• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA

omers66

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/10/16
הודעות
52
דירוג
8
קצת עלי:
בן 29
עובד הייטק
הכנסה פנויה של בערך 10,000 ש"ח אחרי הוצאות
בבנק - 340,000 ש"ח נזיל בעו"ש
קרן השתלמות במסלול מנייתי בהראל (0.18% דמי ניהול) - 35,000 ש"ח
קופת גמל ישנה, נזילה, במסלול מנייתי באקסלנס (0.95% דמי ניהול) - 72,000 ש"ח
עד אוגוסט לא צפויים שינויים, החל מאוגוסט, ההכנסה הפנויה עלולה לרדת ל-8,500-8,000 ש"ח עקב מעבר דירה.

מעוניין להתחיל להשקיע בשוק ההון ולשמור על הון נזיל מסוים ללא סיכון.
חשבתי על להכניס 50k במנה ראשונה, ו-25-30k נוספים כל רבעון, ככה אני משאיר לי את מזומן נזיל בבנק לצורכי בטחון והכסף שמושקע, אני לא זקוק לו כלל ומתכנן להשאירו בהשקעה לפחות ל-10 שנים הקרובות (אם לא יותר).
מסלול ההשקעה שחשבתי זה 70% מנייתי ו-30% סולידי (עליו יש לי שאלות בהמשך)

חלק מנייתי
55% - VTI - מדד מניות ארצות הברית 0.03% דמי ניהול
45% - VXUS - מדד מפותחות ללא US + מתפתחות 0.07% דמי ניהול

1) האם עדיף למצוא קרן אירית צוברת כתחליף ל VXUS כדי להימנע מכפל מיסוי על דיבידנדים?
2) במידה ואני מעוניין להכניס קצת יותר סיכון,האם כדאי להוסיף פלח של כ-10% על מניות בשווי שוק קטן? לדוגמא Vanguard small-cap index fund עם עמלה של 0.29%?

חלק סולידי
כאן, אני טיפה מבולבל
בעיקרון, אני "מפריד" בין החלק הסולידי לבין מה שאני משאיר לי מזומן נזיל בעו"ש.
המטרה שלי כאן, היא רווח מינימלי, מזעור תנודתיות והגנה מאינפלציה/דפלציה של ההון הכללי שלי.
בשוקולד מריר ראיתי שהסולידית פירקה את החלק הזה ל-2 קרנות מחקות של אג"ח ממשלת ישראל (צמוד כדי להגן על מאינפלציה וריבית קבועה כדי להגן מדפלציה, הבנתי נכון?)
האם זוהי עדין המלצה תקפה? האם כדאי לשקול אפיקים סולידים אחרים? כמו אג"ח חו"ל? פקדונות למיניהם?
אשמח לכל טיפ כי אני קצת אבוד כאן.

ברוקר, קרנות IRA
3) את קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלי אני מעוניין להעביר לניהול עצמי.
בגלל בעיות מינימום המקום היחיד שמצאתי שיקבל את קרן ההשתלמות זה "קל גמל" לא שמעתי על הפירמה הזו מעולם, האם זה בסדר?
4) אני מתלבט בין IB לבין ברוקר ישראלי, אם אני אעביר את קרן ההשתלמות+גמל לניהול עצמי אז בכל מקרה אצטרך ברוקר ישראלי, אני צודק?
5) אם את החלק הסולידי אני אשקיע בסוף באג"ח ממשלתי ישראלי אז גם כן, אני נדרש לברוקר ישראלי, אז בקיצור, להישאר עם ברוקר ישראלי ולשלם עמלות מט"ח גבוהות כמה פעמים בשנה ולא להסתבך עם IB?
6) שאלה כללית לגבי IB, נגיד שיש לי אחזקות שם ומכרתי אותן, הכסף יושב בחשבון שלי ב-IB ולאחר כמה זמן אני קונה איתו ניירות אחרים, האם במצב זה עלי לדווח למס הכנסה? או רק כאשר אני ממש מעביר את הכסף אלי חזרה לארץ?
 

ALEX47

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/9/17
הודעות
301
דירוג
184

שמנת חמוצה

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/2/20
הודעות
57
דירוג
39
תשמע מהרושם ממה שכתבת נשמה שכדאי לך לקרוא בפורום על סוגי תיקים ולמצוא מה שמתאים לך.
זה קישור לכל מיני סוגי תיקים של אנשים באתר:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/גלריית-התיקים-שלנו.1465/
העניין בהשקעה סולידית זה שזה לא באמת מוחלט ויש הרבה דרכים לעשות את זה.
אני אישית חושב שמניות זאת תשואה אחלה אבל יש את ההיבט הפסיכולוגי והתנודתי. לכן יכול להיות שכדאי לך להוסיף משהו פחות תנודתי או עם תזרים מזומנים.
בכל מקרה נראלי שאתה בכיוון הנכון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
כ דעתכם על תשואת תיק השקעות שוק ההון 1
האזרח החשדן דעתכם לגבי תיק השקעות שוק ההון 58
ט דעתכם - תיק השקעות שוק ההון 15
נ דעתכם על תיק השקעות משולש: מניות/אג"ח/בטחונות שוק ההון 33
ayeletavr חוות דעתכם לגבי תיק השקעות שוק ההון 10
Benjamin W חוות דעתכם על תיק השקעות שוק ההון 51
M דעתכם לגבי הרכב תיק התחלתי שוק ההון 5
T דעתכם על תיק השקעה + התייעצות שוק ההון 19
ג דעתכם על תיק ההשקעות שוק ההון 2
ו רוצה לשמוע את דעתכם לגבי תיק ההשקעות שוק ההון 28
דראן_קן חוות דעתכם/ן על תיק מניות פאסיבי ראשון שוק ההון 41
O דעתכם על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 34
נ דעתכם על פתיחת תיק מניות חדש ותהיות נוספות שוק ההון 8
R רגע לפני קניית תיק ראשון - חוות דעתכם שוק ההון 19
R מה דעתכם על הרכב תיק ההשקעות הזה שוק ההון 4
GentleGiant דעתכם על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 6
Hamato Yoshi דעתכם על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 33
Tsachi01 מורה רווק מרוויח 8+ נטו ולא מצליח לסגור את החודש - דעתכם? אוף טופיק 155
D מה דעתכם על שירות טיפול והגשה לטסט של solo? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
ש תמהיל והצעה מהבנק דעתכם נדל"ן 12
מ מה דעתכם על תפקיד המתווך בעסקאות נדל"ן? נדל"ן 109
F דעתכם על עתיד הביטקוין השקעות אלטרנטיביות 1
R קרן IJR ו-VOO. אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 7
R התיק שלי לטווח הארוך (עשורים קדימה), אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 53
mudale222 מה דעתכם על קנייה ורישום דירה על שמי על מנת לחמוק ממיסים על דירה שנייה (לטובת קרוב משפחה) נדל"ן 30
א אשמח לחוות דעתכם נדל"ן 5
E מה דעתכם על קרנות TDIF? שוק ההון 11
The Thinker מה דעתכם על NFT? השקעות אלטרנטיביות 103
Tsachi01 מה דעתכם על כך שיוטיוב החליטה להסיר את מונה הדיסלייקים? אוף טופיק 38
א מחשבות על החלק הסולידי של התיק- דעתכם ? שוק ההון 8
N מה דעתכם על שינוי מודל הערבות ההדדית הקיים בביטוח הבריאות הציבורי? אוף טופיק 60
Y מה דעתכם על התכנון מס הבא? [כספי פיצויים] מיסים 15
א תמהיל משכנתא - אודה לחוות דעתכם נדל"ן 4
aminadav מה דעתכם על מנת לחסוך בדמי ניהול לקנות ישירות את המניות ולא דרך קרנות מחקות? שוק ההון 3
W דעתכם על תואר בהנדסת תעשייה וניהול התפתחות אישית 3
I דעתכם על תמהילי המשכנתא הבאים נדל"ן 9
לעניות דעתי חוות דעתכם המלומדת- תמהיל, ריביות ופריסה נדל"ן 26
Tsachi01 מה דעתכם על אורח החיים הסולדי בחברה החרדית? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 541
S דעתכם הכלכלית היא? בין 1 ל 10. אוף טופיק 5
כ התבקשתי להחליט האם להצטרף לפוליסה כלשהי ולא הבנתי כלום. אשמח לשמוע את דעתכם צרכנות פיננסית 11
S מה דעתכם על ההקצאה בתיקי ההשקעות המומלצים של דיסקונט? שוק ההון 1
Y מה דעתכם על לקיחת הלוואה לצורך השקעה? שוק ההון 2
Y מה דעתכם על השקעה בקרנות אגח לפדיון? שוק ההון 4
ל מה דעתכם על מנהל תיקים שוק ההון 166
W מה דעתכם על השקעה בנדל"ן דיגיטלי? שוק ההון 0
Y מה דעתכם על השקעה בקרן אשראי צרכני ? שוק ההון 8

נושאים דומים

למעלה