הגשת דוח מס הכנסה עבור מסחר ב-IB

[Barbur]

נכון, עד כדי:

והיקף מכירות מעל 2.5 מש"ח

 

[FullStack]

(ריבית על יתרת מזומן או השאלת מניות)

תודה, איפה ניתן לראות את הנתונים האלו בIB? אני מניח שזה מצוי בדוחות שלהם.

 

[Barbur]

תודה, איפה ניתן לראות את הנתונים האלו בIB? אני מניח שזה מצוי בדוחות שלהם.

ב-Activity Statement תחת Interest

 

[Yoss]

הכל כבר כלול בrealized porofits כולל התחייחסות לעמלות קניה/מכירה ושכבות

יכול להכווין על מה אתה מדבר?
ב-Realized & Unrealized Performance Summary יש את הסך הכל, אבל לא שכבות ולא תאריכים.
ב-Trades יש שכבות, והדיונים פה מעל מתייחסים באמת למידע שיש בחלק הזה.
איפה עוד ראית מידע על שכבות?

 

[roneng]

תודה, איפה ניתן לראות את הנתונים האלו בIB? אני מניח שזה מצוי בדוחות שלהם.

אם לא הצטרפת לתוכנית השאלת המניות אז לא ישאילו מניות שלך ולא תקבל על זה ריבית.
ולגבי ריבית על מזומן - כרגע IB בכלל לא משלמת ריבית על מזומן דולרי או שקלי. וגם בתקופות שהיא כן משלמת זה רק על מזומן של מעל 10K$

 

[FIYaacov]

והיקף מכירות מעל 2.5 מש"ח

בברוקר זר זה מהשקל הראשון

 

[Yoss]

בברוקר זר זה מהשקל הראשון

אלא אם מכרת 2.5M בלי רווחים בכלל

 

[FIYaacov]

אלא אם מכרת 2.5M בלי רווחים בכלל

לדעתי במצב הזה אתה עדיין מחויב להגיש דוח שנתי כדי "להוכיח" שהכל נסגר על האפס.

 

[alon700]

לתשומת ליבכם ניתנה ארכה:
"נדחה המועד להגשת דוחות שנתיים למס הכנסה לשנת 2019: דוח יחיד מקוון ודוח חברות יוגש עד 30.7.2020 ודוח יחיד לא מקוון יוגש עד 30.6.2020."
https://www.gov.il/he/departments/publications/reports/pa-180320-3

 

[FIYaacov]

לתשומת ליבכם ניתנה ארכה:
"נדחה המועד להגשת דוחות שנתיים למס הכנסה לשנת 2019: דוח יחיד מקוון ודוח חברות יוגש עד 30.7.2020 ודוח יחיד לא מקוון יוגש עד 30.6.2020."
https://www.gov.il/he/departments/publications/reports/pa-180320-3

מה שהזוי זה שהם עדיין מתעקשים על הגשה פיסית, לאחר שמגישים אונליין.

 

[Shaz]

זה מה שאני עשיתי:
הפקתי מ-IB דוח שנתי - Foreign Person Tax Report (1042-S).
מילאתי נספח ד (טופס 1327): בקוביה 462 מילאתי את הרוח מדיבידנד ובקוביה 431 את המס שניכו לי במקור.
כמו כן בדוח הראשי (טופס 1301): צירפתי את סכום הרוח לקוביה 141 ו-290.
זהו.

אני מניח שלמי שהיו רוחי הון ממכירת נ"ע ברוח צריך למלא בטופס 1327 גם את קוביה 439 ובמידה ומאיזשהי סיבה נוכה מס במקור, את קוביה 422. ליד הסעיף הזה מוזכר גם טופס 1322 אבל אני לא יודע מה זה כי לא היו לי רוחים ממכירת מניות בחו"ל.

היי, אתה השלמת את הדוח דרך האתר של מס הכנסה?

כי אני לא מוצא איך להוסף טופס 1327...
זה נראה ככה.. צריך לסמן משהו ספציפי כדי שהאופציה תיפתח?
https://prnt.sc/s91abv

 

[FIYaacov]

היי, אתה השלמת את הדוח דרך האתר של מס הכנסה?

כי אני לא מוצא איך להוסף טופס 1327...
זה נראה ככה.. צריך לסמן משהו ספציפי כדי שהאופציה תיפתח?
https://prnt.sc/s91abv

יש טפסים שלא ניתן לשדר, רק להוסיף כנספח פיסי בזמן ההגשה

 

[סולידי]

היי, אתה השלמת את הדוח דרך האתר של מס הכנסה?

כי אני לא מוצא איך להוסף טופס 1327...
זה נראה ככה.. צריך לסמן משהו ספציפי כדי שהאופציה תיפתח?
https://prnt.sc/s91abv

יש טפסים שלא ניתן לשדר, רק להוסיף כנספח פיסי בזמן ההגשה

השנה עדיין לא מילאתי. את הפוסט הזה שלחתי לפני כמה שנים. בשנה שעברה ניתן היה לשדר הכל, אבל נדרשה גם הגשה פיזית של כל הדוח. ייתכן שהשנה כבר אפשר לעשות הכל באינטרנט?

בכל אופן הנספח לא הופיע כברירת מחדל. רק אם סימנת שיש לך רוחים בחול. אני מתכנן למלא במהלך שבוע הבא ואז אדע טוב יותר.

 

[יבגני_ל]

גם השנה יש צורך להגיש פיזית.

 

[FIYaacov]

כי אני לא מוצא איך להוסף טופס 1327...

טוב, מצאתי את הבעיה.
שאז, הטופס הזה (1327) מיועד למילוי על ידי נאמן בנאמנותעל הכנסול מחו"ל של הנאמנות.
אתה צריך 1324 (נספח ד) שכבר מילאת

 

[Malfanshee]

ד.א. מישהו רושם את ה$10 החודשיים כהפסד (בדומה למה שהבנקים בישראל עושים עם ד.נ. חודשיים) בדוח שלו בטופס 1322?

היי, עובד כרגע על הדו"ח השנתי הראשון שלי (משקיע דרך IB) - האם יש למישהו תשובה לגבי הנ"ל? יש מושג איך והיכן בדיוק אפשר להכניס את העלויות החודשיות באינטרקטיב (10$)?
בנתיים נראה לי שזה צריך ליפול תחת קטגוריית ג.4 "קיזוז הפסדי הון שאינם מניירות ערך" (טופס 1322). אשמח לחוות דעת נוספת בנושא והאם זה עבד למישהו בעבר.

דרך אגב FIYaacov - תודה ענקית על המדריך\דוגמא שכתבת בבלוג שלך, עזרת לי מאוד, פשוט מעולה.

 

[FIYaacov]

היי, עובד כרגע על הדו"ח השנתי הראשון שלי (משקיע דרך IB) - האם יש למישהו תשובה לגבי הנ"ל?

קיבלתי ייעוץ מרו"ח שכן ניתן לקזז את זה בטופס 1322 אל מול רווחי הון ואם נותר אז גם מול דיבידנדים וריבית מאגח. כלומר זה נחשב הפסד שוטף לכל דבר.

דרך אגב FIYaacov - תודה ענקית על המדריך\דוגמא שכתבת בבלוג שלך, עזרת לי מאוד, פשוט מעולה.

בשמחה. יש לי אחד מעודכן שמתייחס להוצאות ניהול חשבון (שגם כולל גליון גוגל נלווה שאני משתמש בו במקום טופס 1325 על פירוט המכירות - כמובן כל שימוש על אחריות המשתמש).

 

[AAA]

קיבלתי ייעוץ מרו"ח שכן ניתן לקזז את זה בטופס 1322 אל מול רווחי הון ואם נותר אז גם מול דיבידנדים וריבית מאגח. כלומר זה נחשב הפסד שוטף לכל דבר

האם גם ריבית על מרגין נכנסת בסעיף זה?
ואיזה עוד עליות נכנסות שם(העברות זה"ב וכ"ו)?

 

[Yoss]

קיבלתי ייעוץ מרו"ח שכן ניתן לקזז את זה בטופס 1322 אל מול רווחי הון ואם נותר אז גם מול דיבידנדים וריבית מאגח. כלומר זה נחשב הפסד שוטף לכל דבר.


בשמחה. יש לי אחד מעודכן שמתייחס להוצאות ניהול חשבון (שגם כולל גליון גוגל נלווה שאני משתמש בו במקום טופס 1325 על פירוט המכירות - כמובן כל שימוש על אחריות המשתמש).

אם תוכל להרחיב על זה (כאן או אצלך) אשמח מאוד:

מה שיפה לגבי סעיף 135/180 הוא שניתן להעביר את ההפקדות בין בני הזוג בתנאים מסוימים, ולכן במקום שאשתי, שלא הייתה חייבת במס, תקבל ניכוי מההכנסה שלא עוזר לה, ההפקדה כאילו נרשמה על שמי, וקיבלתי ניכוי מהשכר (שזה הטבה בגובה המס השולי שלי שעומד על 35%).

סעיפים נוספים שניתן להעביר הפקדות בין בני זוג הוא הפקדות לביטוח חיים (שדה 036/081) והפקדות לפנסיה (045/086). יש תנאים מגבילים, אז צריך לוודא שעומדים בתנאים.

במקרה שלנו גיליתי שמשתלם לנו להעביר את הפרמיות ששילמנו על ביטוח חיים לאשתי להיות "על שמי", אך על ההפקדות הפנסיוניות לא העברנו מאחד לשני.

(לדוגמה, מהם התנאים המגבילים, מה השיקולים נגד שבגללם לא הסטת הפקדות פנסיוניות.)
ברכה על ביתך.

 

[FIYaacov]

האם גם ריבית על מרגין נכנסת בסעיף זה?

לא, ריבית על מרג'ין ניתן לקזז רק אם זה כחלק מעסק, אבל לרוס זה לא ישתלם כי זה אומר מס שולי, בט"ל, ומע"מ.

ואיזה עוד עליות נכנסות שם(העברות זה"ב וכ"ו)?

מניח שהעברות אל הברוקר גם נחשבות, כי זה הוצאה בייצור ההכנסה.

אם תוכל להרחיב על זה (כאן או אצלך) אשמח מאוד:

זה מאוד פשוט, לרוב ההעברה תתבצע ממי שאין לו הכנסה לא מבוטחת למי שיש לו ככנסה לא מבוטחת . כלומר מה שמופיע בשדה 45/86 של בן הזוג ניתן לרשום בטור של בן הזוג השני כאילו הוא הפקיד כספים אלה בעצמו.
זה פשוט מגדיל את ההפקדה אצל אותן בן זוג, ופוטנציאלית את הטבת המס. אפשר לשחק עם הסימולטור של מס הכנסה כדי לראות מה נותן את תוצאת המס האופטימלית.

יכול גם להשתמש בנסיון שלי לאפטם את ההפקדות בגליון שלי. אבל אנשים שהשתמשו כבר דיווחו לי הפרשים של 5-100 שקל מהסימולטור, שלדעתי זה good enough ומקסימום משחקים עם הסימולטור סביב הערכים הללו כדי לקבל את האופטימזציה הסופית.

הסייג היחיד הוא שעמית לא מוטב, לא יכול להפוך להיות עמית מוטב בגלך העברת ההפקדה. כלומר, הקביעה אם אתה רק נחשב עמית מוטב או לא, היא רק לפי ההפקדות האישיות ולא הזוגיות.