דיון תאורטי, על תיק תיאורטי!
תיק תיאורטי של כ2 מליון ש"ח.
מטרות: תזרים מזומנים יציב יחסית. לא חייב להיות יציב ברמה חודשית, אבל בואו נניח שבחצי שנה הייתי רוצה שהממוצע ישמר.
סיכון: נמוך. זהו ההון המשפחתי. אם יווצר הפסד של 3% בשנה, לא נורא. הפסד של 15% לעומת זאת בעייתי.
זמן: שנה קדימה. עוד שנה נבצע תיקונים.
נבואה: אינפלציה. לא ברור. נראה שמתייצבת, אבל עם פתיחת חזית בצפון, מי יודע. לכן הלכתי על חלוקה מאוזנת בין שיקלי לצמוד.
תיק: הרוב אג"ח. בממשלתי הייתי מחלק בין מח"מ קצר ובינוני. לא ארוך (אינפלציה מתפרצת = עלית ריבית = הפסדי הון). בקונצרני, הייתי הולך רק על קצר.
מניות 15%. הולך על מדד עולמי ובינה מלאכותית.
עוגן - קרן כספית 25%. תשואה של איזור 3.5% בהנחה של ירידת ריבית בהמשך השנה.
אשמח לחוות דעתכם התיאורטית על התיק התאורטי.
בתודה לא תאורטית
תיק תיאורטי של כ2 מליון ש"ח.
מטרות: תזרים מזומנים יציב יחסית. לא חייב להיות יציב ברמה חודשית, אבל בואו נניח שבחצי שנה הייתי רוצה שהממוצע ישמר.
סיכון: נמוך. זהו ההון המשפחתי. אם יווצר הפסד של 3% בשנה, לא נורא. הפסד של 15% לעומת זאת בעייתי.
זמן: שנה קדימה. עוד שנה נבצע תיקונים.
נבואה: אינפלציה. לא ברור. נראה שמתייצבת, אבל עם פתיחת חזית בצפון, מי יודע. לכן הלכתי על חלוקה מאוזנת בין שיקלי לצמוד.
תיק: הרוב אג"ח. בממשלתי הייתי מחלק בין מח"מ קצר ובינוני. לא ארוך (אינפלציה מתפרצת = עלית ריבית = הפסדי הון). בקונצרני, הייתי הולך רק על קצר.
מניות 15%. הולך על מדד עולמי ובינה מלאכותית.
עוגן - קרן כספית 25%. תשואה של איזור 3.5% בהנחה של ירידת ריבית בהמשך השנה.
אשמח לחוות דעתכם התיאורטית על התיק התאורטי.
בתודה לא תאורטית
