• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

דעתכם על תיק השקעה + התייעצות

taxis

משתמש רשום
הצטרף ב
15/4/20
הודעות
21
דירוג
1
אשמח לשמוע את דעתכם על תיק ההשקעה (הפשוט) שבניתי, ולגבי התלבטות שיש לי בנוגע לקרנות הסל הספציפיות.

קצת פרטים עלי:
בן 30, סכום השקעה חודשי של 10,000 ש״ח + סכום השקעה ראשוני של 500,000 ש״ח.
לא מתכנן הוצאות גדולות בעשר השנים הקרובות, ולכן מעוניין להשקיע 95% מהכסף שלי במניות + 5% בפיקדון בבנק עם ריבית של 0.75% (למיטב הבנתי, אין יתרון גדול להשקעה באג״ח - אשמח אם תוכלו לתקן אותי אם אתם חושבים אחרת).

אפתח חשבון השקעה ב-IB, ולשם הפשטות ומשום שמחיר המניה לא השתנה הרבה לאורך השנים בשוק המתפתח (למרות שאי אפשר לדעת מה יביא יום), אני מעוניין להשקיע בשוק המפותח בלבד. ההתלבטות שלי היא בין VTI (יתרון: זולה יותר) ל-VHVE (יתרון: לא חשופה למס ירושה אמריקאי, קרן צוברת ולכן עדיפה מבחינת מיסוי, אין צורך לדווח למס הכנסה על הכנסות דיבידנדים). אני כרגע נוטה לכיוון VHVE, אך אשמח לשמוע אם לא לקחתי שיקול נוסף בחשבון או שיש קרן אחרת שלדעתכם יכולה להתאים לי.

תודה!
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,169
דירוג
1,833
ההתלבטות שלי היא בין VTI (יתרון: זולה יותר) ל-VHVE (יתרון: לא חשופה למס ירושה אמריקאי, קרן צוברת ולכן עדיפה מבחינת מיסוי, אין צורך לדווח למס הכנסה על הכנסות דיבידנדים).

כותב באופן כללי וללא קשר לתיק שלך. כדאי בחיים להתמקד בעיקר ולא בטפל.
קודם נסגרים על דברים מהותיים וכבדי-משקל כמו מס ירושה, פיזור ודיווח אפשרי למס הכנסה.
רק בסוף כדאי לחשוב האם שווה להתעסק בטפל (הבדלים מזעריים בדמי הניהול שצפויים לקטון במשך השנים).

אחר כך מומלץ לחשוב מה יקרה אם תראה שהפלח שבו לא בחרת להשקיע ישיא תשואה גבוהה יותר מהחלק שבחרת. האם אתה צפוי להתחרט על הבחירה הראשונית או להתמיד בכל מקרה?

לא ממליץ ולא מייעץ. מחזיק VTI ו-VHVE.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,871
דירוג
1,711
ההתלבטות שלי היא בין VTI (יתרון: זולה יותר) ל-VHVE
אתה מודע לזה שהחשיפה כאן היא שונה? VTI זה רק ארה"ב. VHVE זה כל המדינות המפותחות (ארה"ב כ-55%, לא מדייק).
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,871
דירוג
1,711
פתו"ש שאל אם יש עוד חסרונות, זה שלך לא מפריע זה לא רלוונטי, זה עדין חסרון.
זה לא מפריע (ולדעתי לא חסרון) מפני שבאופן פרקטי אין לזה השפעה כלשהי.
ג.נ. מחזיק VHVE.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,871
דירוג
1,711

Nadavp

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/6/20
הודעות
48
דירוג
7
כותב באופן כללי וללא קשר לתיק שלך. כדאי בחיים להתמקד בעיקר ולא בטפל.
קודם נסגרים על דברים מהותיים וכבדי-משקל כמו מס ירושה, פיזור ודיווח אפשרי למס הכנסה.
רק בסוף כדאי לחשוב האם שווה להתעסק בטפל (הבדלים מזעריים בדמי הניהול שצפויים לקטון במשך השנים).

אחר כך מומלץ לחשוב מה יקרה אם תראה שהפלח שבו לא בחרת להשקיע ישיא תשואה גבוהה יותר מהחלק שבחרת. האם אתה צפוי להתחרט על הבחירה הראשונית או להתמיד בכל מקרה?

לא ממליץ ולא מייעץ. מחזיק VTI ו-VHVE.

אפשר לשאול מה השיקול להחזיק את שניהם?
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,169
דירוג
1,833
אפשר לשאול מה השיקול להחזיק את שניהם?

את VTI החזקתי קודם ולא מעוניין למכור כרגע בגלל רווחים שהצטברו.
כסף חדש מוזרם רק לאיריות.
 

taxis

משתמש רשום
הצטרף ב
15/4/20
הודעות
21
דירוג
1
תודה רבה על התגובה לכולכם על התגובות.

כותב באופן כללי וללא קשר לתיק שלך. כדאי בחיים להתמקד בעיקר ולא בטפל.
קודם נסגרים על דברים מהותיים וכבדי-משקל כמו מס ירושה, פיזור ודיווח אפשרי למס הכנסה.
ו-VHVE.
נקודת התבוננות יפה, ואתה צודק - מס ירושה ודיווח אפשרי למס הכנסה מפריעים לי יותר.

אתה מודע לזה שהחשיפה כאן היא שונה? VTI זה רק ארה"ב. VHVE זה כל המדינות המפותחות (ארה"ב כ-55%, לא מדייק).
לא ידעתי את זה. יש קרן סל צוברת שמקבילה ל-VTI?
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,169
דירוג
1,833
יש קרן סל צוברת שמקבילה ל-VTI?

יש משהו מאוד קרוב לזה, קרנות איריות צוברות על S&P 500:
VUAA של וונגארד
CSPX של בלאקרוק (יש גם בגרסה שקלית שנסחרת בבורסת תל אביב).
 

taxis

משתמש רשום
הצטרף ב
15/4/20
הודעות
21
דירוג
1
אני מעוניין לקנות VHVE ורואה שני סוגים, ידוע לכם מה ההבדל ביניהם?

VANG FTSE DW USDA - LSEETF
VANG FTSE DW USDA - BVME.ETF

כמו כן, במחיר הנוכחי (84$), האם הגיוני לבצע פקודת LIMIT של 80$?
מה כלל האצבע שמנחה אתכם בקביעת ה-LIMIT?
 

התלמיד

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/8/20
הודעות
138
דירוג
126
כמו כן, במחיר הנוכחי (84$), האם הגיוני לבצע פקודת LIMIT של 80$?
לא.


מה כלל האצבע שמנחה אתכם בקביעת ה-LIMIT?
בהנחה שמטרתך להשקיע ולא לסחור, לשים פקודה שתתפס. במניות עם סחירות גבוהה וספריד נמוך, די קרוב לשער שבו המניה נסחרת.
אם זה לטווח ארוך, עשירית האחוז לא תשנה מאוד.
 

taxis

משתמש רשום
הצטרף ב
15/4/20
הודעות
21
דירוג
1
הראשון - לונדון.
השני - הבורסה באיטליה.
ידוע לך מה פשר פערי המחירים ביניהם? למיטב הבנתי שניהם נסחרים בדולרים לפי השם.
כמו כן, לא מצאתי כמעט מידע בפורום על הבורסה באיטליה. ידוע לך על יתרונות או חסרונות מבחינת מיסוי, סחירות וכולי?
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,871
דירוג
1,711
ידוע לך מה פשר פערי המחירים ביניהם? למיטב הבנתי שניהם נסחרים בדולרים לפי השם.
במילנו זה ביורו.
ידוע לך על יתרונות או חסרונות מבחינת מיסוי, סחירות וכולי?
מהתרשמות אישית בלבד הסחירות במילנו נמוכה יותר (עד כדי נמוכה מאד, עדיין). כפי ששוחחנו מוקדם יותר, אינני יודע אם זה משנה.
הבורסה של מילנו נרכשה עקרונית ע"י היורונקסט לפני מספר חודשים (דרוש אישורים רגולטוריים). האיחוד בפועל יקרה אולי בשנה הבאה (ואני מניח ומקווה שגם יעלה את הסחירות). מבחינתי בלבד כתושב מדינת יורונקסט כרגע עם Degiro כברוקר זה מוזיל מעט עלויות רכישה (שגם ככה נמוכות) ומאפשר צפייה בנתוני מסחר (כרגע מוגבל). בחרתי במילנו מלכתחילה בגלל הכנסות ביורו, אבל בכל מקרה הדברים זניחים בעיניי.
בדוק הכל בעצמך.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
ג דעתכם על תיק ההשקעות שוק ההון 2
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
O דעתכם על תיק השקעות ראשון + שאלות לגבי חלקו הסולידי + שיקולי ברוקר,IRA שוק ההון 2
ו רוצה לשמוע את דעתכם לגבי תיק ההשקעות שוק ההון 28
דראן_קן חוות דעתכם/ן על תיק מניות פאסיבי ראשון שוק ההון 41
כ דעתכם על תשואת תיק השקעות שוק ההון 1
FOUAD דעתכם לגבי תיק השקעות שוק ההון 58
O דעתכם על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 34
ט דעתכם - תיק השקעות שוק ההון 15
נ דעתכם על פתיחת תיק מניות חדש ותהיות נוספות שוק ההון 8
נ דעתכם על תיק השקעות משולש: מניות/אג"ח/בטחונות שוק ההון 33
ayeletavr חוות דעתכם לגבי תיק השקעות שוק ההון 10
Benjamin W חוות דעתכם על תיק השקעות שוק ההון 51
R רגע לפני קניית תיק ראשון - חוות דעתכם שוק ההון 19
R מה דעתכם על הרכב תיק ההשקעות הזה שוק ההון 4
GentleGiant דעתכם על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 6
Hamato Yoshi דעתכם על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 33
Y מה דעתכם על התכנון מס הבא? [כספי פיצויים] מיסים 14
א תמהיל משכנתא - אודה לחוות דעתכם נדל"ן 4
aminadav מה דעתכם על מנת לחסוך בדמי ניהול לקנות ישירות את המניות ולא דרך קרנות מחקות? שוק ההון 3
W דעתכם על תואר בהנדסת תעשייה וניהול התפתחות אישית 3
I דעתכם על תמהילי המשכנתא הבאים נדל"ן 9
לעניות דעתי חוות דעתכם המלומדת- תמהיל, ריביות ופריסה נדל"ן 26
Tsachi01 מה דעתכם על אורח החיים הסולדי בחברה החרדית? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 172
S דעתכם הכלכלית היא? בין 1 ל 10. אוף טופיק 5
כ התבקשתי להחליט האם להצטרף לפוליסה כלשהי ולא הבנתי כלום. אשמח לשמוע את דעתכם צרכנות פיננסית 11
S מה דעתכם על ההקצאה בתיקי ההשקעות המומלצים של דיסקונט? שוק ההון 1
Y מה דעתכם על לקיחת הלוואה לצורך השקעה? שוק ההון 2
Y מה דעתכם על השקעה בקרנות אגח לפדיון? שוק ההון 4
ל מה דעתכם על מנהל תיקים שוק ההון 166
W מה דעתכם על השקעה בנדל"ן דיגיטלי? שוק ההון 0
Y מה דעתכם על השקעה בקרן אשראי צרכני ? שוק ההון 8
נ דיונים בפורומים, איזה כותב משפיע על דעתכם יותר? אוף טופיק 38
N מה דעתכם על מקצוע ראיית חשבון אוף טופיק 13
R מדעים להייטק, דעתכם התפתחות אישית 5
O דעתכם על הטייה של small & value? שוק ההון 28
נ השפעת המגפה בעולם על דור הY והZ, דעתכם בנושא? אוף טופיק 47
Ron.B #לא_קונים_מסחטנים | דעתכם? אוף טופיק 83
I דולר/שקל - דעתכם שוק ההון 60
OiNK מה דעתכם על קרנות האג״ח של BlackRock? שוק ההון 34
B האם המשבר הנוכחי שינה את דעתכם על קרנות החירום? שוק ההון 248
M מה דעתכם\ן הקורונה גורם לבזבז יותר כסף או פחות אוף טופיק 12
O משקיע מתחיל - עשיתי את שיעורי הבית שלי אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 16
ג חופשה לאוגוסט, דעתכם על הזמנה כעת, והיכן המחירים הטובים? אוף טופיק 10
O אחרי פגישה עם יועץ פנסיוני עלתה אפשרות להשקעה בפוליסות פיננסית, דעתכם שוק ההון 51
U דעתכם לגבי קרן השתלמות, מעבר מהראל לאטשולר צרכנות פיננסית 1
T דעתכם על התכנון שלי לפלח המנייתי? שוק ההון 48
ל פיפלביז והשקעות בהייטק-מה דעתכם? שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה