• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מה עושים עם הכסף? או: בחירת קרן השתלמות, קרן נאמנות ובית השקעות

RosDror

משתמש רשום
הצטרף ב
23/2/21
הודעות
3
דירוג
0
אהלן,

אשמח למיקוד לגבי האופציות שעומדות בפני ובפני בת זוגי - החלטנו לעשות חישוב מסלול מחדש של הנכסים הפיננסיים שלנו.

1. כל אחד מאיתנו העביר את קרן הפנסיה שלו למיטב דש במסלול מחקה S&P500 לפי דמי ניהול של 0.05% ו1.1%.

2. אנחנו מתלבטים בנוגע לקרן השתלמות - מהמידע שאספנו עד כה התרשמנו שהקרן של אנליסט מנפקת תשואה טובה (11-13% בממוצע ב-5 השנים האחרונות) בדמי ניהול של 0.7%. האם יש אופציות אטרקטיביות יותר? באפיק הזה אנחנו מעוניינים ברמת סיכון גבוהה.

3. בנושא החסכונות אנחנו חלוקים - בעוד אני מעוניין ברמת סיכון גבוהה עם החיסכון שלי (כ-150K), בת הזוג רוצה משהו קצת יותר סולידי עם החיסכון שלה (כ-300K).
- מאחר והתחלתי לעבוד בחברה מתחום הפיננסיים, אני רוצה לפתוח חשבון השקעות שינוהל 70% עבורי ו-30% על ידי - האם יש אפשרות כזו?
- בת זוגי ככל הנראה תלך לכיוון של קרן נאמנות, מה האופציות האטרקטיביות באפיק הזה?

עברתי על פוסטים בבלוג ושרשורים בפורומים השונים כאן אבל קצת הלכתי לאיבוד, אשמח להכוונה!

תודה רבה
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
794
דירוג
1,169
2. אנחנו מתלבטים בנוגע לקרן השתלמות - מהמידע שאספנו עד כה התרשמנו שהקרן של אנליסט מנפקת תשואה טובה (11-13% בממוצע ב-5 השנים האחרונות) בדמי ניהול של 0.7%. האם יש אופציות אטרקטיביות יותר? באפיק הזה אנחנו מעוניינים ברמת סיכון גבוהה.
למה לא מחקה מדד כמו שעשיתם עם קרנות הפנסיה?
0.7% דמי ניהול זה הרבה. חפשו הצעה זולה יותר

- מאחר והתחלתי לעבוד בחברה מתחום הפיננסיים, אני רוצה לפתוח חשבון השקעות שינוהל 70% עבורי ו-30% על ידי - האם יש אפשרות כזו?
לקנות קרן נאמנות אקטיבית עם 70% מהסכום, ועם ה-30% הנותרים לעשות מה שבא לך. (לא ממליץ)
 

RosDror

משתמש רשום
הצטרף ב
23/2/21
הודעות
3
דירוג
0
למה לא מחקה מדד כמו שעשיתם עם קרנות הפנסיה?
0.7% דמי ניהול זה הרבה. חפשו הצעה זולה יותר


לקנות קרן נאמנות אקטיבית עם 70% מהסכום, ועם ה-30% הנותרים לעשות מה שבא לך. (לא ממליץ)
אנליסט עושים בממוצע בשנים האחרונות 11-13% תשואה על דמי הניהול הזה, שזה 3-4% יותר מהתשואה של קרנות אחרות שבדקתי (גם אם דמי הניהול שלהן נמוכים ב-0.2/0.3%) - לא משתלם?

לגבי קרן נאמנות אקטיבית - למה אתה לא ממליץ?
 

optimum

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
794
דירוג
1,169
זה השתלם. בזמן עבר.
אל תניח שזה ישתלם גם בעתיד.
על תשואה אין לך שליטה, על דמי ניהול כן.
תתמקד בלשלוט בדברים שיש לך שליטה עליהם.


לגבי קרן נאמנות אקטיבית - למה אתה לא ממליץ?
חל איסור על בקשת/מתן ייעוץ השקעות אישי!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ הר הכסף - מה עושים עם התוצאות צרכנות פיננסית 3
H ביטוח בריאות - מה עושים כשמתגלה בעיה? אוף טופיק 0
א ניוד נקודת זיכוי של תינוק - איך עושים את זה? מיסים 10
R מה עושים כשכמה קונים פוטנציאלים מוכנים לשלם את המחיר הנקוב ? נדל"ן 14
נ חיסכון פנסיוני- הפקדה חסרה - אוליי מישהו יכול לכוון אותי מה עושים בבקשה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
P 800K ששוכבים בעו"ש. מה אתם הייתם עושים? פוסטים מאיכות נמוכה 9
N מה אתם... הייתם עושים ? - רוצה לעבור מניהול תיק בבנק שוק ההון 0
כ מה עושים עם מיליון ש"ח עד שאחליט מה עושים איתם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ד מה הייתם עושים אילו הייתם אני? שוק ההון 8
D ניהול ההוצאות הצפויות: איך עושים את זה שוק ההון 16
RICOnERT מה עושים עם תיק ההשקעות הסולידי אחרי המוות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 21
ITS איך עושים כסף? שוק ההון 25
S מה הייתם עושים במצבי? שוק ההון 18
R מה הייתם עושים במקום שלי נדל"ן 52
מ אינטראקטיב ברוקרס לא מנכים מס במקור-מה עושים עכשיו עם 1301? שוק ההון 3
T מה עושים עם בונוס שמן בדולרים? צרכנות פיננסית 20
G איפה אתם עושים את הקניות שלכם? אוף טופיק 1
מ משיכת rsu לצורך פיזור. מה עושים עם המס? שוק ההון 5
א מה עושים כשאין etf מתאים? שוק ההון 2
S מה אתם עושים עם החיסכון שלכם בימים של אינפלציה צפויה? שוק ההון 18
Y אז מה עושים עם פנסיה משלימה? צרכנות פיננסית 6
ש מה עושים עם המשק? נדל"ן 14
ה רבותי ההיסטוריה חוזרת מה אתם הייתם עושים שוק ההון 10
ע משכנתא למימון מלא - איך עושים את זה? נדל"ן 2
U אם מחר בנק ישראל מקפיץ את ערך הדולר מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 15
Shadows מה אתם עושים עם עודף בחשבון ההשקעות שלכם? שוק ההון 5
ש מה הייתם עושים עם 2-3 מיליון שקל שוק ההון 15
ב מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 52
T מה הייתם עושים במקומי? צרכנות פיננסית 17
D העסקתי עוזרת בית ללא זכויות - מה עושים עכשיו? אוף טופיק 18
נ התייעצות - משכירים, אתם עושים חוזים עם עו"ד? נדל"ן 23
U הייטק - מה עושים שם ? אוף טופיק 72
F מה הייתם עושים עם 2M ש"ח? שוק ההון 50
א להיות שמחה עם מה שיש לי ולשאוף קדימה - איך עושים את זה? יומני מסע אישיים 25
A קורונה-ביטוח לאומי-היריון/מה עושים? צרכנות פיננסית 9
L מה עושים עם כסף בעו"ש שוק ההון 13
N מה עושים עם הפורטפוליו הפיננסי ברילוקיישן לארה"ב? צרכנות פיננסית 3
ה למכור או להחזיק חזק מה אתם הייתם עושים שוק ההון 46
H מה אתם עושים בחלק הסולידי של התיק שלכם? שוק ההון 16
H תחום עיסוק-רפואה, איך עושים את זה? התפתחות אישית 1
נולי מה עושים כשכבר לא משתלם לחסוך? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 146
S איך אתם עושים ניתוח טכני בכניסה לשוק נדל"ן חדש - שתפו נדל"ן 1
T הייתם עושים הפסקה בקריירה לטובת שליחות? התפתחות אישית 15
משה מה אתם עושים לט"ו באב / וולנטיין? אוף טופיק 10
foox404 יש לכם אפשרות לקחת הלוואה בריבית שלילית, מה אתם עושים? שוק ההון 75
R מה אתם עושים בסופי שבוע? אוף טופיק 40
קורא הדוק אם מחר מבטלים את הפטור ממס בקרן השתלמות. מה אתם עושים? (סקר) צרכנות פיננסית 20
Jenia29 מה עושים הסוחרים בבורסה בניו יורק? אוף טופיק 12
ז מליון שקלים, מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 11
ס 700-800אלף פנויים להשקעה- מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה