• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

שאלה על סוג קרן

  • פותח הנושא פותח הנושא רונלד
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

רונלד

משתמש רשום
הצטרף ב
11/12/23
הודעות
26
דירוג
1
שלום
אני מעוניין לפתוח חשבון בבית השקעות ישראלי ולקנות ETF שעוקב אחר מדד SP500, אני מתלבט בין שתי אפשרויות: קרן אירית, או קרן אירית בגרסתה השקלית.
אני מבין שבשתי האופציות הדיבידנדים מושקעים חזרה בקרן, רק שבישראליות יש על הדיבידנד המושקע מחדש מס של 30% ובאיריות 15%.
אם כך, מלבד עלות המרת המטבע, והשינוי ביחס בין השקל למטבע הזר (שיכול להועיל או להזיק), האם יש סיבה להעדיף את הגרסה השקלית על פני הזרה?

בברכה
 
אני מבין שבשתי האופציות הדיבידנדים מושקעים חזרה בקרן, רק שבישראליות יש על הדיבידנד המושקע מחדש מס של 30% ובאיריות 15%.
לא, זו אותה קרן בדיוק, רק שאפשר לקנות אותה בשקלים

האם יש סיבה להעדיף את הגרסה השקלית על פני הזרה?
מיסוי ריאלי. ראה בפוסט של מייק
 
או קרן אירית בגרסתה השקלית.
קרן אירית שנמכרת בשקלים, היא עדיין קרן אירית ולא ישראלית.
אז המס על דיבידנד אמריקאי שמתקבל אצלה הוא 15%
האם יש סיבה להעדיף את הגרסה השקלית על פני הזרה?
תבדוק את בסיס ההצמדה בקרן שאתה מתכוון לקנות, זה ההבדל העיקרי.
 
בנספח לתשקיף שנמצא בעמוד הקרן באתר הבורסה
האם מישהו יכול לעזור לי פה? אני מצעתי את הפסקה הרלוונטית בנספח התשקיף בקרן אותה אני מעוניין לרכוש, ורשום בה כך (מילה במילה):

בהתאם לתנאים שנקבעו בהחלטת המיסוי לעניין בסיס ההצמדה, כל עוד הקרן לא דיווחה אחרת, לפחות 90% מהשקעות הקרן בכל שנת מס, יהיו בנכסים הנקובים במטבע העיקרי. לפיכך, במכירת היחידות המוצעות בידי יחיד, בסיס המדד לחישוב סכום אינפלציוני יהא על פי השינוי בשער המטבע העיקרי. "המטבע העיקרי" בקרן זו הינו הדולר ארה"ב (USD) בסיס המדד לגבי משקיעים מסוג חבר בני אדם וקרן נאמנות חייבת יביב מדד המחירים לצרכן.

רשום פה שבסיס המדד הוא הדולר, אבל מצד שני בשורה האחרונה רשום שבסיס המדד הוא מדד המחירים לצרכן, זה לא סותר?

בברכה
 
רשום פה שבסיס המדד הוא הדולר, אבל מצד שני בשורה האחרונה רשום שבסיס המדד הוא מדד המחירים לצרכן, זה לא סותר?
אתה חבר בני אדם או קרן נאמנות?
 
רשום פה שבסיס המדד הוא הדולר, אבל מצד שני בשורה האחרונה רשום שבסיס המדד הוא מדד המחירים לצרכן, זה לא סותר?
אתה משקיע יחיד ולא "חבר בני אדם" או "קרן נאמנות חייבת"

תבדוק גם את הקרן של אינבסקו ששם זה יותר ברור - מדד המחירים לצרכן.
 
אתה משקיע יחיד ולא "חבר בני אדם" או "קרן נאמנות חייבת"

תבדוק גם את הקרן של אינבסקו ששם זה יותר ברור - מדד המחירים לצרכן.
אז אני מבין שההצמדה היא לדולר, מה הכוונה?

אם לדוגמא קניתי את הקרן כאשר היחס בין השקל לדולר היה 3:1 כלומר קניתי קרן ב3000 שקל וערכה בדולרים הוא 1000, וכאשר אני מוכר לאחר שנה הקרן לא עלתה ולא ירדה (עדיין 1000 דולר) אבל ערך השקל ביחס לדולר הוא כעת 6:1 (6 שקל ל1 דולר), אז אם נניח שהאינפלציה בדולר הייתה 0% השנה, אז כשאני אמכור את הקרן, התשלום שאני אקבל (והמס שיגבה ממנו) יהיה כאילו שקניתי קרן ב3000 שקל ומכרתי ב6000 עם רווח של 3000 שקל?

בברכה
 
התשלום שאני אקבל (והמס שיגבה ממנו) יהיה כאילו שקניתי קרן ב3000 שקל ומכרתי ב6000 עם רווח של 3000 שקל?
לא. במקרה הזה התחלת מ- 1000$ וסיימת עם 1000$ אז אין מס.

באופן שקול אפשר להגיד שיש לך יותר שקלים, אבל כל שקל שווה פחות דולרים אז לפי "מיסוי ריאלי ביחס לדולר" אין מס.

כל עליית הערך (בשקלים) נבעה רק מהחלשות השקל ביחס לדולר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M שאלה לגבי הערכת שמאי נדל"ן 6
C שאלה לגבי עושה השוק בקרנות איריות שוק ההון 24
N CARF רגולציה בתחום הקריפטו - שאלה מיסים 5
E שאלה בנושא פקדונות אוף טופיק 6
A 50 דרכים כשרות לשלם פחות מיסים - שאלה לגבי ניכוי ביטוח לאומי מיסים 9
נ שאלה על סכום הכנסה ממכירת מניות לצורכי מס מיסים 2
B שאלה בקשר להשקעה חודשית בין קרן אירית למחקה סנופי (קרן נאמנות) שוק ההון 7
מ שאלה טכנית בעניין של אגח (כנראה שאחד מהם הוא אגח JUNK) שוק ההון 4
klayhamn שאלה לגבי תעודת לידה ממשרד הפנים לצורך הוצאת דרכון זר אוף טופיק 17
א שאלה בעניין מס שבח מיסים 12
N שאלה שמעסיקה אותי בזמן האחרון שוק ההון 11
E שאלה לגבי קנייה ומכירה -קרן כספית מיסים 31
Y שאלה והתייעצות בנוגע למסלול בקרן פנסיה שוק ההון 6
G זכיתי במחיר למשתכן - האם העסקה כדאית? + שאלה על משכנתא נדל"ן 28
N שאלה לגבי תצוגה במסך קנית נייר שוק ההון 4
E שאלה בנושא הפקדה בבנק אוף טופיק 3
D שאלה בנושא החזרי מס בשוק ההון מיסים 6
B שאלה בנוגע לאינטראקטיב ברוקר צרכנות פיננסית 4
B שאלה בקשר למחקה מדד סנופי ובצורה כללית שוק ההון 3
deussex שאלה עבור הוריי - שינוי מסלול לאחר יציאה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
F שאלה רטורית למחשבה ודיון בנושא עמלת המרה של מט"ח בישראל פוסטים מאיכות נמוכה 4
F שאלה למתקדמים בנושא מיסוי רווח בקרן כספית נקובת $ מיסים 12
Z שאלה על היוון פנסיה מקופת גמל וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ר שאלה על מסחר בבורסה זרה מיסים 18
ד שאלה על סוכנות "אג'נדה' ועל 'גלובל נט' צרכנות פיננסית 5
TheTieMan שאלה | למה אי אפשר למדוד ערך מטבע ביחס לעצמו? שוק ההון 7
E שאלה על פוליסת ביטוח צרכנות פיננסית 10
shesek מכירה - שאלה למתחילים שוק ההון 7
ה שאלה על RSU, סעיף 102 ומה שקשור לכך מיסים 16
B שאלה לגבי קרנות מחקות צוברות בinteractive שוק ההון 2
E שאלה על רכישת מקרר ופינוי מקרר ישן אוף טופיק 6
שם משתמש בעייתי כרטיס אשראי, ללא תעודת זהות (שאלה לחבר מחו"ל) צרכנות פיננסית 8
P שאלה לגבי התיק השקעות שוק ההון 1
G שאלה בנוגע לקרנות מחקות S&P שוק ההון 2
ר שאלה על תעודות סל ישראליות שוק ההון 9
ר שאלה על etfs שקליים שוק ההון 2
W השקעה במדדים עבור רוב הציבור היא אסונית? (שאלה לסולידית) שוק ההון 24
S שאלה לגבי 1301 ו867 ג מיסים 5
י שאלה בקשר לטופס 161 מיסים 7
S שאלה בנוגע לביטוח סיעודי צרכנות פיננסית 22
מ שאלה על נספח ג טופס 1344 בדבר הפסדים מועברים מיסים 5
א שאלה על תשואה לשינוי מעלות שוק ההון 2
ר שאלה על קניית etf שוק ההון 3
י שאלה בקשר לפיצויים לפני יציאה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
K שאלה על ביצועים של iShares Core S&P 500 שוק ההון 4
G שאלה בנוגע לפיקדון בנקאי וקרנות כספיות שוק ההון 2
E שאלה על דמי אבטלה אוף טופיק 3
flower שאלה לגבי דיווח על רווחי ריבית מפקדון בחשבון IBKR לתושב ישראלי מיסים 17
Elliott ממוצע 83 מדעי המחשב מהאוניברסיטה הפתוחה צריך עצה + שאלה על בן גוריון תואר שני התפתחות אישית 12
M שאלה על ביטוח לאומי מיסים 10

נושאים דומים

Back
למעלה