-
חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .
האם מסלול עוקב מדדים בקופות גמל הוא מנוטרל מט״ח ?
- פותח הנושא Zorg
- פורסם בתאריך
האזרח הקטן
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 5/3/21
- הודעות
- 9,327
- דירוג
- 11,033
כל חברה מפרסמת באינטרנט את מדיניות ההשקעה של כל מסלול בכל כלי ההשקעה שהיא מציעה. אם אתה לא מוצא תפנה לבית ההשקעות והם ישיבו לך על השאלה.
לא מצאתי אצלהם. זה מסלול חדש. אני אפנה אליהם, אבל אני בספק אם מי שאני אדבר איתו יבין בכלל על מה מדובר.
סביר להניח שלא מגודר, אם תרשום איזה מסלול וחברה אפשר יהיה לראות
מגדל, מסלול מדדים החדש.
אתה מתכוון למסלול עם התיאור הזה?
אם כן אז השורה האחרונה רומזת מאוד בבירור שלא מנוטרל מטבע
את זה ראיתי באתר שלהם. אבל ראיתי גם את המלה ״עשויה״ . כמו שכתבת, ההגדרה רומזת היא נכונה. יענו אולי כן ואולי לא.
חוץ מזה הם גם כותבים, ״למעט שיעור מהנכסים שיושקע בנגזרים המשמשים לצרכי גידור״
הגדרה מדויקת מאוד מצידם. או שכן או שלא. אחד מהשניים. אין באמצע.
נערך לאחרונה ב:
אוגורן
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 9/9/20
- הודעות
- 1,143
- דירוג
- 1,510
למה לא מדויק? הנה כתוב?הגדרה מדויקת מאוד מצידם. או שכן או שלא. אחד מהשניים. אין באמצע.
נכסי המסלול, בשיעור שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 100%, יעקבו אחר מדדי מניות או אג"ח קונצרני או אג"ח ממשלות, או שילוב ביניהם, כהגדרתם באשכול מסלולים מחקי מדדים, ולכל הפחות בשלושה מדדים כאמור, באמצעות מכשירים עוקבי מדד.
כלומר מנהל הקרן בוחר 3 מדדים. יכול להיות סנופי, נאסדאק ודאו-ג'ונס. או אג"ח ממשלתי קצר, ארוך וכללי. או מדד מניות ונצואלה, לבנון וטנזניה.
העיקר יש פיזור בין 3 מדדים לפחות כדי לצמצם סיכון.
יתרת הנכסים, למעט שיעור מהנכסים שיושקע בנגזרים המשמשים לצרכי גידור
נגזרים לבחירת מנהל הקרן. למשל שורט על טסלה.
עקיבה אחר מדדים כאמור עשויה להיות חשופה לסיכוני מטבע.
כמו שנכתב מעלי, עשויה. גם לא כתוב איזה מטבע, וגם לא מן הנמנע שהיא חשופה לסיכונים אחרים.
ברצינות, אני לא מבין את השילוב בין מדדים - השקעה פסיבית בפיזור רחב בלי יומרה להכות את השוק - לבין חופש למנהל הקרן לבחור לפי מיטב שיקול דעתו, מן הסתם כדי להשיג תשואה עודפת.
מנצל את הפתיל, לא ברור לי מדוע הדברים האלה לא שקופים יותר בפרסומי הקופות. ראשית, להבנתי הקופה הבאה, צמודה ל NASDAQ ומנוטרלת מט"ח. מיטב גמל להשקעה מסלול פאסיבי - מדדי מניות אפשר לראות בתיאור שלה:
אני מחפש קופ"ג שצמודה ל S&P500 ומנוטרלת מט"ח, אשמח לרעיונות.
תודה
אני מחפש קופ"ג שצמודה ל S&P500 ומנוטרלת מט"ח, אשמח לרעיונות.
תודה
חתול לילה
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 8/3/15
- הודעות
- 10,757
- דירוג
- 17,658
זה לא אומר כלום. הקרן חשופה לחוזים עתידיים ולא למט"ח.
בתאור כתוב גם:
פירוט הרכב הנכסים:
- אגרות חוב שהונפקו ע"י ממשלת ישראל: 86.94%
עם הרכב כזה (שמושקע באג"ח ולא בחוזים) הקרן לא הייתה משיגה תשואה של 29% מתחילת השנה.
אין דבר כזה ומסיבה טובה, ניטרול מט"ח מסכן אותך מאוד.
נכון ולא טענתי שהיא מושקעת באג"ח.
הרי נתתי דוגמא לקופה כזאת, רק שאני מחפש מעקב אחרי מדד אחר. ניטרול מט"ח מסוכן כמו אי ניטרול מט"ח, בשני המקרים את בוחר להחשף או לא להחשף לאלמנט מסוים. במקרה שלי, יש לי מגוון של השקעות ואני בוחן כל ריבעון את החשיפה שלי למטבעות ומדדים ומשנה לפי הצורך.
חתול לילה
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 8/3/15
- הודעות
- 10,757
- דירוג
- 17,658
הקופה שציינת אינה מנוטרלת מט"ח. המינוח "חשיפה למט"ח" שלהם הוא מבלבל.
קרא שרשורים בפורום בנושא ניטרול מט"ח ומשמעותו.
גרהם
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 6/3/15
- הודעות
- 20,272
- דירוג
- 27,191
בדרך כלל כשמדברים על "ניטרול מט"ח " בפורום, הכוונה לתשואת המדד בהפחתת (הוספת) שינוי שע"ח שקל - דולר. הקופה הזו כנראה לא עונה לקריטריון ולמיטב ידיעתי גם ההגדרה (המטעה בעיני כלכלית) של הרגולטור היא שונה.
נערך לאחרונה ב:
חתול לילה
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 8/3/15
- הודעות
- 10,757
- דירוג
- 17,658
זה מינוח מבלבל כי לא ברור באיזה מטבע.
בפורום "ניטרול מט"ח" פרושו שאם המדד עשה תשואה של X בדולרים, תקבל תשואה של X בשקלים (גם אם השקל נחלש מאוד, למשל)
בחיי שהדיון הזה הופך להיות משעשע.
אם מישהו רוצה להתייחס לשאלה שלי לעניינה, אשמח לשמוע
גרהם
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 6/3/15
- הודעות
- 20,272
- דירוג
- 27,191
לא ברור מה אתה מנסה להשיג כי הדוגמה שנתת היא של קופה שאינה מנוטרלת מט"ח לפי ההגדרה המקובלת (בלי קשר לשאלה אם הניטרול רצוי).
התשובה פשוטה
אין היום בישראל קופת גמל על כל נגזרותיה (כולל קרן פנסיה,קרן השתלמות) אשר מנוטרלת מט"ח.
guesto
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 3/10/20
- הודעות
- 1,429
- דירוג
- 1,120
דובר כאן בפורום מתישהו על זה שמור כן מגדרים (לא בדקתי)
יש לך קישור למסלול כזה? אם כן אז צריך לבדוק איך הוא עומד בהוראות של
נערך לאחרונה ב:
זה ממש לא נכון.
זה כמו להגיד שלקפוץ מצוק מסוכן בדיוק כמו לא לקפוץ מצוק.
נושאים דומים
נושאים דומים
-
מישהו מכיר מסלול במיטב הנקרא "מיטב גמל עוקב מדדים גמיש"
- נפתח על ידי nimib
- תגובות: 3
-
שאלה לגבי מסלול השקעות עוקב מדדים ← קרנות חוץ לעומת קרנות שקליות
- נפתח על ידי Kapich
- תגובות: 18
-
מסלול עוקב מדד מניות עולמי פאסיבי קרן פנסיה מקיפה- נפתח על ידי tomer111
- תגובות: 20
-
-
קופת גמל להשקעה-מסלול עוקב מדד S&P500
- נפתח על ידי פיצה מתוך מגנט
- תגובות: 4
-
-
האם פנסיה עוקב מדד s & p 500 של הלמן אלדובי עדיף על מסלול מנייתי של הראל?
- נפתח על ידי jon snow
- תגובות: 10
-
מחפש קרן פנסיה עם מסלול עוקב S&P500 או מדדי מניות חו"ל
- נפתח על ידי גיא3435
- תגובות: 16
-
אי.בי.איי ניהול עצמאי לעומת אינטרגמל מסלול עוקב S&P500 דמי ניהול 0.35%
- נפתח על ידי גיא3435
- תגובות: 28
-
-
-
-
-
ניודים מגוף אחד לאחר, שינוי מסלול השקעה - מה ידוע ומה לא ידוע?
- נפתח על ידי algo.il
- תגובות: 5
-
תשואות של מסלול פנסיה לפי חודש (מחקה מדד s&p 500)
- נפתח על ידי BTS9
- תגובות: 2
-
מה קורה לתשואות קיימות כשמחליפים מסלול פנסיה/קה"ש?
- נפתח על ידי מוזס
- תגובות: 1
-
מסלול בחיסכון ארוך טווח עם נטייה וחשיפה לרכיבי P/E.
- נפתח על ידי TalYaro1
- תגובות: 0
-
-
-
כסף בקופ"ג שמיועד לדירה בעוד שנה. לאיזה מסלול לעבור בינתיים?
- נפתח על ידי billy
- תגובות: 0
-
-
-
מדוע קיים אצלי פער גדול בין קרנות פנסיה והשתלמות בעלות מסלול זהה?
- נפתח על ידי Mars1
- תגובות: 0
-
-
-
-
-
-
מיטב גמל להשקעה מסלול פאסיבי - מדדי מניות, תשואה לא מוסברת
- נפתח על ידי הלוחש לכספים (אעלק)
- תגובות: 7
-
-
-
-
שינוי מסלול - הפקדות עבר + הפקדות עתיד או רק הפקדות עתיד?- נפתח על ידי TheTieMan
- תגובות: 5
-
-
שינוי מסלול ביטוח אובדן כושר עקב עלות גבוהה מאוד ככל שמתבגרים.- נפתח על ידי Michel
- תגובות: 15
-
-
בחירת מסלול מס להשכרה - 10% או פטור חלקי: האם ניתן לקזז הוצאות גדולות של התקנת המזגן / אי השכרה?
- נפתח על ידי סמבה
- תגובות: 4
-
-
-
-
-
-
קה"ש ילין לפידות מסלול מנייתי-איך לזהות חשיפה למדדים השונים?- נפתח על ידי Finfree
- תגובות: 10
-
-
-
-
האם יש מסלול פסיבי או IRA בתוכנית "חסכון לכל ילד"?
- נפתח על ידי yik - financial planner
- תגובות: 63
-
-