• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלה על סוג קרן

רונלד

משתמש רשום
הצטרף ב
11/12/23
הודעות
18
דירוג
1
שלום
אני מעוניין לפתוח חשבון בבית השקעות ישראלי ולקנות ETF שעוקב אחר מדד SP500, אני מתלבט בין שתי אפשרויות: קרן אירית, או קרן אירית בגרסתה השקלית.
אני מבין שבשתי האופציות הדיבידנדים מושקעים חזרה בקרן, רק שבישראליות יש על הדיבידנד המושקע מחדש מס של 30% ובאיריות 15%.
אם כך, מלבד עלות המרת המטבע, והשינוי ביחס בין השקל למטבע הזר (שיכול להועיל או להזיק), האם יש סיבה להעדיף את הגרסה השקלית על פני הזרה?

בברכה
 
אני מבין שבשתי האופציות הדיבידנדים מושקעים חזרה בקרן, רק שבישראליות יש על הדיבידנד המושקע מחדש מס של 30% ובאיריות 15%.
לא, זו אותה קרן בדיוק, רק שאפשר לקנות אותה בשקלים

האם יש סיבה להעדיף את הגרסה השקלית על פני הזרה?
מיסוי ריאלי. ראה בפוסט של מייק
 
או קרן אירית בגרסתה השקלית.
קרן אירית שנמכרת בשקלים, היא עדיין קרן אירית ולא ישראלית.
אז המס על דיבידנד אמריקאי שמתקבל אצלה הוא 15%
האם יש סיבה להעדיף את הגרסה השקלית על פני הזרה?
תבדוק את בסיס ההצמדה בקרן שאתה מתכוון לקנות, זה ההבדל העיקרי.
 
בנספח לתשקיף שנמצא בעמוד הקרן באתר הבורסה
האם מישהו יכול לעזור לי פה? אני מצעתי את הפסקה הרלוונטית בנספח התשקיף בקרן אותה אני מעוניין לרכוש, ורשום בה כך (מילה במילה):

בהתאם לתנאים שנקבעו בהחלטת המיסוי לעניין בסיס ההצמדה, כל עוד הקרן לא דיווחה אחרת, לפחות 90% מהשקעות הקרן בכל שנת מס, יהיו בנכסים הנקובים במטבע העיקרי. לפיכך, במכירת היחידות המוצעות בידי יחיד, בסיס המדד לחישוב סכום אינפלציוני יהא על פי השינוי בשער המטבע העיקרי. "המטבע העיקרי" בקרן זו הינו הדולר ארה"ב (USD) בסיס המדד לגבי משקיעים מסוג חבר בני אדם וקרן נאמנות חייבת יביב מדד המחירים לצרכן.

רשום פה שבסיס המדד הוא הדולר, אבל מצד שני בשורה האחרונה רשום שבסיס המדד הוא מדד המחירים לצרכן, זה לא סותר?

בברכה
 
רשום פה שבסיס המדד הוא הדולר, אבל מצד שני בשורה האחרונה רשום שבסיס המדד הוא מדד המחירים לצרכן, זה לא סותר?
אתה חבר בני אדם או קרן נאמנות?
 
רשום פה שבסיס המדד הוא הדולר, אבל מצד שני בשורה האחרונה רשום שבסיס המדד הוא מדד המחירים לצרכן, זה לא סותר?
אתה משקיע יחיד ולא "חבר בני אדם" או "קרן נאמנות חייבת"

תבדוק גם את הקרן של אינבסקו ששם זה יותר ברור - מדד המחירים לצרכן.
 
אתה משקיע יחיד ולא "חבר בני אדם" או "קרן נאמנות חייבת"

תבדוק גם את הקרן של אינבסקו ששם זה יותר ברור - מדד המחירים לצרכן.
אז אני מבין שההצמדה היא לדולר, מה הכוונה?

אם לדוגמא קניתי את הקרן כאשר היחס בין השקל לדולר היה 3:1 כלומר קניתי קרן ב3000 שקל וערכה בדולרים הוא 1000, וכאשר אני מוכר לאחר שנה הקרן לא עלתה ולא ירדה (עדיין 1000 דולר) אבל ערך השקל ביחס לדולר הוא כעת 6:1 (6 שקל ל1 דולר), אז אם נניח שהאינפלציה בדולר הייתה 0% השנה, אז כשאני אמכור את הקרן, התשלום שאני אקבל (והמס שיגבה ממנו) יהיה כאילו שקניתי קרן ב3000 שקל ומכרתי ב6000 עם רווח של 3000 שקל?

בברכה
 
התשלום שאני אקבל (והמס שיגבה ממנו) יהיה כאילו שקניתי קרן ב3000 שקל ומכרתי ב6000 עם רווח של 3000 שקל?
לא. במקרה הזה התחלת מ- 1000$ וסיימת עם 1000$ אז אין מס.

באופן שקול אפשר להגיד שיש לך יותר שקלים, אבל כל שקל שווה פחות דולרים אז לפי "מיסוי ריאלי ביחס לדולר" אין מס.

כל עליית הערך (בשקלים) נבעה רק מהחלשות השקל ביחס לדולר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
flower שאלה לגבי דיווח על רווחי ריבית מפקדון בחשבון IBKR לתושב ישראלי מיסים 1
Elliott ממוצע 83 מדעי המחשב מהאוניברסיטה הפתוחה צריך עצה + שאלה על בן גוריון תואר שני התפתחות אישית 8
M שאלה על ביטוח לאומי מיסים 10
ד שאלה קטנה לגבי מערכת המסחר בIBKR שוק ההון 2
D שאלה לאזרח אמריקאי ישראלי שוק ההון 32
E שאלה: האם איבדתי את הזכות לדמי אבטלה אוף טופיק 2
S שאלה לגבי הטבות מס מיסים 4
ס שאלה של טרום התחלה שוק ההון 28
H שאלה לגבי עליית הקרן ורווחים שוק ההון 4
N שאלה על ארנונה מיסים 3
מ שאלה תאורטית - ניירות ערך בבית ההשקעות שוק ההון 2
R שאלה של מתחיל לגבי השקעות בS&P500 שוק ההון 3
Nons Ense שאלה בנושא חובת דיווח והתנהלות עם חשבון מסחר שיושב בחו״ל שוק ההון 5
א שאלה בנושא - ריבית דריבית שוק ההון 2
E שאלה בנוגע לזכויות עובדים אוף טופיק 8
N שאלה בנוגע למיסוי של אופציות ו RSU מיסים 3
H שאלה לגבי פרפרייה לעומת מרכז. נדל"ן 1
H שאלה בנושא קניית iShares S&P500 שוק ההון 21
D שאלה בטיוב תיק - האם שווה למכור קרן כדי לקנות קרן אחרת? שוק ההון 5
נ שאלה בנוגע להחזר מס רווח הון מיסים 3
נ שאלה בנוגע לבעלות בקרן סל ולמקרה בו מדינת ישראל מושמדת פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 119
N שאלה רגולציה קצת סבוכה לגבי הצעת רכש כפויה בבורסה בלונדון וטיפול לקוי בבנק ישראלי שוק ההון 3
נ שאלה בנוגע למחקר טריניטי וכלל ה4% פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 30
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
א שאלה נישתית לגבי מס רווחי הון מיסים 17
ר שאלה על רכישת קרן לעתיד שוק ההון 5
S שאלה על קיזוז מגן מס משנה קודמת עם רווחים משנה נוכחית מיסים 0
ר שאלה על דמי ניהול שוק ההון 4
א שאלה לגבי blackrock שוק ההון 24
G שאלה בנוגע לכדאיות בהשקעה בנדלן נדל"ן 5
Z שאלה לגבי שיעור מרבי למס רווח הון לפני ואחרי גיל 60 פוסטים מאיכות נמוכה 1
edangz שאלה לגבי ההעברה הבנקאית בIB שוק ההון 7
edangz שאלה לקראת פתיחת חשבון מסחר בIB שוק ההון 2
N שאלה בקשר לשדה 258\272 בטופס 1301 מיסים 16
B ירושות וגירושין, חשבון השקעות אמריקאי - שאלה אוף טופיק 0
G שאלה על קרן 1159235 שוק ההון 6
B שאלה על קרן הסל 1159250 שוק ההון 7
ש שאלה על אמזון ו- eBay - האם מוצר זה נמכר בפלטפורמות האלה? אוף טופיק 0
ג'וני לנד שאלה בנושא ריבית דריבית שוק ההון 48
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
ש העברה בנקאית - שאלה של טירון בתחילת דרכו צרכנות פיננסית 14
deussex שאלה על טיפול בקרנות גמל (ולא רק) בעקבות רלוקיישן לארה"ב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D שאלה לגבי הכנסה מדיבידנדים שוק ההון 79
א שאלה המטילה בספק את כל צורת ההשקעות הנפוצה כאן בבלוג שוק ההון 20
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 10
א משקיע חדש-שאלה על הרכב התיק. שוק ההון 3
S שאלה בסיסית - פקודת לימיט בקניה שוק ההון 4
Y קופת גמל להשקעה - שאלה על משיכת כספים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א דמי ניהול בפנסיה - שאלה עקרונית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S מעסיק משלם על ביטוח אובדן כושר עבודה - שאלה לגבי הפקדה לקרן פנסיה משלימה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0

נושאים דומים

Back
למעלה