שלום לכולם,
לאחרונה החלטתי להשקיע בקרנות סל בחשבון IB ייעודי ובבוא היום אוכל גם לקחת כנגד התיק הלוואות לצרכי השקעות נד"לניות.
שאלותיי הן:
1. אני מבין שבמכירת מניות בקרן סל (כמו בכל מניה) ישנו אירוע מס, ושבמצב כזה אובד חלק מייתרון הריבית דה ריבית ולכן כדאי להמנע ממצב כזה.
מה עושה מי שמעוניין לעדכן את אסטרטגיית ההשקעה? האם מתחתנים עם קרן הסל חתונה קתולית או שסביר להחליף קרן מעת לעת?
למשל: להשקיע בקרן סל ייעודית לתחום אנרגיה מתחדשת ואז אחרי כמה שנים לעבור להשקעה בקרן מתמחה בתחום ההלת' טק? מה עושים במצבים כאלה?
2. מכיוון שאני רוצה להשאיר את אפשרות המינוף פתוחה, חשבתי שיהיה נכון להשקיע בקרן סל רחבה. בדקתי את ACWI ואת IWDA של בלאקרוק והשנייה נראית לי יותר.
האם יש לי כישראלי איזו שהיא מגבלה לרכוש מניות של IWDA דרך IB?
3. כשבדקתי את האפשרות לעשות זאת, קיבלתי הודעה שאיני מורשה לקנות את הקרן הזו. בדיקה נוספת הראתה שאני כרגע מורשה לקנות רק מניות בארה"ב.
הפעלתי בהגדרות החשבון את האפשרות לקנות מניות בכל העולם. האם השינוי הזה בעייתי מכל בחינה? למשל גורר עמלות נוספות או חושף אותי לסיכונים כלשהם?
תודה רבה
לאחרונה החלטתי להשקיע בקרנות סל בחשבון IB ייעודי ובבוא היום אוכל גם לקחת כנגד התיק הלוואות לצרכי השקעות נד"לניות.
שאלותיי הן:
1. אני מבין שבמכירת מניות בקרן סל (כמו בכל מניה) ישנו אירוע מס, ושבמצב כזה אובד חלק מייתרון הריבית דה ריבית ולכן כדאי להמנע ממצב כזה.
מה עושה מי שמעוניין לעדכן את אסטרטגיית ההשקעה? האם מתחתנים עם קרן הסל חתונה קתולית או שסביר להחליף קרן מעת לעת?
למשל: להשקיע בקרן סל ייעודית לתחום אנרגיה מתחדשת ואז אחרי כמה שנים לעבור להשקעה בקרן מתמחה בתחום ההלת' טק? מה עושים במצבים כאלה?
2. מכיוון שאני רוצה להשאיר את אפשרות המינוף פתוחה, חשבתי שיהיה נכון להשקיע בקרן סל רחבה. בדקתי את ACWI ואת IWDA של בלאקרוק והשנייה נראית לי יותר.
האם יש לי כישראלי איזו שהיא מגבלה לרכוש מניות של IWDA דרך IB?
3. כשבדקתי את האפשרות לעשות זאת, קיבלתי הודעה שאיני מורשה לקנות את הקרן הזו. בדיקה נוספת הראתה שאני כרגע מורשה לקנות רק מניות בארה"ב.
הפעלתי בהגדרות החשבון את האפשרות לקנות מניות בכל העולם. האם השינוי הזה בעייתי מכל בחינה? למשל גורר עמלות נוספות או חושף אותי לסיכונים כלשהם?
תודה רבה
