• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מה עושים עם הכסף? או: בחירת קרן השתלמות, קרן נאמנות ובית השקעות

RosDror

משתמש רשום
הצטרף ב
23/2/21
הודעות
3
דירוג
0
אהלן,

אשמח למיקוד לגבי האופציות שעומדות בפני ובפני בת זוגי - החלטנו לעשות חישוב מסלול מחדש של הנכסים הפיננסיים שלנו.

1. כל אחד מאיתנו העביר את קרן הפנסיה שלו למיטב דש במסלול מחקה S&P500 לפי דמי ניהול של 0.05% ו1.1%.

2. אנחנו מתלבטים בנוגע לקרן השתלמות - מהמידע שאספנו עד כה התרשמנו שהקרן של אנליסט מנפקת תשואה טובה (11-13% בממוצע ב-5 השנים האחרונות) בדמי ניהול של 0.7%. האם יש אופציות אטרקטיביות יותר? באפיק הזה אנחנו מעוניינים ברמת סיכון גבוהה.

3. בנושא החסכונות אנחנו חלוקים - בעוד אני מעוניין ברמת סיכון גבוהה עם החיסכון שלי (כ-150K), בת הזוג רוצה משהו קצת יותר סולידי עם החיסכון שלה (כ-300K).
- מאחר והתחלתי לעבוד בחברה מתחום הפיננסיים, אני רוצה לפתוח חשבון השקעות שינוהל 70% עבורי ו-30% על ידי - האם יש אפשרות כזו?
- בת זוגי ככל הנראה תלך לכיוון של קרן נאמנות, מה האופציות האטרקטיביות באפיק הזה?

עברתי על פוסטים בבלוג ושרשורים בפורומים השונים כאן אבל קצת הלכתי לאיבוד, אשמח להכוונה!

תודה רבה
 

optimum

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
1,301
דירוג
2,153
2. אנחנו מתלבטים בנוגע לקרן השתלמות - מהמידע שאספנו עד כה התרשמנו שהקרן של אנליסט מנפקת תשואה טובה (11-13% בממוצע ב-5 השנים האחרונות) בדמי ניהול של 0.7%. האם יש אופציות אטרקטיביות יותר? באפיק הזה אנחנו מעוניינים ברמת סיכון גבוהה.
למה לא מחקה מדד כמו שעשיתם עם קרנות הפנסיה?
0.7% דמי ניהול זה הרבה. חפשו הצעה זולה יותר

- מאחר והתחלתי לעבוד בחברה מתחום הפיננסיים, אני רוצה לפתוח חשבון השקעות שינוהל 70% עבורי ו-30% על ידי - האם יש אפשרות כזו?
לקנות קרן נאמנות אקטיבית עם 70% מהסכום, ועם ה-30% הנותרים לעשות מה שבא לך. (לא ממליץ)
 

RosDror

משתמש רשום
הצטרף ב
23/2/21
הודעות
3
דירוג
0
למה לא מחקה מדד כמו שעשיתם עם קרנות הפנסיה?
0.7% דמי ניהול זה הרבה. חפשו הצעה זולה יותר


לקנות קרן נאמנות אקטיבית עם 70% מהסכום, ועם ה-30% הנותרים לעשות מה שבא לך. (לא ממליץ)
אנליסט עושים בממוצע בשנים האחרונות 11-13% תשואה על דמי הניהול הזה, שזה 3-4% יותר מהתשואה של קרנות אחרות שבדקתי (גם אם דמי הניהול שלהן נמוכים ב-0.2/0.3%) - לא משתלם?

לגבי קרן נאמנות אקטיבית - למה אתה לא ממליץ?
 

optimum

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
1,301
דירוג
2,153
זה השתלם. בזמן עבר.
אל תניח שזה ישתלם גם בעתיד.
על תשואה אין לך שליטה, על דמי ניהול כן.
תתמקד בלשלוט בדברים שיש לך שליטה עליהם.


לגבי קרן נאמנות אקטיבית - למה אתה לא ממליץ?
חל איסור על בקשת/מתן ייעוץ השקעות אישי!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ הר הכסף - מה עושים עם התוצאות צרכנות פיננסית 3
י איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית אוף טופיק 2
I אם אי אפשר לתזמן את השוק איך מרקט מייקר עושים כסף? שוק ההון 11
R מעבר לארה"ב עם ויזת L (עם תהליך מיידי של גרין קארד לאחר ההגעה)- מה עושים עם הפנסיה וקרנות ההשתלמות? מיסים 0
deussex האם אתם עושים משהו ספציפי בעקבות האינפלציה, והמצב בשווקים ? פוסטים מאיכות נמוכה 39
J העאלת משכורת - איך עושים זאת בצורה נכונה? התפתחות אישית 28
T הלוואות ללא ריבית - למה לא כולכם עושים את זה כל הזמן? צרכנות פיננסית 44
deussex האם אתם עושים פעילויות מנע בעקבות המלמחמה באוקראינה בתיק/קופות גמל ? שוק ההון 25
M מה אתם עושים עם הגמל להשקעה עם כל המצב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ה בן 20. בהתלבטות ואשמח לדעת מה אתם הייתם עושים שוק ההון 26
C על מה הסתכלתם לפני קניית הבית הראשון, ומה הייתם עושים אחרת? נדל"ן 9
Maureen קבלת תשלומים ביורו ותשלום לספק ביורו - איך עושים את זה היום? צרכנות פיננסית 7
klayhamn אופציות בנעילה אחרי IPO - מה עושים עם חוסר זמינות למסחר במועד? שוק ההון 11
שם משתמש בעייתי כאשר עושים איזונים בתוך התיק, משלמים מס? שוק ההון 14
I דולרים בחשבון - מה אתם הייתם עושים? אוף טופיק 16
י מה עושים במקרה שרוצים חופש ארוך? צרכנות פיננסית 8
R מה אתם הייתם עושים? משכנתא לדירה ראשונה ממשתכן שמחוסר ברירה היא להשקעה נדל"ן 9
א מה עושים עם מליון וחצי שקלים בפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 9
stamEhad האם אתם עושים Staking בקריפטו שאתם מחזיקים? השקעות אלטרנטיביות 58
סול פנסיה - איך עושים את זה טכנית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
ש שטח חקלאי - מה עושים עם זה? נדל"ן 2
כ מה עושים כשבאים עם נכסים משמעותיים לחתונה? פוסטים מאיכות נמוכה 2
A חשבון קיזוז ריבית (משכנתא) - מה אתם הייתם עושים? נדל"ן 2
Shamran88 אבא שלי נתן לי $420k בחשבון השקעות בפידלטי, מה עושים? שוק ההון 8
P פקטור השינה הערבה: מה אתם עושים כדי לישון טוב? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 32
H ביטוח בריאות - מה עושים כשמתגלה בעיה? אוף טופיק 0
א ניוד נקודת זיכוי של תינוק - איך עושים את זה? מיסים 10
R מה עושים כשכמה קונים פוטנציאלים מוכנים לשלם את המחיר הנקוב ? נדל"ן 14
נ חיסכון פנסיוני- הפקדה חסרה - אוליי מישהו יכול לכוון אותי מה עושים בבקשה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
P 800K ששוכבים בעו"ש. מה אתם הייתם עושים? פוסטים מאיכות נמוכה 9
N מה אתם... הייתם עושים ? - רוצה לעבור מניהול תיק בבנק שוק ההון 0
כ מה עושים עם מיליון ש"ח עד שאחליט מה עושים איתם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ד מה הייתם עושים אילו הייתם אני? שוק ההון 8
D ניהול ההוצאות הצפויות: איך עושים את זה שוק ההון 16
RICOnERT מה עושים עם תיק ההשקעות הסולידי אחרי המוות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 21
ITS איך עושים כסף? שוק ההון 25
S מה הייתם עושים במצבי? שוק ההון 18
R מה הייתם עושים במקום שלי נדל"ן 52
מ אינטראקטיב ברוקרס לא מנכים מס במקור-מה עושים עכשיו עם 1301? שוק ההון 3
T מה עושים עם בונוס שמן בדולרים? צרכנות פיננסית 20
G איפה אתם עושים את הקניות שלכם? אוף טופיק 1
מ משיכת rsu לצורך פיזור. מה עושים עם המס? שוק ההון 5
א מה עושים כשאין etf מתאים? שוק ההון 2
S מה אתם עושים עם החיסכון שלכם בימים של אינפלציה צפויה? שוק ההון 18
Y אז מה עושים עם פנסיה משלימה? צרכנות פיננסית 6
ש מה עושים עם המשק? נדל"ן 14
ה רבותי ההיסטוריה חוזרת מה אתם הייתם עושים שוק ההון 10
ע משכנתא למימון מלא - איך עושים את זה? נדל"ן 2
U אם מחר בנק ישראל מקפיץ את ערך הדולר מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 15

נושאים דומים

למעלה