איך להגן בהעברת תיק עם מכירה ופערי זמנים

[הק995]

הי,
אני רוצה להעביר IRA לברוקר זר, כלומר צריך למכור את הניירות, למשוך את הכסף לבנק, להעביר לברוקר ולקנות את הניירות מחדש. בזמן הזה יש סיכון שבין המכירה לקניה המחיר יעלה.
איך ניתן להגן על הכסף? חשבתי לדוגמא על אופציות CALL, ככה שאם המחיר יורד האופציות מפסידות אבל התיק הרוויח, ואם המחיר עולה התיק יקר אבל הרווח באופציות מכסה על ההפרש.
זה כרגע רק רעיון גולמי, אני בטוח שיש דרכים טובות יותר.
בקיצור - איך אפשר להגן על התיק ואיך להעריך כמה נדרש? (בדוגמא של האופציה - אם קונה אופציה אחת זאת טיפה בים, אם קונה אופציות רחוקות LEAPS הן כמעט לא יושפעו מהעליה, וכו)

תודה!
(וברור לי שהכל דעות אישיות ולא המלצה לכלום)

 

[ירח אפל]

אני רוצה להעביר IRA לברוקר זר

השאלה שלך לא מובנת, אתה רוצה למשוך את קופת הגמל?
או שהכוונה למשהו אחר?

 

[אליהו]

הי,
אני רוצה להעביר IRA לברוקר זר, כלומר צריך למכור את הניירות, למשוך את הכסף לבנק, להעביר לברוקר ולקנות את הניירות מחדש. בזמן הזה יש סיכון שבין המכירה לקניה המחיר יעלה.
איך ניתן להגן על הכסף? חשבתי לדוגמא על אופציות CALL, ככה שאם המחיר יורד האופציות מפסידות אבל התיק הרוויח, ואם המחיר עולה התיק יקר אבל הרווח באופציות מכסה על ההפרש.
זה כרגע רק רעיון גולמי, אני בטוח שיש דרכים טובות יותר.
בקיצור - איך אפשר להגן על התיק ואיך להעריך כמה נדרש? (בדוגמא של האופציה - אם קונה אופציה אחת זאת טיפה בים, אם קונה אופציות רחוקות LEAPS הן כמעט לא יושפעו מהעליה, וכו)

תודה!
(וברור לי שהכל דעות אישיות ולא המלצה לכלום)

אם השאלה שלך שאתה מעוניין לעבור בית השקעות (לib) על ידי מכירה וקניה ולא על ידי ניוד נירות ערך.

לדעתי הכי טוב זה להעביר בחלקים, ולהעביר קודם כל סכום קטן ממזומן מהחשבון בנק שלך או מהלוואה קצרה בחשבון שלך לכמה ימים.

לדוגמא אם יש לך מיליון שח נזיל בira אז אתה מעביר קודם כל 50 אלף שח מהחשבון בנק שלך, שזה מגיע או ממזומן שיש לך, או מהלוואה קצרה לכמה ימים שאתה לוקח בחשבון, ואז אתה מעביר 50 אלף לib שם אתה פותח פוזיציה לקנייה בשווי של 100 אלף כשהשער נניח של כל נייר זה 500 דולר, ואתה נותן את אותה הוראה רק בהפוך בחשבון שלך בארץ, ואז אתה לא לוקח את הסיכון על ההפרש ורק משלם את הריבית לכמה ימים שייקח לך כל הפרוצדורה של כל ההעברות, ואז שיש לך 100 אלף מזומן אתה מעביר לחשבון בחול ושם אתה כבר עושה פוזיציה של קנייה של 200 אלף ושוב עושה מכירה של 200 אלף בארץ באותו שער של הקנייה, וכן הלאה עד שהעברת את כל הסכום.
ואז אתה מחזיר את 50 אלף שלקחת בהלוואה בחזרה וסוגר את המינוף.
ואני מניח שביום יומיים (ההפרש בין העברה לעברה) לא יהיה נפילה של הבורסה ברמה שתגרום לך להפסד של מרג'ין קול, ואם אתה חושש שביום יומיים יכול להיות נפילה של עשרות אחוזים, אז אתה יכול לעשות את אותו דבר רק לאט יותר ובמינוף נמוך יותר.

 

[grimble grumble]

מדובר על עד 4 ימי עסקים על פי התקנות (אם אני זוכר נכון) משיכה מהקופה לבנק ועוד יום עסקים להעברה מהבנק לברוקר?
מה כבר יכול לקרות בשבוע?
וכן, כמו שאתה יכול להפסיד עלייה של שבוע, אתה גם יכול להרוויח ירידה של שבוע ולהיכנס במחיר נמוך יותר.
לא הייתי נכנס להרפתקאות פיננסיות רק בשביל זה. אלא אם לא הבנתי נכון את ההודעה שלך.

 

[חתול לילה]

וכן, כמו שאתה יכול להפסיד עלייה של שבוע, אתה גם יכול להרוויח ירידה של שבוע ולהיכנס במחיר נמוך יותר.

+1

ולכן אם תפצל למספר חלקים, אז בממוצע הרווח/הפסד יהיו קרובים לאפס.

 

[Zorg]

הי,
אני רוצה להעביר IRA לברוקר זר.

זה אפשרי בכלל ? להעביר IRA ?

 

[אליהו]

מה כבר יכול לקרות בשבוע?

בשבוע בתקופה שהשוק לחוץ כמו עכשיו... בקלות יכול להיות רווח של 5 אחוז או לחילופין הפסד של 5 אחוז.

ולכן אם תפצל למספר חלקים, אז בממוצע הרווח/הפסד יהיו קרובים לאפס.

בסך הכול מדובר כאן על קנייה ומכירה של פעמים בודדות, וממש לא בטוח שהוא יגיע לממוצע... אם הוא היה עושה את זה בחודש הראשון של השנה, ברור שהוא היה יוצא בהפסד צורב... זה שיש התכנסות לממוצע, זה שחוזרים על הפעולה כמה שיותר פעמים, אבל בפעולות בודדות אין שום סיבה להניח שהוא יקבל את הממוצע.

ולכן לדעתי אם הוא לא רוצה להסתבך עם הלוואות, הוא יכול לעשות בחלקים כמו שייעצת, אבל בחלק הראשון הוא באמת ייקח סיכון, ובחלק השני הוא יפתח פוזיציה של קניה ופוזיציה של מכירה באותו שער, ואז יעביר מהחשבון בארץ לברוקר בחול ואז שוב חוזר על אותה פעולה, ואז יצא שהסיכון היחיד שלו זה רק על על החלק הראשון, ואם יש לו סבלנות הוא לעשות בפעולות של כמה עשרות אלפי שקלים כל פעם, וממילא הסיכון יהיה רק על החלק הראשון וגם הוא יהיה חלק קטן מהתיק.

 

[הק995]

תודה על התשובות. מדובר ב- IRA של קה"ש נזילה (לא גמל), שכולו 100% על טסלה. אני אנסה מכירה בחלקים, אבל לא בטוח שאוכל לבצע כך כי אולי יכריחו אותי למכור את הכל (מעל 10% זה בניגוד לתקנות). התנודתיות גבוהה ולכן רציתי לצמצם סיכון. אם ייתנו לי לבצע החלקים - הסיכון היחיד יהיה על השינוי בשווי המניות של החלק הראשון במהלך כל התקופה מהמכירה הראשונה לקניה האחרונה - יכול לחיות עם זה.
אם יכריחו אותי למכור הכל בבת אחת, אנסה להגן באופן חלקי באמצעות אופצית CALL