הפניקס מניות מול SP500?

[Mister Ben]

אהלן
משום מה הפנסיה שלי מושקעת במסלול פניקס מניות ולא צמוד לSP500. רציתי לדעת איך אני יכול להשוות תשואות? מדובר על המסלול הזה
הפניקס פנסיה מקיפה - הפניקס מסלול מניות - הפניקס פנסיה מקיפה
האם להשוות לתעודת סל שקלית שלSP500 בחמש שנים האחרונות?
לציין כי אני צעיר ורחוק מגיל פרישה

 

[חתול לילה]

במסלול פניקס מניות

מבלי לבדוק, אני מנחש שמדובר במסלול שבו המנהלים משקיעים בעיקר בחברות ישראליות לפי שיקול דעתם.

יש כאן שתי בעיות -
השקעה לא מפוזרת עולמית
השקעה אקטיבית

לכן השוואה של תשואות על פני 5 שנים לא תהיה אינדיקציה האם זה מסלול טוב לטווח הארוך (רמז: לא)

 

[אחד שמבין]

ולא צמוד לSP500

גם אני בהפניקס, ועברתי בעיקבות רוח הפורום ממסלול כללי למסלול מחקה סנופי [מסלול חדש בהפניקס],ויש לי חשש הרי זה רק ארה״ב ומה יקרה אם הכלכלה שם תיקרוס
אשמח לשמוע מה דעתכם בעינין ?

 

[חתול לילה]

הרי זה רק ארה״ב ומה יקרה אם הכלכלה שם תיקרוס

אז הכלכלה בכל העולם תקרוס, ובפרט בישראל.
ראה משבר 2008 שהתחיל בבנקים שם וההשלכות מהדהדות עד היום בכל העולם.

 

[לארוצה]

גם אני בהפניקס, ועברתי בעיקבות רוח הפורום ממסלול כללי למסלול מחקה סנופי [מסלול חדש בהפניקס],ויש לי חשש הרי זה רק ארה״ב ומה יקרה אם הכלכלה שם תיקרוס
אשמח לשמוע מה דעתכם בעינין ?

אם הכלכלה בישראל תקרוס, תפגע גם הפנסיה שמושקעת במסלול מוטה ישראל, ובנוסף דברים כמו הכנסות משכר, נדל''ן וכו'. בכל מקרה, אם אתה רוצה להתגונ מתרחיש שרק הכלכלה בארה"ב קורסתן, תמיד אפשר להשקיע בשאר העולם בתיק פרטי או IRA.

 

[goldy]

מישהו יודע מדוע בקופ"ג להשקעה של הפניקס, מסלול S&P500 מחקה מדד יש אחוז כל כך גבוה של מזומן בתמהיל ?

 

[חתול לילה]

מישהו יודע מדוע בקופ"ג להשקעה של הפניקס, מסלול S&P500 מחקה מדד יש אחוז כל כך גבוה של מזומן בתמהיל ?

למה הקרן המחקה שלי מחזיקה מק"מ?! - הסולידית

מטרת העל של המשקיע הפסיבי היא להשיג את תשואת השוק הממוצעת – לא יותר ולא פחות – ולעשות זאת באופן היעיל ביותר ובעלות הנמוכה ביותר. בעולם הפיננסי, "השוק" מיוצג באמצעות מדדי מניות. מדד מניות הוא חישוב סטטיסטי המשקף את הערך המצטבר של קבוצת מניות נבחרות. כך, למשל, מקובל לראות במדד ת"א 25, המשקף את...

www.hasolidit.com