האם מסלול עוקב מדדים בקופות גמל הוא מנוטרל מט״ח ?

[האזרח הקטן]

אם כן אז צריך לבדוק איך הוא עומד בהוראות של בנק ישראל בנושא.

תוכל בבקשה להפנות להוראות הרלוונטיות? מדוע זה בכלל נושא שבנק ישראל אחראי לגביו?

 

[ירח אפל]

תוכל בבקשה להפנות להוראות הרלוונטיות? מדוע זה בכלל נושא שבנק ישראל אחראי לגביו?

תיקון, רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון
זו הגרסא האחרונה שאני מכיר שהשינויים בה בתוקף החל מינואר האחרון.

https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/notice-2022-9-28/he/Management-of-investment-tracks-in-a-provident-fund(word).docx

מה שחשוב זה סעיף 9 שאוסר הטעיה ביחס לרשימת המסלולים המתמחים
וזו הרשימה של המסלולים המתמחים

https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/notice-2022-9-28/he/List-of-investment-tracks%20(word).docx

כלומר אסור לכנות מסלול בשם S&P500, אם הוא בעצם מנוטרל מט"ח, לכן מעניין אותי על איזה מסלול מדברים בהקשר של מור

 

[האזרח הקטן]

מה שחשוב זה סעיף 9 שאוסר הטעיה ביחס

ההוראה הזו בתוקף? אני לא רואה בה תאריך תחולה, ויש גם טיוטה שיצאה בערך באותה תקופה לגבי המסלולים המותרים.

 

[ירח אפל]

ההוראה הזו בתוקף? אני לא רואה בה תאריך תחולה, ויש גם טיוטה שיצאה בערך באותה תקופה לגבי המסלולים המותרים.

בתחילת העמוד השני
4. תחילה
תחילתן של הוראות חוזר זה ביום 1 בינואר 2023.

 

[האזרח הקטן]

בתחילת העמוד השני
4. תחילה
תחילתן של הוראות חוזר זה ביום 1 בינואר 2023.

נראה שזה נדחה בשנה.

https://www.gov.il/he/departments/news/press_0045

 

[yanosh34]

כלומר אסור לכנות מסלול בשם S&P500, אם הוא בעצם מנוטרל מט"ח, לכן מעניין אותי על איזה מסלול מדברים בהקשר של מור

מדובר על ההשתלמות S&P500 שלהם.
בגמלנט רואים שהחשיפה של המסלול ב2022 למט"ח ירדה מאיזור ה95% בשנים שלפני ל74%, וגם התשואה בהתאם.

 

[ירח אפל]

מדובר על ההשתלמות S&P500 שלהם.
בגמלנט רואים שהחשיפה של המסלול ב2022 למט"ח ירדה מאיזור ה95% בשנים שלפני ל74%, וגם התשואה בהתאם.

לא יודע מה אתה רואה בגמל נט, לכן ביקשתי קישור
בכל מקרה כשאני עושה השוואה בין הקופת גמל הזו לקופות גמל אחרות לפי מדד S&P, אני לא רואה סטיה גדולה

 

[yanosh34]

לא יודע מה אתה רואה בגמל נט, לכן ביקשתי קישור
בכל מקרה כשאני עושה השוואה בין הקופת גמל הזו לקופות גמל אחרות לפי מדד S&P, אני לא רואה סטיה גדולה

לא ניתן לקשר ישירות למקום. אבל אם תחפש שם את קה"ש של מור במסלול S&P500 ותיכנס לעמוד של המסלול ותחפש שם טבלה שנקראת "חשיפה משוערת במונחי דלתא" אז אתה תראה:

בכל מקרה כשאני עושה השוואה בין הקופת גמל הזו לקופות גמל אחרות לפי מדד S&P, אני לא רואה סטיה גדולה

יש סטיה של 1-2% בינה לבין האחרות על פני שנה, ואפילו יותר אם לוקחים טווח גדול יותר.
יש היגידו שזה כן הרבה, אבל מה שחשוב זה שהפער הזה בשילוב עם הטבלה הזאת מגמלנט מסבירים אחד את השני.
אפשר לפשפש יותר לעומק דרך הדוחות באתר שלהם.

 

[ירח אפל]

לא ניתן לקשר ישירות למקום. אבל אם תחפש שם את קה"ש של מור במסלול S&P500

חיפשתי והינה קישור
כשאני יורד בעמוד למטה

• חשיפה למט"ח: 101.51%

ובלי קשר, קח את עליית המדד, תוסיף לזה את השינוי בשער הדולר-שקל (כמובן כפל), ובניכוי דמי ניהול, זה פחות או יותר התשואה
אם תבדוק מול עליית המדד בלי השינוי בשער הדולר, תראה שהדולר לא מנוטרל

 

[yanosh34]

חיפשתי והינה קישור
כשאני יורד בעמוד למטה

• חשיפה למט"ח: 101.51%

באתר הרשמי של רשות שוק ההון, שנקרא גמלנט, רשום שב2022 זה היה 61.05%.
אני לא יכול להתווכח עם מספרים שמופיעים באתרים לא רשמיים, אבל אני גם לא רואה טעם להתייחס אליהם.

 

[TheFlash]

בהמשך לדיון, עשיתי בדיקה נוספת ואני יכול לסכם:

הקופה שציינתי היא עוקבת מדד NASDAQ 100 ומנוטרלת מט"ח
פרט אליה, לא מצאתי אף קופה אחרת שמציעה מעקב אחרי מדד חו"ל ומנוטרלת

 

[חתול לילה]

הקופה שציינתי היא עוקבת מדד NASDAQ 100 ומנוטרלת מט"ח

תבדוק שוב.
לפי מה שאני רואה עכשיו הנאסדק ב- 5 שנים אחרונות עשה תשואה של 130% (בדולרים) והקופה שלך עשתה 47.7% (בשקלים)

 

[גרהם]

תבדוק שוב.
לפי מה שאני רואה עכשיו הנאסדק ב- 5 שנים אחרונות עשה תשואה של 130% (בדולרים) והקופה שלך עשתה 47.7% (בשקלים)

הדולר כמעט באותו שער כמו לפני 5 שנים אז אולי פער העקיבה הוא עלות ה"ניטרול"

 

[חתול לילה]

הדולר כמעט באותו שער כמו לפני 5 שנים אז אולי פער העקיבה הוא עלות ה"ניטרול"

הסבר סביר יותר הוא שמנהל ההשקעות קופץ ממדד למדד כפי שמשתמע משם הקופה.
סיבה ממש טובה להימנע מכל מסלול שלא מצהיר במפורש מה הוא מחקה.

 

[גרהם]

הסבר סביר יותר הוא שמנהל ההשקעות קופץ ממדד למדד כפי שמשתמע משם הקופה.
סיבה ממש טובה להימנע מכל מסלול שלא מצהיר במפורש מה הוא מחקה.

בהחלט. וההפך מפסיבי.

 

[האזרח הקטן]

הסבר סביר יותר הוא שמנהל ההשקעות קופץ ממדד למדד כפי שמשתמע משם הקופה.
סיבה ממש טובה להימנע מכל מסלול שלא מצהיר במפורש מה הוא מחקה.

המסלול היחיד בקרנות השתלמות שמצהיר אחרי מה הוא עוקב הוא מחקה, הוא מחקה s&p

 

[חתול לילה]

המסלול היחיד בקרנות השתלמות שמצהיר אחרי מה הוא עוקב הוא מחקה, הוא מחקה s&p

מה רע ?

 

[האזרח הקטן]

מה רע ?

לא טענתי שרע, אבל יש אנשים שרוצים לעקוב אחרי מדדים אחרים.