העברת סכום כסף גדול מחשבון ibkr לישראל

[FIYaacov]

זה מה שהבנקים מבקשים היום, אם זה רו"ח שעובד איתך קבוע הוא יחתום וגם מכיר את זה כבר.

אם כך אז אין צורך בזה.
ההצהרה שלי לבנק שלא הלבנתי הון ולרואה החשבון שלא הלבנתי הון שקולות.
זה לא שלרואה חשבון יש דרך לדעת אם אני משקר.

 

[אורי ג.]

אם כך אז אין צורך בזה.
ההצהרה שלי לבנק שלא הלבנתי הון ולרואה החשבון שלא הלבנתי הון שקולות.
זה לא שלרואה חשבון יש דרך לדעת אם אני משקר.

הבעיה היא שבנק טוען שיש צורך בזה. בלי זה אין כסף.
תסתכל בעצמך (זמין ל30 יום):

Content not found | LimeWire

Content not found on LimeWire

limewire.com

אני מניח שתהיה התגמשות לטובת הציבור וידעו לעשות הפרדה בין מישהו החשוד בהלבנת הון למשקיע/סוחר פשוט.

עושים כבר היום.
מעט כסף? לא מעניין.
הרבה כסף? מתחילים לחפור.

 

[Zorg]

אם כך אז אין צורך בזה.
ההצהרה שלי לבנק שלא הלבנתי הון ולרואה החשבון שלא הלבנתי הון שקולות.
זה לא שלרואה חשבון יש דרך לדעת אם אני משקר.

זה לא שינה את העובדה שהבנק דרש אישור רואה חשבון. לצערי הפקידה (מחלקה משפטית) לא השתכנעה מהטיעון הזה.

כל העניין פשוט עצבן אותי לכן התווכחתי איתם, למרות שאת האישור מהרו״ח קיבלתי תוך חמש דקות. כסף שהגיע מהם, מניות שהועברו מהם, פירוט חשבון. שום דבר לא הספיק. רק אישור רואה חשבון.

 

[FIYaacov]

תסתכל בעצמך

זה הצהרת לקוח.
עם זה אין לי בעיה.

 

[Zorg]

הבעיה היא שבנק טוען שיש צורך בזה. בלי זה אין כסף.
תסתכל בעצמך (זמין ל30 יום):

Content not found | LimeWire

Content not found on LimeWire

limewire.com

עושים כבר היום.
מעט כסף? לא מעניין.
הרבה כסף? מתחילים לחפור.

אולי זה רק דיסקונט ? גם אצלי זה דיסקונט.

 

[אורי ג.]

זה הצהרת לקוח.
עם זה אין לי בעיה.

מה פתאום, תסתכל בסוף, צריך חתימת רו"ח או עו"ד.

אולי זה רק דיסקונט ? גם אצלי זה דיסקונט.

גם למזרחי יש משהו דומה.

 

[Therealdeal]

סיפור זהה קרה לאבא של אשתי, עם 100k$ מ IBKR שרצה להעביר לבנק הבינלאומי. הוא שכיר ומגיש דוחות בלי רו"ח.

לאחר מכן, הוא קנה VTI עם כל הכסף והעביר את הפוזיציה לישראל. אמרו לו שבשביל להעביר ני"ע לא צריך אישור של רו"ח.

חלמאות...

 

[Zorg]

סיפור זהה קרה לאבא של אשתי, עם 100k$ מ IBKR שרצה להעביר לבנק הבינלאומי. הוא שכיר ומגיש דוחות בלי רו"ח.

לאחר מכן, הוא קנה VTI עם כל הכסף והעביר את הפוזיציה לישראל. אמרו לו שבשביל להעביר ני"ע לא צריך אישור של רו"ח.

חלמאות...

בדיסקונט דרשו אישור רו״ח גם על העברת פוזיציה.

לפחות היו עקביים בדרישות.

 

[דף מלא]

חוסר העקביות הופכת פתיחת מספר חשבונות בנק חצי-רדומים למשהו ששווה לשקול.
לפני כשנה שנתיים ביקשו ממני בבינלאומי אישור רו״ח, לשמחתי די מהר ירדו מזה כשאמרתי שאין לי

 

[עידו ג]

עושים כבר היום.
מעט כסף? לא מעניין.
הרבה כסף? מתחילים לחפור.

טוב לדעת וגם מעט מפתיע. אינטרס של הבנקים לבקש את אישור הרו"ח גם על מנת לעורר סנטימנט להשקיע בבנק ולא דרך ברוקר זר.
מה אתה מגדיר כ"הרבה כסף"? או יותר נכון החל מאיזה סכום לדעתך מתחילים לחפור?

 

[אורי ג.]

אינטרס של הבנקים לבקש את אישור הרו"ח גם על מנת לעורר סנטימנט להשקיע בבנק ולא דרך ברוקר זר.

לא.
לבנק יש אינטרס להרוויח כסף.
לבנקאים יש אינטרס לכסת"ח את עצמם כי הרשויות הפכו את את הפקידים בעצמם לאחראים. זה הכל כסת"ח, לא באמת מעניין אותם משהו.

מה אתה מגדיר כ"הרבה כסף"? או יותר נכון החל מאיזה סכום לדעתך מתחילים לחפור?

זה ממש משתנה מאדם לאדם ומאד תלוי באופי הפעילות שלו בחשבון, אבל החל מכמה מאות אלפים יכולים להתחיל להטריד.
יש עוד פעולות שמעורר שם מתים כמו הרבה העברות קטנות יותר אבל תכופות (smurfing)
אני יכול לומר לך שבדיסקונט אמרו לי שפעם אחת ממלאים את הטופס הזה ואז הם לא מבלבלים את המוח למשך כמה שנים אפילו.

 

[FIYaacov]

יפור זהה קרה לאבא של אשתי, עם 100k$ מ IBKR שרצה להעביר לבנק הבינלאומי.

מתי זה היה?
אני העברתי באוגוסט 2023, 270,000 ש"ח מ-IB לחשבון בבינלאומי.
כתבתי להם הודעה במערכת הפנימית שאני עושה זאת, התעלמו.
אחרי יום התקשרו מהסניף לשאול מה זה, אמרתי להם שכתבתי להם הודעה, הסתכלה ואמרה אין בעיה והעבירה.

 

[FIYaacov]

זה ממש משתנה מאדם לאדם ומאד תלוי באופי הפעילות שלו בחשבון, אבל החל מכמה מאות אלפים יכולים להתחיל להטריד.
יש עוד פעולות שמעורר שם מתים כמו הרבה העברות קטנות יותר אבל תכופות (smurfing)
אני יכול לומר לך שבדיסקונט אמרו לי שפעם אחת ממלאים את הטופס הזה ואז הם לא מבלבלים את המוח למשך כמה שנים אפילו.

בעיניי המסקנה האופרטיבית היא לא לעשות פעולות גדולות בהפתעה.
לקחת כמה ימים/שבועות ספייר, ולעדכן את הבנק מראש, ולראות אם יש להם דרישות כלשהן.

 

[מתי יגיע השלג]

כנ"ל - הוצאתי 270k מאינטראקטיב למזרחי. שלחתי להם הודעה ואמרו שכל עוד הפרטים של השולח זהים לפרטים שלי בבנק אין צורך באסמכתאות.

כנראה שאם היו דורשים מכתב רו"ח הייתי קודם כל פונה למפקח ואם זה לא היה עוזר הייתי עובר בנק, אבל כנראה מבחינה סטטיסטית לרוב זה מסתדר בלי בעיות חריגות.

 

[Therealdeal]

מתי זה היה?
אני העברתי באוגוסט 2023, 270,000 ש"ח מ-IB לחשבון בבינלאומי.
כתבתי להם הודעה במערכת הפנימית שאני עושה זאת, התעלמו.
אחרי יום התקשרו מהסניף לשאול מה זה, אמרתי להם שכתבתי להם הודעה, הסתכלה ואמרה אין בעיה והעבירה.

בתחילת 2025.

אני עשיתי העברה בגודל דומה בעבר באותו המסלול לאותו הסניף של הבינלאומי, רק שהתקשרתי לבנקאית שבוע לפני ודיברתי איתה על זה. כל ההעברות היו מהחשבון בסניף והזכרתי את זה בשיחה. המעבר היה חלק ולא נאמר לי כלום, ובגלל זה זה הצעתי לו פשוט להעביר בלי בלבול מוח.

כנראה שהגדלת הראש שלי ושלך לא מיותרת

 

[עידו ג]

בעיניי המסקנה האופרטיבית היא לא לעשות פעולות גדולות בהפתעה.
לקחת כמה ימים/שבועות ספייר, ולעדכן את הבנק מראש, ולראות אם יש להם דרישות כלשהן.

מסכים.
לא מזמן הייתה לי בעיה (שפירטתי עליה בפורום) למשוך כסף מאינטרקטיב ליהב כי הסוויפט של יהב היה שגוי בהזנת הIBAN.
ביקשתי מאינטרקטיב רשות למשוך לגורם צד ג' שלא על שמי בעקבות הבעיה, לאחר שקיבלתי אישור יידעתי מראש את בנק לאומי (חשבון הורי בו אני גם מיופה כוח).
משכתי 250 אלף ש"ח, ללא צורך בחתימה של רו"ח.

 

[FIYaacov]

לא מזמן הייתה לי בעיה (שפירטתי עליה בפורום) למשוך כסף מאינטרקטיב ליהב כי הסוויפט של יהב היה שגוי בהזנת הIBAN.

לא הייתה אפשרות לערוך את ה-SWIFT ידנית?

 

[עידו ג]

לא הייתה אפשרות לערוך את ה-SWIFT ידנית?

לא, כשמזינים IBAN זה ממלא אוטומטית את הSWIFT קוד ולא ניתן לערוך. אלא אם כן פספסתי משהו? לא מצאתי אפשרות לערוך, גם התמיכה לא ציינו שניתן לערוך אז אני מניח שפשוט לא ניתן לערוך.

 

[FIYaacov]

לא, כשמזינים IBAN זה ממלא אוטומטית את הSWIFT קוד ולא ניתן לערוך. אלא אם כן פספסתי משהו? לא מצאתי אפשרות לערוך, גם התמיכה לא ציינו שניתן לערוך אז אני מניח שפשוט לא ניתן לערוך.

בדקתי עכשיו, אכן לא ניתן לערוך.
מעריך שצריך לפנות אליהם אם רואים שקוד הסוויפט יוצא שונה ממה שאמור להיות.
מהבדיקה שעשיתי עכשיו על החשבון שלי (הבינלאומי) - נפתרה הבעיה בבינלאומי.

 

[עידו ג]

בדקתי עכשיו, אכן לא ניתן לערוך.
מעריך שצריך לפנות אליהם אם רואים שקוד הסוויפט יוצא שונה ממה שאמור להיות.
מהבדיקה שעשיתי עכשיו על החשבון שלי (הבינלאומי) - נפתרה הבעיה בבינלאומי.

נכון, יידעתי את התמיכה והם יידעו את המחלקה הרלוונטית לגבי הקוד. הבעיה נבעה מכך שיהב שינו באות את הקוד שלהם (כך שיהיה קוד נפרד להעברות בש"ח ומט"ח).
כנראה הייתי הלקוח הראשון בבנק יהב שניסה למשוך מאינטרקטיב אז נתקלתי בבעיה. היא כבר סודרה והקוד תקין כיום.

הבעיה הייתה שהייתי צריך את הכספים בזריזות על מנת לסייע להורי כלכלית (סיפור רפואי). קיבלתי כאמור אישור למשוך לצד ג'.