס 800 ש"ח. גבו ממני 1300 ש"ח. ואיני מבין מדוע..
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,741
דירוג
19,857
תודה אורי ותודה לכולם.
האם אתם באופן אישי, בודקים את חישובי המס?
האם יש טעויות או שזה סתם פרנויה שלי?
אגב, חישבתי חישוב גס של 25% מבלי להצמיד למדד (בגלל שזה היה בכמה פעימות) ויצא שאני צריך לשלם מס 800 ש"ח. גבו ממני 1300 ש"ח. ואיני מבין מדוע..
הני״ע נקוב בשקל או בדולר? אם בדולר תוודא שאתה ממיר לשקל לפי שער יום קניה ושער יום מכירה.
 
  • אהבתי
Reactions: Dim

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,443
דירוג
22,427
האם אתם באופן אישי, בודקים את חישובי המס?
לפעמים אבל המצב בגלל שהמצב שלי יותר מורכב מהאדם הממוצע (שורטים, אמריקאי וכו').
האם יש טעויות או שזה סתם פרנויה שלי?
יש!
אגב, חישבתי חישוב גס של 25% מבלי להצמיד למדד (בגלל שזה היה בכמה פעימות) ויצא שאני צריך לשלם מס 800 ש"ח. גבו ממני 1300 ש"ח. ואיני מבין מדוע..
למה שלא תתקשה לשירות לקוחות ותשאל? תמיד תוכל לבקש גם שאילתת מס על הני"ע שנמכר.
 
  • אהבתי
Reactions: Dim

Dim

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
35
דירוג
3
תודה רבה אורי. מעריך את זה :). אכן אבקש שאילתת מס. זה בדיוק מה שאני זקוק.
אשמח לדעת- מה ההבדל בין מס עתידי למס לשלם? (הייתי שמח לעלות תמונה, אבל לא הבנתי איך עושים זאת)

הני"ע נקוב בש"ח - קרן סל ( 1145879 )
https://maya.tase.co.il/etf/1145879?view=history&type=endday
 
נערך לאחרונה ב:

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
2,005
דירוג
2,106

Dim

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
35
דירוג
3
מעיון בשאילתת מס מתברר שיש פער גדול, בין העלות הנומינלית (לאחר עמלות). לעלות הריאלית.
מישהו יודע למה יש פער בין השניים? ואיך עושים חישוב של עלות ריאלית?
בכל מקרה, בשירות לקוחות הסכימו איתי שהמס אמור להיות מופחת והם מבררים (כבר יומיים) מנין נובע הפער...
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,741
דירוג
19,857
מעיון בשאילתת מס מתברר שיש פער גדול, בין העלות הנומינלית (לאחר עמלות). לעלות הריאלית.
מישהו יודע למה יש פער בין השניים? ואיך עושים חישוב של עלות ריאלית?
בכל מקרה, בשירות לקוחות הסכימו איתי שהמס אמור להיות מופחת והם מבררים (כבר יומיים) מנין נובע הפער...
תעדכן אותנו
 

Dim

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/17
הודעות
35
דירוג
3
ייתכן ואני סתם חשדן. אבל בית ההשקעות מתחמק מלתת לי הסבר מדוע הוא גבה ממני מס גבוה. ואני מקבל את הרושם שיש פה בלאגן. ואולי אפילו טעות בכוונה.
הנה תמונת שאילתת המס שלי. (סימנתי בצהוב על מחירי הקניה/מכירה שאני מסכים להם, שאר המספרים בדו"ח לא מובנים לי)
קניתי ב 66,656 ש"ח מכרתי ב 69,889 ש"ח. רווח: 3233 ש"ח. 25% מס = 808 ש"ח, ואפילו קצת פחות אם נצמיד למדד. המס שנלקח בפועל: 1252 ש"ח.
1. האם בית ההשקעות אמור לתת לי מענה או שזה זכותו לסרב?
2. במידה והוא אמור לתת מענה, למי אפשר להתלונן?

ממש אשמח לדעתכם. תודה רבה


8923451.jpg
 
נערך לאחרונה ב:

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,443
דירוג
22,427
ייתכן ואני סתם חשדן. אבל בית ההשקעות מתחמק מלתת לי הסבר מדוע הוא גבה ממני מס גבוה. ואני מקבל את הרושם שיש פה בלאגן. ואולי אפילו טעות בכוונה.
זה נייר זר או ישראלי?
 

ogi

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
2,201
דירוג
2,821
לפי התדפיס נראה שחישבו את המס על בסיס דולרי. העמודה הימנית ביותר נקראת "מדד של תאריך הרכישה" ומתחתיה (למטה למטה) מופיע מה שנראה כמו שער הדולר עבור כל שכבה, ומשמאלו תאריך הרכישה ותאריך המכירה של השכבה.

לא יודע אם חישבו נכון או לא. אין מספיק מידע. מה שחסר זה העלות כל שכבה, בזמן הרכישה. חלק מהשכבות נקנו בדולר נמוך, וחלק בדולר גבוה (ביחס למכירה). בנסיבות מסויימות (דולר יורד במהלך ההחזקה והשכבה נמכרת בהפסד) העלות הקובעת יוצאת נמוכה מהעלות הנומינלית. אולי זה מה שקרה אצלך. ואולי סתם טעו.
 
נערך לאחרונה ב:

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,443
דירוג
22,427
לא יודע אם חישבו נכון או לא. אין מספיק מידע. (אולי המידע חסר בגלל ההמרה מתעודת סל לקרן סל?). מה שחסר זה העלות כל שכבה, בזמן הרכישה. חלק מהשכבות נקנו בדולר נמוך, וחלק בדולר גבוה (ביחס למכירה). בנסיבות מסויימות (דולר יורד במהלך ההחזקה והשכבה נמכרת בהפסד) העלות הקובעת יוצאת נמוכה מהעלות הנומינלית. אולי זה מה שקרה אצלך. ואולי סתם טעו.
זה גם היה האינסטינקט שלי, יש מצב שת"ס על מדדים זרים מחשבים כאילו הם נקנו במט"ח?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,446
דירוג
14,125

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,443
דירוג
22,427
אם כן, זה מבטל את היתרון האחרון של הניירות הישראליים.
אולי זה טעות לך תדע, צריך לבדוק מולם אבל זה רק מול הBACKOFFICE ואיתם אי אפשר לדבר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Gambit אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 24
Brightside איפה אתם עוקבים אחרי הפנסיה/חסכונות שלכם צרכנות פיננסית 5
ע איך אתם מנהלים את החסכון למטרות השונות? צרכנות פיננסית 1
milx אם אני לא מעוניין להשקיע באג"ח - לאיפה אתם מקצים את החלק הסולידי של התיק שוק ההון 48
E מתי אתם רושמים מטרות שנתיות ? מחפש לדייק את המועד המתאים התפתחות אישית 38
A חשבון קיזוז ריבית (משכנתא) - מה אתם הייתם עושים? נדל"ן 2
סול כצרכנים, איפה אתם משקיעים יותר כסף מרוב האנשים? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 118
P פקטור השינה הערבה: מה אתם עושים כדי לישון טוב? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 32
A תשואה משכר דירה או פוטנציאל עליית הערך - כיצד אתם מתעדפים את ההשקעה שלכם? נדל"ן 15
ה האם אתם מחשיבים את כספי הפנסיה/קרן השתלמות כ״מנייתים״? שוק ההון 44
P 800K ששוכבים בעו"ש. מה אתם הייתם עושים? פוסטים מאיכות נמוכה 9
N מה אתם... הייתם עושים ? - רוצה לעבור מניהול תיק בבנק שוק ההון 0
Y איך אתם רושמים הוצאות שתקבלו עליהם החזר? צרכנות פיננסית 17
P האם אתם נהנים בעבודה? אוף טופיק 28
F מה אתם אומרים על הנדסאי בניין ? אוף טופיק 1
ה איך אתם מתארים את סדר היום שלך בפרישה? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 0
yossidiv האם אתם מכירים ספרים או דרך יעילה אחרת ללמוד על מינוף ? התפתחות אישית 2
מוריה איך אתם מגייסים נשימה עמוקה בהשקעות ארוכות טווח ועצלות? שוק ההון 17
4 לבעלי הכלבים בינינו- איפה אתם קונים אוכל לכלב? אוף טופיק 1
M כמה אתם משלמים על טריפלים ואיפה ? צרכנות פיננסית 3
Kipodi איך אתם מחפשים ETFs בבורסת לונדון/אירית? שוק ההון 2
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
פ דיון פוסט - אז אתם רוצים “להשקיע” בביטקוין? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 143
twister סקר + דיון: כמה מזומן אתם מחזיקים בעו"ש למחייה היומיומית? שוק ההון 117
נ במה אתם מתחרטים שלא "השקעתם" כשהייתה לכם אפשרות? אוף טופיק 18
צ כמה זמן אתם יושבים במהלך יום עבודה? אוף טופיק 48
G איפה אתם עושים את הקניות שלכם? אוף טופיק 1
ITS איך אתם מתעדים את הנכסים שלכם? שוק ההון 14
I מתי אתם מוציאים כסף? שוק ההון 3
E איך אתם מכמתים כדאיות של רכישה? אוף טופיק 13
S מה אתם עושים עם החיסכון שלכם בימים של אינפלציה צפויה? שוק ההון 18
T כיצד אתם מנהלים תיק השקעות ממונף בלבד? שוק ההון 66
N איך אתם מחליטים אם להפטר מניירות שלא בתוכנית ארוכת הטווח שלכם? שוק ההון 13
י איך אתם מנהלים את הידע שאתם צוברים? התפתחות אישית 29
ה רבותי ההיסטוריה חוזרת מה אתם הייתם עושים שוק ההון 10
י מה אתם חושבים על ירידת שער הדולר? שוק ההון 258
ה באילו אתרים אתם קונים ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
ב מה אתם אומרים על זרם חזק, בהנדסת חשמל ? התפתחות אישית 2
U אם מחר בנק ישראל מקפיץ את ערך הדולר מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 15
Y האם אתם מושקעים בהשקעה אלטרנטיבית? שוק ההון 0
Shadows מה אתם עושים עם עודף בחשבון ההשקעות שלכם? שוק ההון 5
ג למחזיקי תיק מניות: כל כמה זמן אתם מרעננים את התיק? שוק ההון 0
N מה אתם אומרים על מכללת רופין ? התפתחות אישית 1
M האם אתם חושבים שמשבר הפנסיות ליוצאי בריה"מ הוא פצצה פיסקלית על הכלכלה בעשור הבא? אוף טופיק 47
N איך אתם אוהבים את קרן החירום שלכם? שוק ההון 1
ב מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 52
D באיזה פקודה אתם קונים את הETFים שלכם שוק ההון 80
D האם אתם מנסים לדאוג לפיזור מט"ח רחב? שוק ההון 5
M האם אתם מכירים סיפורי יזמי הייטק שנכשלו? אוף טופיק 44
G להייטיקיסטים שכאן - כמה שעות עבודה אתם עובדים ביום? אוף טופיק 2

נושאים דומים

למעלה