שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד

Glantz

משתמש רשום
הצטרף ב
6/9/17
הודעות
11
דירוג
0
1. פנסיה וביטוח מהלים
יש לי פנסיה + ביטוח מנהלים.
ההמלצה שלהם הייתה ללכת לקרן פנסיה משלימה ולא על ביטוח מנהלים (שיש לי מ 2019). מה הדעות כאן לגבי זה?
הטענה היא שהפנסיה המשלימה בעלת דמי ניהול הרבה יותר טובה.


2. נקודה שניה היא לגבי קרן הפנסיה
בשביל חס וחלילה במקרה של פטירה, במקום לקבל רק פנסיית שארים.
להעביר את הכסף שחסכתי בקרן פנסיה להעביר אותם בנפרד לקופת גמל (שאגב המליץ להעביר למסלול אשראי חוץ בנקאי בגלל האינפלציה) - ככה שבמקרה של מצב פטירה, להוריש כסכום הוני למי שאחליט וככה לוודא שהם יקבלו את הכסף.
עצה טובה? מה החסרון?

3. להיות הסוכן פנסיה שלי
אמרו לי שהסוכן שלי בעבודה, לרוב הם דרך חברת בת של חברות ביטוח ולכן יש להם אינטרס לתת לי עצות ולכוון אותי למקומות שהם עובדים איתם. לדוגמא זאת הסיבה שהמליצו לי על ביטוח מנהלים על פני קרן פנסיה משלימה.
הציע לי להיות הסוכן המלווה הפנסויני שלי (הם בית השקעות פרטי, שגם נותן ייעוץ פנסיוני).
להבנתי אני לא משלם על השירות הזה, אלא העמלה היא דרך חברות הפנסיה, בתי ההשרעות או חבורת הפנסיה.
האם זה מומלץ? מה האלטרנטיבה?

תודה מראש,
ט
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י שאלות לגבי ביטוח דירה צרכנות פיננסית 2
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
כ כמה שאלות לגבי קרנות סל שוק ההון 0
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S שאלות לגבי קרן השתלמות IRA + שאלות על INTERACTIVE BROKERS דרך מיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות לגבי קופת גמל פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
tomchoook כמה שאלות בסיסיות לגבי IRA שוק ההון 12
H שאלות תם לגבי ira שוק ההון 5
A שאלות לגבי הקצאת תיק השקעות שוק ההון 4
A מספר שאלות לגבי קרן פנסיה\קופת גמל צרכנות פיננסית 2
R מספר שאלות לגבי תיק ממוסה ותיק פטור מס. שוק ההון 10
4 כמה שאלות לגבי השקעה בזהב דרך ETF (וכמה ספציפיות לגבי ZGLD) שוק ההון 2
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
D שאלות לגבי דוח שנתי לשכיר (טופס 1301 ונספחיו) מיסים 2
B 2 שאלות - לגבי בית השקעות ולגבי אופציות שוק ההון 7
S שאלות לגבי חיסכון לטווח קצר, תיק מנוהל וחיסכון בכללי שוק ההון 0
ז שאלות לגבי יציאה לפנסיה, הלכה למעשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 3
V שאלות לגבי טופס 161א צרכנות פיננסית 6
Y שאלות לגבי ההשקעה באמצעות IB שוק ההון 52
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
לא חשוב שמות שאלות לגבי איגרות חוב. שוק ההון 145
ה שאלות לגבי מהות עבודה כמתכנת אוף טופיק 48
Ben Dover מספר שאלות טכניות לגבי IRA שוק ההון 11
הדב מספר שאלות, לגבי המיקרו בהשקעות ודברים נוספים שוק ההון 10
V שאלות לגבי תיק ראשון שוק ההון 7
Y מתחיל, קצת שאלות לגבי השקעות ועתיד השוק שוק ההון 7
S שאלות לגבי קרן פנסיה והשלתמות צרכנות פיננסית 12
מ מספר שאלות לגבי מסחר בבית השקעות בארץ שוק ההון 2
אמירב כמה שאלות לגבי ETF ממונף שוק ההון 2
OkanemochiJanai שאלות לגבי קניית VT שוק ההון 31
Oziris מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק שוק ההון 13
Oziris שאלות לגבי VT ומח"מ שוק ההון 2
BRK שאלות לגבי פורקס שוק ההון 5
T שאלות לגבי קרנות נאמנות. שוק ההון 10
A שאלות לגבי מימוש רווחים/הפסדים ,קיזוזי הפסדים וכו' שוק ההון 4
ברננקי שאלות לגבי אגח ממשלת ישראל ואחוז מניות בתיק שוק ההון 19
H שאלות לגבי קניית ני"ע באופן עצמאי ומקוון צרכנות פיננסית 2
yanosh34 מספר שאלות לגבי חישוב מס רווחי הון שוק ההון 2
אהרון שאלות לגבי סוכן פנסיוני וטיפול בביטוח מנהלים / קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
X שאלות על כרטיסי אשראי צרכנות פיננסית 13
D מס יסף - מס שאלות מיסים 7
A כמה שאלות על מניות ערך שוק ההון 8
K שאלות בנוגע לניהול סיכונים התפתחות אישית 7
S שאלות בנוגע למחקר לפני קניית דירה ראשונה להשקעה - בדגש על התחדשות עירונית נדל"ן 11
T שאלות עזרה בדבר מילוי דוח 1301/1399 רווחי הון קריפטו מיסים 5
deussex שאלות תם - איך למכור רכב נכון, בלי ליפול על נוכל + לא להיפגע אוף טופיק 45

נושאים דומים

למעלה