• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

הבדלים בין מגן מס בברוקר ישראלי לבין הגשת דוח שנתי בברוקר זר

  • פותח הנושא פותח הנושא grav
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
G

grav

משתמש רשום
הצטרף ב
1/3/21
הודעות
21
דירוג
4
היי כולם,
אני בתהליכים לפתוח חשבון מסחר עצמאי ואני מנסה להבין סיטואציה מסוימת שלא מצאתי תשובה חד משמעית בפורום.
אם בחרתי לפחות חשבון בפסגות (זה יוצא לי הכי זול) ואני החודש מוכר מניות בהפסד למשל, אז נוצר לי מגן מס שרץ איתי לכל השנה הקלנדרית ויתקזז עם רווחים עתידים.
כשאגיע סוף 2022 ישנה יתרה מסוימת עדיין במגן המס שלי ואני רוצה להעביר אותה לשנה הבאה, הדו״ח שאני מגיש הוא הדו״ח שזהה למקרה שהייתי סוחר דרך ברוקר זר (IB) ומחויב להגיש בסוף השנה? כי אם כן אז אין כל כך הבדל מבחינת הנוחות (אלה אם אני מצליח לאזן במהלך השנה הקלנדרית) כי בכל מקרה אצטרך להגיש את אותו הדו״ח.
האם אני טועה?
תודה רבה!
 
נכתב ע"י grav:
כי אם כן אז אין כל כך הבדל מבחינת הנוחות (אלה אם אני מצליח לאזן במהלך השנה הקלנדרית) כי בכל מקרה אצטרך להגיש את אותו הדו״ח.
לחץ כדי להרחיב...
ההבדל הוא אם סיימת את השנה ברווח, ואז בברוקר ישראלי לא צריך להגיש דוחות.
 
היי חתול לילה תודה על התגובה,
אז בעצם אם סיימתי את השנה בהפסד זה כן אותו התהליך כמו הגשת דו״ח שנתי אם הייתי אצל ברוקר זר? או שטופס 867 זה הדבר היחיד שאצטרך לשלוח?
 
נכתב ע"י grav:
אז בעצם אם סיימתי את השנה בהפסד זה כן אותו התהליך כמו הגשת דו״ח שנתי אם הייתי אצל ברוקר זר? או שטופס 867 זה הדבר היחיד שאצטרך לשלוח?
לחץ כדי להרחיב...
לא יודע, אני משתדל לא לסיים את השנה בהפסד.
 
ללא ספק זה הדרך הכי טובה ששמעתי עליה לחסוך את העניין D: אנסה להגיע לזה גם כמובן אבל בכל זאת אולי מישהו כן קרה לו והוא יודע.
ועוד שאלה קטנה, טופס 867 מכסה את כל ההפסדים וההון מכל הפלטפורמות, אז אם אני מממש הפסד בחשבון אחד, ורווח בחשבון אחר, אז שניהם יודעים שקיזזתי? או שאצטרך להגיש בסוף השנה הבאה גם כן וזה נבדק שנתית?
 
נערך לאחרונה ב:
נכתב ע"י grav:
טופס 867 מכסה את כל ההפסדים וההון מכל הפלטפורמות
לחץ כדי להרחיב...
לא, ב- 867 כל ברוקר כותב את מה שהוא יודע.
אם יש לך הפסד באחד מהם אז אתה מגיש דוח שנתי ושם זה מסתדר מול מס הכנסה. בעיקרון יחזירו לך כסף.
 
נכתב ע"י grav:
אז בעצם אם סיימתי את השנה בהפסד זה כן אותו התהליך כמו הגשת דו״ח שנתי אם הייתי אצל ברוקר זר? או שטופס 867 זה הדבר היחיד שאצטרך לשלוח?
לחץ כדי להרחיב...

תמיד צריך לשלוח דו"ח בשביל החזר. בברוקר ישראלי (אם לא חייב בדו"ח מסיבה אחרת) מספיק דו"ח מקוצר (טופס 135) ונספח ג' (רווחי הון). לא יודע אם ברוקר זר מחייב דו"ח מלא (טופס 1301) במקום המקוצר, בטוח שמחייב גם נספח ד' (הכנסות חו"ל)
נכתב ע"י חתול לילה:
לא יודע, אני משתדל לא לסיים את השנה בהפסד.
לחץ כדי להרחיב...

הפסד לצורכי מס ותשואה שלילית של התיק הם שני דברים שונים
 
נכתב ע"י חתול לילה:
תסביר בבקשה? אני כמובן מתכוון לחלקים של התיק שמומשו באותה שנה.
לחץ כדי להרחיב...

העניין הוא שאפשר להחליט מה לממש. אז אם רציתי לממש נייר מורווח ויש לי גם נייר מופסד, אני יכול למכור גם את הנייר המופסד ולקנות אותו מייד בחזרה. בארצות הברית יש מגבלה על מרווח הזמן בשביל לקבל הכרה במכירה, בארץ אין. תאורטית יכולים להגיד שזו עיסקה פיקטיבית לצורכי מס, אבל לא שמעתי על אף מקרה שבו עשו בעיות - אם חוששים, אפשר לקנות במקום משהו אחר (נניח אם זו קרן עוקבת, אז לקנות במקומה קרן אחרת שעוקבת אחרי אותו הדבר).
 
תודה רבה על התגובות חברים, נראלי שהבנתי את מלוא הסיטואציה תודה רבה!
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
mk1 הבדלים בין מסלולי השקעה בקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
R הבדלים בין כרטיסי אמריקן אקספרס אוף טופיק 3
מ הבדלים בין תעודת סל-לקרן סל )ספצייפים ברמה הפרקטית( שוק ההון 2
N הבדלים בתשואות שלא מצאתי להן סיבה אחרי מעל 40 שעות קריאה שוק ההון 5
Y הבדלים בתשואות קופת גמל להשקעה עוקבות SP500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M SNP500 הבדלים בין ספארק לגוגל שוק ההון 2
ס הבדלים בין CSPX ו VTI שוק ההון 1
P הבדלים עיקריים בין משכנתא לפני קניה, לכזו על בית בבעלות? נדל"ן 8
Aslan הבדלים בהמרת מט״ח - כאל / מקס / ישראכרט צרכנות פיננסית 8
I הבדלים במשכנתא במחיר למשתכן לבין דירה רגילה נדל"ן 13
A הבדלים בתשואה בין שתי קרנות העוקבות אחר אותו מדד שוק ההון 11
ו הבדלים בין-דוריים אוף טופיק 19
לאץ' הבדלים בין קרנות מחקות ת"א 125 שוק ההון 0
ת הבדלים בין מור S&P500 למיטב דש S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
L האם יש הבדלים באיכות הבנייה של בניינים חדשים ואיך יודעים איזה בניין איכותי? נדל"ן 35
T הבדלים בין קרן פנסיה כללית למקיפה מחקות SP500 במיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
ש הבדלים בין קרנות עם נתחי מזומן שונים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
נ VTI מול VOO - הבדלים ותשואות שוק ההון 25
ע הבדלים בין טופס 161 (יתרות פיצויים) לבין דוח נזילות של חברת הביטוח הפנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M הבדלים בדמי ניהול לאורך זמן- פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה הבדלים בין SSAC לVWRA שוק ההון 7
ח הבדלים בקרן השתלמות בין מור גמל להלמן אלדובי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
T הבדלים בין קרנות אג"ח ארצות הברית של בלאקרוק שוק ההון 9
T הבנת הבדלים בין קרנות מחקות סנופי שוק ההון 6
twister הבדלים בין המתווך inter-il לבין IB האמריקאי שוק ההון 11
I קרנות סל \סנופי\הבדלים שוק ההון 3
Y הבדלים בדמי ניהול בין קרן מחקה מדד עולמי לאמריקאי שוק ההון 3
unrealx הבדלים גדולים בתשואות קרן פנסיה VS קרן השתלמות צרכנות פיננסית 1
A הבדלים בין שני תמהילים למשכנתה נדל"ן 22
S מסלולי ביטוח בקרן פנסיה - הבדלים צרכנות פיננסית 0
G הבדלים בין שמן זית זול ליקר? אוף טופיק 12
B הבדלים בין קרנות מחקות שוק ההון 9
האזרח החשדן הבדלים בין קרנות שונות שוק ההון 11
M הבדלים בין קרנות מחקות שוק ההון 36
פסיוני הבדלים בין קרן סל צרכנות פיננסית 1
S הבדלים משמעותיים בין קרנות נאמנות שוק ההון 4
C מבולבל- מה היתרונות/חסרונות/הבדלים בין השקעה בקרנות נאמנות לבין תיק השקעות בבנק? שוק ההון 2
מ הבדלים בין VT, VTI & VXUS שוק ההון 5
A הבדלים בהשקעה בזהב בין GLD לבין XAUUSD שוק ההון 16
O הבדלים בין קופת גמל החדשה לישנה צרכנות פיננסית 1
B הבדלים בין קרן נאמנות MSCI של מגדל, לבין האינדקס העולמי עצמו שוק ההון 2
מוריה אנא עזרתכם בהבנה- הבדלים בניירות שוק ההון 6
א הבדלים בדמי ניהול בקרנות s&p 500 שוק ההון 7
I הבדלים בדמי ניהול של אותה הקרן שוק ההון 1
ה כיצד מגן מס עובד מיסים 4
H בדיקת מגן מס קיים בחשבון השקעות בבנק ? מיסים 4
H לקראת סוף שנה: מגן מס דולרי קיזוז עם שקל? מיסים 1
B ניצול מגן מס מאחזקות בגילאים שונים מיסים 6
N ניצול מגן מס לטובת החלפת קרן סל שוק ההון 3
מ הסבר איך מבינים כמה מגן מס יש לי מיסים 3

נושאים דומים

Back
למעלה