אשמח לשמוע את דעתכם על תיק ההשקעה (הפשוט) שבניתי, ולגבי התלבטות שיש לי בנוגע לקרנות הסל הספציפיות.
קצת פרטים עלי:
בן 30, סכום השקעה חודשי של 10,000 ש״ח + סכום השקעה ראשוני של 500,000 ש״ח.
לא מתכנן הוצאות גדולות בעשר השנים הקרובות, ולכן מעוניין להשקיע 95% מהכסף שלי במניות + 5% בפיקדון בבנק עם ריבית של 0.75% (למיטב הבנתי, אין יתרון גדול להשקעה באג״ח - אשמח אם תוכלו לתקן אותי אם אתם חושבים אחרת).
אפתח חשבון השקעה ב-IB, ולשם הפשטות ומשום שמחיר המניה לא השתנה הרבה לאורך השנים בשוק המתפתח (למרות שאי אפשר לדעת מה יביא יום), אני מעוניין להשקיע בשוק המפותח בלבד. ההתלבטות שלי היא בין VTI (יתרון: זולה יותר) ל-VHVE (יתרון: לא חשופה למס ירושה אמריקאי, קרן צוברת ולכן עדיפה מבחינת מיסוי, אין צורך לדווח למס הכנסה על הכנסות דיבידנדים). אני כרגע נוטה לכיוון VHVE, אך אשמח לשמוע אם לא לקחתי שיקול נוסף בחשבון או שיש קרן אחרת שלדעתכם יכולה להתאים לי.
תודה!
קצת פרטים עלי:
בן 30, סכום השקעה חודשי של 10,000 ש״ח + סכום השקעה ראשוני של 500,000 ש״ח.
לא מתכנן הוצאות גדולות בעשר השנים הקרובות, ולכן מעוניין להשקיע 95% מהכסף שלי במניות + 5% בפיקדון בבנק עם ריבית של 0.75% (למיטב הבנתי, אין יתרון גדול להשקעה באג״ח - אשמח אם תוכלו לתקן אותי אם אתם חושבים אחרת).
אפתח חשבון השקעה ב-IB, ולשם הפשטות ומשום שמחיר המניה לא השתנה הרבה לאורך השנים בשוק המתפתח (למרות שאי אפשר לדעת מה יביא יום), אני מעוניין להשקיע בשוק המפותח בלבד. ההתלבטות שלי היא בין VTI (יתרון: זולה יותר) ל-VHVE (יתרון: לא חשופה למס ירושה אמריקאי, קרן צוברת ולכן עדיפה מבחינת מיסוי, אין צורך לדווח למס הכנסה על הכנסות דיבידנדים). אני כרגע נוטה לכיוון VHVE, אך אשמח לשמוע אם לא לקחתי שיקול נוסף בחשבון או שיש קרן אחרת שלדעתכם יכולה להתאים לי.
תודה!
