הגשת דוח מס הכנסה עבור מסחר ב-IB

[Deleted member 887]

עברתי על השרשור הארוך ולמדתי הרבה, תודה לכל מי שתרם.

שאלה אחת שראיתי שנשאלה פעמיים ולא נענתה: האם ניתן להתחשב בדמי ניהול קבועים (נניח 10$) כהפסד הון? (ואם כן, איך מכניסים את זה?)

 

[FIYaacov]

האם ניתן להתחשב בדמי ניהול קבועים (נניח 10$) כהפסד הון? (ואם כן, איך מכניסים את זה?)

ניתן.
אני אישית מוסיף את זה בטופס 1325 שאני מפיק (בגליון גוגל), פשוט בטור של ההפסדים, ואז גורר את מלוא ערך ההפסד (גם ממכירות וגם מעמלות ניהול) לטופס 1322 כדי לקזז מול רווחי הון ודיבידנדים.
לחלופין, הבנתי שאפשר פשוט להוסיף את זה לערך ההפסדים בטופס 1322, ולרשום הערה בצד או לצרף נספח.

 

[tomer111]

ניתן.
אני אישית מוסיף את זה בטופס 1325 שאני מפיק (בגליון גוגל), פשוט בטור של ההפסדים, ואז גורר את מלוא ערך ההפסד (גם ממכירות וגם מעמלות ניהול) לטופס 1322 כדי לקזז מול רווחי הון ודיבידנדים.
לחלופין, הבנתי שאפשר פשוט להוסיף את זה לערך ההפסדים בטופס 1322, ולרשום הערה בצד או לצרף נספח.

צריך רק להגיש דוחות האלה או שיש הצהרות הון למיניהם ושאר תסביכים ודוחות שאני צריך להגיש?

 

[FIYaacov]

צריך רק להגיש דוחות האלה או שיש הצהרות הון למיניהם ושאר תסביכים ודוחות שאני צריך להגיש?

על איזה תרחיש אתה מדבר?

 

[tomer111]

על איזה תרחיש אתה מדבר?

שכיר שפותח חשבון ב IB

 

[FIYaacov]

צריך רק להגיש דוחות האלה או שיש הצהרות הון למיניהם ושאר תסביכים ודוחות שאני צריך להגיש?

שכיר שפותח חשבון ב IB

רק דוח שנתי, ואם יש רווחים אז דיווח
ותשלום מקדמות פעמיים בשנה

 

[guesto]

קראתי פה לא מעט אבל מתקשה להגיע למסקנה סופית. אם אני משקיע דרך ברוקר זר בניירות ערך אמריקאיים דרך ETF אמריקאית מחלקת אז אני לא חייב בדיווח למס הכנסה בגלל הדיבידנדים, כי כבר ניקו מהם 25% במקור, נכון? לפחות ע"פ הגישה הרווחת פה.
מצד שני, יש מדינות בעולם שלא מנקות במקור מהדיבידנדים את מלוא הסכום שישראל דורשת לקבל, ולכן כדי להימנע מחובת דיווח למס הכנסה אפשר להשקיע בהן דרך קרן צוברת? (בארה"ב אני מעדיף ישירות ולא דרך קרן אירית צוברת)

אשמח להבהרות, תודה!
בסופו של דבר אני לא מתכנן למכור בכלל ניירות ערך בזמן הקרוב ומנסה להימנע במידת האפשר מדיווחים מיותרים למס הכנסה.

 

[Nadavp]

יש בפייסבוק קבוצה חדשה שנתקלתי בה "תשאלו רואה חשבון".
נראה לי כמו מקום טוב לקבל בו הבהרות מאיש מקצוע

 

[יובל]

אני משקיע דרך ברוקר זר בניירות ערך אמריקאיים דרך ETF אמריקאית מחלקת אז אני לא חייב בדיווח למס הכנסה בגלל הדיבידנדים, כי כבר ניקו מהם 25% במקור, נכון? לפחות ע"פ הגישה הרווחת פה.

לא מדוייק, למשל יכול להיות שאתה חייב במס יסף (עוד 3%).

 

[FIYaacov]

לא מדוייק, למשל יכול להיות שאתה חייב במס יסף (עוד 3%).

בגלל זה קבעו שאם יש לך מעל 338,000 שקלים בדיבידנדים בכל מקרה תהיה חייב בהגשה.

 

[Shachariko]

שאלה האם זה משתלם להשקיע דרך ברוקר זר ביחס לכל מילוי הטפסים?
ממה שהבנתי דרך השקעה בIB הם מנקים מס אמריקאי ואז אני צריך לנקות עוד מס' לא?

 

[Shaz]

שאלה האם זה משתלם להשקיע דרך ברוקר זר ביחס לכל מילוי הטפסים?
ממה שהבנתי דרך השקעה בIB הם מנקים מס אמריקאי ואז אני צריך לנקות עוד מס' לא?

מה שנוקה כבר כמו על הדיבידנדים לא צריך ניקוי חוזר..

מס על מכירה לא הם מנקים והכל אתה צריך לנקות פה מול מס הכנסה

 

[guesto]

לא מדוייק, למשל יכול להיות שאתה חייב במס יסף (עוד 3%).

נכון, אני יודע שאם יש הכנסה מספיק גבוהה מדיבידנדים או תיק בשווי מספיק גדול או העברה מספיק גדולה לתיק בשנה אחת וכו' אז יש צורך בדיווח בכל מקרה, כיוונתי למקרה יותר "רגיל".
אני בן 24 עם תיק סביר והמקרים האלה לא תופסים לגביי, לא בא לי סתם להתעסק עם דיווחים מיותרים בשנים הקרובות, ולכן חשבתי במקום להשקיע בקרן בסגנון VXUS לבחור בקרנות צוברות לצרכי ההשקעות מחוץ לארה"ב, בהנחה שעל קרנות ארה"ב שמחלקות דיבידנדים שמגיעים אך ורק מתוך ארה"ב אני לא צריך לדווח.

 

[roneng]

ולכן חשבתי במקום להשקיע בקרן בסגנון VXUS לבחור בקרנות צוברות לצרכי ההשקעות מחוץ לארה"ב, בהנחה שעל קרנות ארה"ב שמחלקות דיבידנדים שמגיעים אך ורק מתוך ארה"ב אני לא צריך לדווח.

מה שמשפיע על המיסוי וחובת הדיווח בשלב הזה הוא מיקום ה ETF ולא החברות שהוא מחזיק.
אין הבדל בין VTI ל VXUS למשל.

 

[guesto]

מה שמשפיע על המיסוי וחובת הדיווח בשלב הזה הוא מיקום ה ETF ולא החברות שהוא מחזיק.
אין הבדל בין VTI ל VXUS למשל.

תודה על התשובה, נראה שאני מעט מבולבל.
אם אני מבין נכון המצב של VXUS הוא כזה: המניות מעבירות לקרן דיבידינד ומנכות ממנו מס במקור למדינת המניה, ולאחר מכן הקרן עצמה מנכה עוד 25% לטובת ארה"ב לפני שהיא מעבירה את הדיבידנד אליי.
לכן הסיבה להשקיע במדינות מחוץ לארה"ב דרך קרן אזורית שמתאימה להן (ז"א לא VXUS) לא קשורה בכלל לחובת דיווח אלא לכפל מיסוי דיבידנדים. הגיוני?

 

[roneng]

אם אני מבין נכון המצב של VXUS הוא כזה: המניות מעבירות לקרן דיבידינד ומנכות ממנו מס במקור למדינת המניה, ולאחר מכן הקרן עצמה מנכה עוד 25% לטובת ארה"ב לפני שהיא מעבירה את הדיבידנד אליי.

נכון

לכן הסיבה להשקיע במדינות מחוץ לארה"ב דרך קרן אזורית שמתאימה להן (ז"א לא VXUS) לא קשורה בכלל לחובת דיווח אלא לכפל מיסוי דיבידנדים. הגיוני?

הגיוני.
הבעיה שאין קרן מקבילה ל VXUS באירלנד, לפחות ממה שאני מכיר.
ולכן הגישה שלי היא או VWRA האירית או VT (או שילוב של VTI/VXUS) האמריקאית.
לקחת את VTI ולהשלים עם מספר קרנות איריות זה לדעתי סתם מסובך ויקר יותר

 

[איש יקר]

היי,
משהו יודע מה אומר החלק של Forex בדוח של IB בטבלה של Realized & Unrealized Performance Summary?
והאם אני אמור להתחשב בו כשאני ממלא דוח למס הכנסה?

דוגמא לטבלה (Realized & Unrealized Performance Summary):
https://ibb.co/4WCS6KB

תודה!

 

[FIYaacov]

משהו יודע מה אומר החלק של Forex בדוח של IB בטבלה של Realized & Unrealized Performance Summary?

מתייחסים להמרות שעשית כעסקאות לכל דבר. יש מדינות שממסות רווחים מפעילות מטח.

והאם אני אמור להתחשב בו כשאני ממלא דוח למס הכנסה?

לא. ישראל היא לא אחת מאותן מדינות.

 

[סולידי צעיר]

עד כמה העניינים בדו"ח מסתבכים אם בנוסף לקרנות מוסיפים גם מספר מניות ספציפיות (בסכומים קטנים, לא יותר מכמה אלפים בודדים) שגם נותנים דיבידנדים? (או ליתר דיוק, מניות מעבר לVT שאני רוצה להחזיק)
סך הכל הוספה של עוד כמה שורות לדו"ח אם אני מבין נכון?

 

[חדשה]

לגבי החובה בהגשת הדו"ח השנתי
בחוברת דע זכויותיך וחובותיך של מס הכנסה לשנת 2019 קים הסעיף הזה (עמ' 3, סעיף 1, י)לגבי יחיד שחייב בהגשת דוח: "יחיד תושב ישראל שהעביר במהלך 12 חודשים כספים אל מחוץ לישראל בסכום כולל של 500,000 ש''ח או יותר."
באותה חוברת לשנת 2011 אין את הסעיף הזה. מישהו יודע על זה משהו?