הגשת דוח שנתי - עוסק פטור ובעלי תיק השקעות

[מתכנת_אנונימי]

הרגע הגדול הגיע.
הדיווח השנתי למס הכנסה.
האם בתור משק בית משותף בו יש לי תיק השקעות ולאשתי יש עוסק פטור ושנינו צריכים לדווח למס הכנסה. האם אנחנו מדווחים כגוף אחד? או שיש משהו שקודם לאחר?

למזלנו לאשתי יש רק מספר אחד והוא ההכנסות. יש למישהו קצת הכוונה איך מתחילים במילוי הטפסים?

 

[Solid seat]

אתם יכולים לדווח ביחד. אני מניח שהיא "בן הזוג הרשום"?

 

[ירח אפל]

האם אנחנו מדווחים כגוף אחד?

כן

למזלנו לאשתי יש רק מספר אחד והוא ההכנסות. יש למישהו קצת הכוונה איך מתחילים במילוי הטפסים?

מתחילים באיסוף ניירת
טפסי 106 מהמעסיקים
דוח רווח והפסד של העסק הפטור
טפסי 867 ו־857
אם יש לכם חסכון פנסיוני בתור עמית עצמאי, או ביטוח חיים אז גם אישורים שנתיים
וכדומה

 

[just_curious]

מס הכנסה עושה הדרכות לכל מי שרוצה להגיש לבד (בלי מייצג).
בגדול, טופס 1301 אתם מגישים ביחד. דוח רווח והפסד מגיש מי שיש לו עסק. לעסק פטור זה טופס 1320 מאוד פשוט. אל תסתפקו בהכנסות ותקזזו את ההוצאות שניתנות לניכוי כי חוץ ממס הכנסה יש גם ביטוח לאומי.
ביטוח חיים לרבות ביטוח משכנתא.
יש גם מאמרים מצוינים של @FIYaacov.

 

[מתכנת_אנונימי]

סליחה שלקח כל כך הרבה זמן לענות לכם בחזרה. אני ניגש לזה רק עכשיו.
(אני רושם הערות - רובם הם בשבילי להמשך אבל תוכלו לאמת אותי אם תרצו)

אתם יכולים לדווח ביחד. אני מניח שהיא "בן הזוג הרשום"?

1. בדיוק הבנתי נתקלתי במושג הזה בספר של שאול אמסטרדמסקי..אז אני יכול לענות בוודאות שכן. אני השכיר ופתחנו עבורה תיק עוסק פטור וכך גם צויין במכתב שקיבלנו על פתיחת תיק לזוג נשוי במס הכנסה.

כן

מתחילים באיסוף ניירת
טפסי 106 מהמעסיקים
דוח רווח והפסד של העסק הפטור
טפסי 867 ו־857
אם יש לכם חסכון פנסיוני בתור עמית עצמאי, או ביטוח חיים אז גם אישורים שנתיים
וכדומה

1. טפסי 106 - אנחנו מדברים רק על הצד שלי בתור שכיר אני מאמין. הועסקתי בתחילת השנה גם לכמה חודשים. מאמין שאצטרך לבקש מהם ומהמעסיק הנוכחי שלי.
2. לפי מה שצוין אחר כך. אין לי צורך בדוח הזה ורק בטופס ה1320. אם אני כן צריך, אשמח לקבל פרטים נוספים. אני עקבתי אחרי ההכנסות והוצאות בטבלת אקסל וקבלות נכתבו בעזרת ספר קבלות. לא השתמשתי בשום פלטפורמה מיוחדת.
3. טופס 867 - צריך לחכות לבית השקעות שיפיקו את הטופס

מס הכנסה עושה הדרכות לכל מי שרוצה להגיש לבד (בלי מייצג).
בגדול, טופס 1301 אתם מגישים ביחד. דוח רווח והפסד מגיש מי שיש לו עסק. לעסק פטור זה טופס 1320 מאוד פשוט. אל תסתפקו בהכנסות ותקזזו את ההוצאות שניתנות לניכוי כי חוץ ממס הכנסה יש גם ביטוח לאומי.
ביטוח חיים לרבות ביטוח משכנתא.
יש גם מאמרים מצוינים של @FIYaacov.

1. אז אנחנו מדברים על הטופס הזה:

https://claltax.com/wp-content/uploads/2021/12/Service_Pages_Income_tax_annual-report-2021_1320-2021.pdf

א. האם אני מגיש את טופס 1320 בעד הגשת הדוח השנתי 1301?אם לא, עד מתי להגיש את טופס 1320?
ב. הבנתי שההגשה היא בין מרץ למאי. צריך להמתין שהמעסיק/ בתי השקעות יפיקו את הטפסים הרלוונטים.
ג. האם ביטוח לאומי מוכר שהוצאה מוכרת למס הכנסה?
ד. האם צריך להגיש דוח שנתי לביטוח לאומי? כי לדעתי גבו יתר על המידה.

 

[ירח אפל]

א. האם אני מגיש את טופס 1320 בעד הגשת הדוח השנתי 1301?אם לא, עד מתי להגיש את טופס 1320?

כן זה נספח לדוח השנתי, רק שים לב לשמור את הסימוכין לדוח, כמו קבלות וחשבוניות מתאימות וכל אחת לאיזה סעיף הוצאה משוייכת.

ג. האם ביטוח לאומי מוכר שהוצאה מוכרת למס הכנסה?

ביטוח לאומי שכיר לא, ביטוח לאומי עצמאי 52% מהסכום (לא כולל מס בריאות) מנוכים מההכנסה החייבת בשנת התשלום.

ד. האם צריך להגיש דוח שנתי לביטוח לאומי? כי לדעתי גבו יתר על המידה.

בתור שכיר אתה יכול לעשות תיאום גם לביטוח לאומי באתר שלהם, במידה ומגיע לך החזר.

בקשר לבן הזוג הרשום, שים לב שההכנסות מתיק ההשקעות משוייכות אליו, אז במידת האפשר והצורך תבדוק אם יש עודפי נקודות זיכוי ולפי זה כדאי להחליט מראש מי יהיה בן הזוג הרשום.
אחד התנאים הוא שבן הזוג הרשום מרוויח מיגיעה אישית יותר מרבע מבן הזוג השני.

 

[yainvestor]

. אל תסתפקו בהכנסות ותקזזו את ההוצאות שניתנות לניכוי כי חוץ ממס הכנסה יש גם ביטוח לאומי.
.

תלוי בגובה ההכנסות, אם נמוכות יכול להיות שהיא לא מגיע לרף של ביטוח לאומי ותשלם כמו מי שלא עונה להגדרה