שלחתי להם שאלה במייל בבקשת פרטים.
אם תגיע תשובה, אפרסם אותה כאן.
טוב, אז לקחתי על עצמי לברר קצת בענין. שלחתי מייל עם השאלות הבאות:
1. האם מדובר במסלול פאסיבי? עוקב מדד?
2. אם כן, האם יש התחייבות של אינפיניטי שהמסלול יישאר כזה(פאסיבי)?
3. באילו כלים מתבצעת העקיבה אחרי המדד?
4. האם העקיבה אחרי מדד PR או TR? האם הדיבידנדים עוברים במלואם לחסכון?
5. עלויות פנימיות: ממסלולים דומים שלכם, ראיתי שימוש בתעודות סל בעלות דמי ניהול גבוהים. באיזה צורה עלויות כאלו, אם בכלל ישפיעו על החסכון?
התשובות שקבלתי במייל לא היו מספקות, וכשכתבתי זאת, הבטיחו לחזור אלי בטלפון.
התוצאות.
1.טוב, כן ולא. המסלול יעקוב אחרי המדד, אבל הם לא מתחייבים לחיקוי מדויק. כלומר, "משפטית" זה לא עוקב מדד, אבל בפועל כן.
2. נראה לי שהתשובה נובעת מהתשובה הקודמת. לא יודע אם יש התחייבות, אבל אני לא רואה מה האינטרס שלהם לשנות את זה באמצע.
3. חוזים.
4. מכיוון שהמסלול לא "עוקב מדד משפטית" הם לא מתחייבים על הנקודה הזו. מה שנאמר לי שרוב החוזים שלהם כוללים דיבידנדים, ואני יכול לראות מחוזים במסלולים אחרים שככה זה בדרך כלל. אגב, הם טוענים שלא ניתן לראות כרגע את נכסי המסלול הזה כי בעצם יש בו כרגע 0 שקלים.
5. כאן חוזרת טענת ההחזרים. כמובן שאין התחייבות מדויקת לאפס עלויות פנימיות. רק נאמר לי שוב להסתכל על קרנות אחרות שלהם ולראות העלויות הפנימיות אפסיות.
מה אתם חושבים? (
@אחיטוב תכנון פיננסי @מתכנת @Fitch @adamshalev )
אגב, כמה זה גרוע שהקרן קטנה כל כך. כלומר הכי קטנה שאפשר?
נ.ב. המסלול בסיכון גבוה עוקב מדד ת"א 125. מסלול הלכה עוקב אחרי מדד msci world all country