מכירה וקניה ללא מימוש בפועל

[hommie]

אהלן!

יש ברשותי כמה מאות של מניות eBay כבר מעל ל8 שנים, לעולם לא מכרתי או רכשתי.

קיבלתי אותן ממזמן כ RSU והיום כולן הן Vested ומנוהלות ב Etrade.

אני מעונין למכור כמה ולקנות בכסף מניות של חברה אחרת, הכסף לא מגיע אלי ליד אלא ישירות לרכישה של מניה אחרת... במילים אחרות "המרה".

האם יהיה אירוע מס?

תודה!

 

[daat99]

לא הבנתי איך זה בדיוק המרה.
אם אתה צריך למכור מניות של EBAY ואז לקנות מניות אחרות באותו הסכום באותו חשבון מסחר (ETRADE) אז אתה עדיין מוכר את המניות ובגלל המכירה אתה צריך לשלם מס.

 

[hommie]

הכוונה שהכסף לא יגיע לחשבון שלי (בנק), אז למה אני חייב במס?

תודה!

 

[daat99]

הכוונה שהכסף לא יגיע לחשבון שלי (בנק), אז למה אני חייב במס?

תודה!

עצם ביצוע פעולת המכירה מחייבת אירוע מס בלי קשר אם העברת את הכסף לבנק או לא.
אני לא יודע אם ETRADE מורידים לך מס במקור אבל אם לא אז אתה חייב להגיש דו"ח למס הכנסה וכדאי מאוד שתתייעץ עם איש מקצוע בנושא.

 

[HHH]

הכוונה שהכסף לא יגיע לחשבון שלי (בנק), אז למה אני חייב במס?

תודה!

אתה חייב במס כי מימשת רווח הון. גם חשבון השקעות הוא סוג של חשבון לצורך עניין המס.

 

[c881]

פעם ל-M16 שלי נפלט כדור ומי שהחזיק אותו מת.
אז למה אני בכלא ולא ה-M16 שלי?

 

[hommie]

קצת בדיליי,

קודם כל תודה על התגובות.
נראה שלא אוכל להימנע מאירוע המס של המכירה, אבל ארצה לדעת אם קיים מכשיר פיננסי כלשהו שצובר בשבילי את הדיבידנדים ולא מעביר לי אותם ישירות לחשבון הברוקר (מה שיביא לעוד אירוע מס...) אלא רוכש עוד מניות מאותו הסוג שכבר יש לפי קונפיגורציה או משהו שאני מחליט?

 

[fdr]

חפש קרנות צוברות (accumulating). יש דיונים נרחבים על כך בפורום ולא תמיד זה משתלם.

 

[hommie]

חפש קרנות צוברות (accumulating). יש דיונים נרחבים על כך בפורום ולא תמיד זה משתלם.

על זה לא שמעתי. אחפש , תודה!

 

[דורדור]

שלום,
אני רוצה להוסיף על השאלה (למרות שחלפו 6 שנים).
בהנחה שיש רק רווחים, האם אירוע מס כזה באמצע הדרך תוצאתו פחות רווח בסופו של דבר?
כלומר, נניח שיש מניה שכל הזמן עולה. נניח שהשקעתי במניה בינואר. נניח שמכרתי אותה ברווח ביוני וקניתי מיד שוב את אותה מניה בדיוק בסכום שנותר לי לאחר תשלום המס (בפועל מניה אחרת עם ביצועים דומים). עכשיו הגיע דצמבר ואני מוכר את הכל ולוקח את הכסף. האם יש לי ביד פחות כסף ממה שהיה לי ללא המכירה-קניה ביוני?
חישוב מתמטי מהיר מראה לי שיהיה לי פחות כסף ביד. אבל אולי טעיתי בחישוב או בכללים.

אם זה שהכל באותה שנה שונה ממצב שזה בשנים שונות, אז גם אותה שאלה ונשנה במקום חודשים לשנים. כמו כן האם בקרנות פטורות זה עובד אחרת?

תודה.

 

[חתול לילה]

חישוב מתמטי מהיר מראה לי שיהיה לי פחות כסף ביד. אבל אולי טעיתי בחישוב או בכללים.

לא טעית, יש לך פחות כסף. אבל לא הרבה פחות. משהו כמו 1-2% (תלוי בהנחות על הצמיחה).
ולכן לדעתי שיקולי מס צריכים להיות בעדיפות נמוכה ביחס לשיקולים אחרים.

אם זה שהכל באותה שנה שונה ממצב שזה בשנים שונות, אז גם אותה שאלה ונשנה במקום חודשים לשנים.

אין הבדל.

 

[האזרח הקטן]

שלום,
אני רוצה להוסיף על השאלה (למרות שחלפו 6 שנים).
בהנחה שיש רק רווחים, האם אירוע מס כזה באמצע הדרך תוצאתו פחות רווח בסופו של דבר?
כלומר, נניח שיש מניה שכל הזמן עולה. נניח שהשקעתי במניה בינואר. נניח שמכרתי אותה ברווח ביוני וקניתי מיד שוב את אותה מניה בדיוק בסכום שנותר לי לאחר תשלום המס (בפועל מניה אחרת עם ביצועים דומים). עכשיו הגיע דצמבר ואני מוכר את הכל ולוקח את הכסף. האם יש לי ביד פחות כסף ממה שהיה לי ללא המכירה-קניה ביוני?
חישוב מתמטי מהיר מראה לי שיהיה לי פחות כסף ביד. אבל אולי טעיתי בחישוב או בכללים.

אם זה שהכל באותה שנה שונה ממצב שזה בשנים שונות, אז גם אותה שאלה ונשנה במקום חודשים לשנים.

תחשוב על ככה - אם היית מוכר מניה ברווח, משלם את המס ומייד קונה מחדש את אותה מנייה באותו מחיר היית מחזיק עכשיו פחות יחידות של המניה. אז אם המניה תעלה בשנה אחרי ב10%, אז התועלת שלך מהעליה תהיה קטנה יותר מאשר במצב המקורי כי יש לך כעת פחות יחידות.

כמו כן האם בקרנות פטורות זה עובד אחרת?

אם אין תשלום מס על הרווח אז אחרי המכירה אתה יכול לקנות מניות בדיוק באותו שווי (עד כדי עמלות קניה/מכירה).

 

[roneng]

אין הבדל

אין הבדל רק אם הברוקר מנכה לך מס במקור.
אם לא אז יש לך דחיית מס מסויימת (חצי שנה/שנה תלוי לפי איזה אסכולה)

 

[דורדור]

אם אין תשלום מס על הרווח אז אחרי המכירה אתה יכול לקנות מניות בדיוק באותו שווי (עד כדי עמלות קניה/מכירה).

בקרנות פטורות יש מס על הרווח. הקרן פטורה מתשלום מס, לא המשקיע.

 

[Yoss]

האם בקרנות פטורות זה עובד אחרת?

אותו דבר. דווקא בקרנות חייבות זה עובד אחרת, אבל לא רואה סיבה להשתמש בהן.