הפסקת הפחתת דמי ניהול בשל תשלום דמי סליקה

[Yal]

שלום,
החלפתי עבודה לאחרונה, אך נשארתי עם אותו סוכן. לפני כמה ימים קיבלתי הודעה שמאחר והופסק תשלום דמי סליקה לסוכן שלי הופסקה הפחתת דמי ניהול בחשבון. משיחה עם הסוכן נמסר לי שבמעסיק החדש הסליקה מבוצעת על ידי חילן ולכן זה הופסק ושזה תקין.
לא ברור לי כל כך במה מדובר, מה העלויות ולמה זה לא מתקזז פשוט עם הסולק החדש.
אשמח לכל הסבר כי אני לא מבין כל כך את הסברי הסוכן.

 

[נעמי ג]

דמי סליקה הם תשלום שהמעסיק משלם לסוכן והסכום הזה מופחת מהעמלה שחברת הביטוח/ בית השקעות משלמת לסוכן וכך יש אפשרות להפחית את דמי הניהול.
כאשר הסליקה מתבצעת דרך חילן הסוכן אינו זכאי לדמי סליקה.

 

[Yal]

תודה, אז אם אני רוצה להחזיר לעצמי את ההנחה אני צריך לפנות למעסיק?

 

[האזרח הקטן]

תודה, אז אם אני רוצה להחזיר לעצמי את ההנחה אני צריך לפנות למעסיק?

לא חושב שזה יעזור לך, המעסיק לא ישנה את אופן התפעול שלו בשבילך, ועד כמה שידוע לי חילן לא משמשת כסוכן.

 

[נעמי ג]

תודה, אז אם אני רוצה להחזיר לעצמי את ההנחה אני צריך לפנות למעסיק?

מניסיון שלי, אתה יכול לנסות ישירות מול חברת הביטוח/בית השקעות לבקש הטבה.
יש חברות עם מערך שימור לקוחות קיימים.
אם אתה בקשר טוב עם הסוכן תעדכן אותו לפני הפניה.