העלת דמי ניהול בהשתלמות וגמל של קבוצת סנופי

[karapuzo]

שלום לכולם,

בזמנו, בסוף 2015, הצטרפתי דרך אחת מחברי הפורום לקבוצת רכישה סנופי שהשיגו תנאים טובים מאי.בי.אי בקרנות השתלמות וגמל.
היה מדובר אז על דמי ניהול 0.3% להשתלמות וגמל מנוהלות ו 0.25% לקרנות בניהול אישי.
הקרנות המנוהלות נמכרו התגלו בין חברות שונות עד שהגיעו לפנקיס. קיבלתי מפניקס הודעה לפני כמה ימים שדמי הניהול עלו ל 0.6%
מדובר בכ 700 אש"ח שלי ושל אישתי והעליה משקפת כ 2100 ש"ח הוצאות לשנה, תוספת למה שהיה קודם.

אז כמה שאלות:
1) מה המצב כרגע בשוק, כמה דמי ניהול סביר להשיג ואיפה? (אני חבר בהייטק זון והסתדרות אבל לא רואה מבצעים קונקרטיים, יש איזה סוכן של הייטק זון שלא מפרסם תנאים)
2) יש איזה אתר או מאגר שאפשר לראות בו מה מציעים?
3) האם יש איזה קבוצת רכישה נוספת באופק לקראת סוף השנה (גמל והשתלמות)
4) אם לא מוצאים משהוא טוב איך סוחטים הורדת דמי ניהול מפניקס וכמה הם יכולים להוריד (דרך שימור או בדרך אחרת)

תודה

 

[fongeme]

אני מקבל 0.37 אצל הפניקס דרך המעסיק, אם זה עוזר לך

 

[Lyman Zerga]

גם אני הצטרפתי בזמנו דרך הקבוצה. ב-2019 הלמן אלדובי חתמו איתי על המשך הסדר דמי הניהול בתנאים זהים לתקופה שלא תפחת מ-5 שנים. אני מקווה שהפניקס מחוייבים להתחייבות של הלמן אלדובי, כפי שהודיעו במכתב המיזוג כי ״זכויות העמיתים הקיימים והמועברים ישמרו, ולא יפגעו מעצם העברה והמיזוג״. בינתיים, לא התקבלה אצלי הודעת עדכון דמי ניהול מטעם הפניקס.
בכל אופן מחשבונות אחרים שאני מחזיק אני יודע שאפשר בקלות לקבל 0.4 למסלולים פאסיביים בבתי השקעות אחרים.

 

[Orib]

נמצא כעת בסליס מחקה s&p500 (קה"ש), ב-0.3%.
להבנתי, 1. ניתן להצטרף למסלול גם היום. 2. חברה יחסית קטנה וחדשה, לכן תעשה את הבדיקות שלך אם מעוניין.

לא ייעוץ וכו..

 

[ברס]

המסלול בסלייס הוא %0.3 ללא הוצאות ניהול השקעות, בפועל זה מצטבר לאיזור 0.8%
פניתי אליהם וביקשתי המשך ההסדר הקיים, במידה ולא יסכימו אחפש חלופות, אשמח לשמוע אם תקבלו הצעה לתנאים דומים.

 

[yik - financial planner]

המסלול בסלייס הוא %0.3 ללא הוצאות ניהול השקעות, בפועל זה מצטבר לאיזור 0.8%

0.8 זה ממש לא טוב. איך ההוצאות ניהול השקעות כל כך גבוהות? כי יש להם צבירה נמוכה?

 

[fongeme]

0.8 זה ממש לא טוב. איך ההוצאות ניהול השקעות כל כך גבוהות? כי יש להם צבירה נמוכה?

ממה שהם מסבירים כן, כל בן אדם שמפקיד אצלם כסף גורר עמלות אצל הברוקר

 

[ברס]

מישהו נתקל בהצעה אטרקטיבית לקבוצה המקורית או חדשה לפני שאני מעביר החוצה את הכספים לגוף אחר?

 

[roneng]

המסלול בסלייס הוא %0.3 ללא הוצאות ניהול השקעות, בפועל זה מצטבר לאיזור 0.8%

המספרים האלה לא אומרים כלום בקופות קטנות, בגלל הדרך שבה משרד האוצר מחייב אותם להציג את החישוב.
זה לא באמת הסכום האמיתי שאתה משלם.

 

[Delver]

המספרים האלה לא אומרים כלום בקופות קטנות, בגלל הדרך שבה משרד האוצר מחייב אותם להציג את החישוב.
זה לא באמת הסכום האמיתי שאתה משלם.

אפשר פירוט?

 

[roneng]

אפשר פירוט?

היו על זה כמה דיונים בפורום.
בגדול, אם אני זוכר נכון, מכריחים אותם לחשב בצורה עקומה - לקחת את סה״כ העלות השנתית ולחלק בשווי הנכסים הכולל בתחילת השנה.
זה אומר שאם הקרן גדלה המספר הזה הוא מאוד רחוק מהמספר האמיתי

 

[Delver]

היו על זה כמה דיונים בפורום.
בגדול, אם אני זוכר נכון, מכריחים אותם לחשב בצורה עקומה - לקחת את סה״כ העלות השנתית ולחלק בשווי הנכסים הכולל בתחילת השנה.
זה אומר שאם הקרן גדלה המספר הזה הוא מאוד רחוק מהמספר האמיתי

תודה

 

[ברס]

טוב, גופים מתחרים פנו אלי ויתנו הצעה למי שהיה בקבוצה ורוצה לשמור על התנאים.

 

[monyg]

אני לפני כמה חודשים עברתי למנורה והציעו לי 0.33% בלי מיקוח אפילו עם סכום נמוך משמעותית ממה שרשום בפוסט שלך. ואני לא חבר באיזשהו מועדון או חלק מארגון שמקנה לי הנחה.