איך אתם רושמים הוצאות שתקבלו עליהם החזר?

[yoavwm]

הגענו לתחילת החודש, מה שאומר שהגיע הזמן לשבת מול האקסולידית עבור חודש אפריל. תמיד יש לי את ההתלבטות איך לרשום הוצאות שבסוף התקזזו, לדוגמה שילמתי עליי ועל חברה במסעדה והיא החזירה לי את החלק שלה אחר כך בביט (לא מתכוון להחזר הוצאות מהעבודה, בעיקר כי יש מיסוי ולא תמיד כל הסכום באמת חוזר). איך אתם רושמים דברים כאלו אצלכם? אפילו כשאתם עושים בראש את החישוב.

 

[KickR]

אני רושם הוצאה כשאני עושה אותה ורושם החזר כשאני מקבל החזר (יש גם הוצאות שאני ישר רושם עם ההחזר, למשל כשההחזר הוא במעמד החיוב)
מבחינת "קטגוריה" את ההחזר אני רושם עם אותה קטגוריה כמו ההוצאה (וכך יש לי "קיזוז" מבחינת הוצאות בקטגוריה).

 

[בת העמק]

מבחינת "קטגוריה" את ההחזר אני רושם עם אותה קטגוריה כמו ההוצאה (וכך יש לי "קיזוז" מבחינת הוצאות בקטגוריה).

נכון מאד, פשוט לרשום את הסכום במינוס (זה מה שאנחנו עושים באקסל, לא מכירה את האקסולידית).

 

[yoavwm]

לא מכירה את האקסולידית

@הסולידית יש פה בעיה קשה

 

[yoavwm]

מבחינת "קטגוריה" את ההחזר אני רושם עם אותה קטגוריה כמו ההוצאה (וכך יש לי "קיזוז" מבחינת הוצאות בקטגוריה).

לאיזה קטגוריות אתה מחלק לרוב? כמה אתה נכנס לתת-קטגוריות מאוד ספציפיות?

 

[בת העמק]

לאיזה קטגוריות אתה מחלק לרוב?

אין לך קטגוריה של מסעדות? ומה זה משנה בעצם? איפה שרשמת את ההוצאה, שם תרשום את הקיזוז ממנה.

 

[roneng]

לא מתכוון להחזר הוצאות מהעבודה, בעיקר כי יש מיסוי ולא תמיד כל הסכום באמת חוזר

אין מיסוי על החזר הוצאות מהעבודה, ואין סיבה שלא כל הסכום יחזור.

 

[KickR]

פשוט לרשום את הסכום במינוס

אצלי זה לא בדיוק "מינוס" כי האקסל שלי מנוהל ברמה של מקור ויעד (למשל מ"כרטיס האשראי X" ל"חנות Y" ובתאריך מאוחר יותר מ"בנק Z" ל"כרטיס האשראי X", אז בעקרון אם אני מקבל החזר זה פשוט מ"גוף חיצוני כלשהו" ל"אחד מהארנקים שלי").
אבל זה דומה ברמת העקרון.

לאיזה קטגוריות אתה מחלק לרוב? כמה אתה נכנס לתת-קטגוריות מאוד ספציפיות?

אני מניח שכל אחד יכול לבחור כמה הוא מפרט.
מבחינת הוצאות בולטות שיש לי אני מחלק ל:
"אוכל מבחוץ" (מסעדות או הזמנות),
"אוכל" (שבפועל כולל קצת חומרי ניקוי, זה הדברים שאני קונה באופן תדיר בסופרמרקט),
"נסיעות",
"בית" (הוצאות שהן לא בסופרמרקט אבל קשורות לבית: שיפוצים, שכ"ד, וכו'),
"כיף" (משחקי מחשב, פינוקים כאלה ואחרים),
"טיולים" (בפועל אני מחלק את זה לכמה קטגוריות, כשהבולטות הן הוצאות על תחבורה בטיולים והוצאות על שהייה בטיולים),
"בריאות" (ביטוחים, תרופות, חיובים על ביקורים וכו')
יש לי גם קטגוריות שקשורות להשקעה (ועוד כמה קטגוריות פחות שכיחות).

 

[YPV]

אם אתה מסתבך/הדבר מעיק עליך, אופציה נוספת היא לא להתחשב בזה בכלל (לפחות בתקופה ראשונה של ניהול הוצאות/הכנסות באופן מסודר).
(אלא אם ההחזרים שאתה תקבל מגיעים לאלפי שקלים כל חודש) לא יקרה אסון אם לא תתחשב בהם.
סביר שההחזרים יהווה רק שברי אחוזים מסך ההוצאות שלכם. כלומר ההוצאות הגדולות והמשמעותיות לא יושפעו מזה - הוצאות דיור, תחבורה, ילדים, חינוך ילדים וכו'.
סטייה של מאות שקלים לכאן או לכאן, לא תשנה מהותית את התמונה הגדולה.

 

[בת העמק]

כי האקסל שלי מנוהל ברמה של מקור ויעד

יקירי, מה שאתה עושה נקרא בגדול הנהלת חשבונות כפולה, בשימוש של חברות בע"מ בלבד. אתה לא באמת צריך רזולוציה כזאת אבל כל הכבוד לך

 

[KickR]

אתה לא באמת צריך רזולוציה כזאת

המממ יש לזה כמה שימושים:
1. לדעת איפה יש לי כסף זמין (ולא רק כמה כסף שווים הנכסים שלי סה"כ)
2. לנהל את התזרים (למשל לדעת כמה כסף אני יכול למשוך מהבנק היום כדי לא להיות במינוס כשירדו לי חיובי האשראי)
3. לזהות אנומליות (בעיקר דברים כמו עמלות שלא ציפיתי שיהיו, חיובים שלא ציפיתי שיהיו)
4. לנהל הלוואות (כאלה שלקחתי, כאלה שנתתי)

אבל ברור שלא כל אחד ירצה להתעסק בזה ויש כאלה שגם מעקב יותר כללי יעזור להם.

 

[המהנדל]

הגענו לתחילת החודש, מה שאומר שהגיע הזמן לשבת מול האקסולידית עבור חודש אפריל. תמיד יש לי את ההתלבטות איך לרשום הוצאות שבסוף התקזזו, לדוגמה שילמתי עליי ועל חברה במסעדה והיא החזירה לי את החלק שלה אחר כך בביט (לא מתכוון להחזר הוצאות מהעבודה, בעיקר כי יש מיסוי ולא תמיד כל הסכום באמת חוזר). איך אתם רושמים דברים כאלו אצלכם? אפילו כשאתם עושים בראש את החישוב.

שאלה מעניינת שגם אני התחבטתי בה.

באופן כללי הוצאות קטנות או קשורות באותן קטגוריות אני מפריד תחת אותה המשבצת באקסל.
נקח לדוגמט את סעיף הקניות. יש לי 4 אמצעי תשלום: תווים + תן ביס + אשראי + מזומן.
אז תחת אותה שבצת תראו את הנוסחא הבאה: =סך התווים שמומשו * אחוז ההנחה בהם נקנו + ניצול תן ביס + סך הוצאות באשראי + סך הוצאות במזומן.

באשר להתקזזות עם מקום העבודה,
בת הזוג אחראית על רכש. הוצאות כגון כיבוד / חשבונות זום / דומיין לאתר של העבודה שלה. היא משלמת באשראי ואחת לתקופה מעבירים לה כסף על הרכישות במטרה לאזן.
את החישובים הללו אני רושם תחת הכנסות/הוצאות, אך לא מתייחס אליהם בשוטף אלה בחישוב מאזן נפרד (הכנסה פחות הוצאה + מאזן בחודש הקודם).

באשר לרכישות בעבור חברים / משפחה / עבודה אני מאגד ביחד תחת המשבצת המתאימה. למשל, קנינו לנו ולזוג חברים כרטיסים להצגה. שילמתי X על הכרטיסים (באשראי) , הם החזירו לי Y (במזומן) אז בתוך המשבצת תראו (עלות הכרטיסים - ההחזר).

נקודה אחרונה. כשאני מנצל הטבות במס / תווי קניה שקיבלנו, אני מתייחס אליהם כמו הכנסה לכל דבר ולא מתייחס להנחה שהם מקנים בפועל.
קיבלתי תו קניה לסופר במתנה? אציין את השווי שלו בתור הכנסה ולא אתייחס אליו תחת ההוצאה.
ניצלתי את תקציב התן ביס? לא ארשום את סכום הניצול * המס השולי בתור הוצאה אלא ארשום אותו כהכנסה כשווי ההטבה: סכום הניצול * (100% פחות מס שולי).

 

[בת העמק]

באופן כללי

אני נדהמת מחדש כל פעם שנתקלת בעיסוקים האלה של בני האלים מההייטק. מעדיפה לחשוב שזה פשוט עוד משחק חישובי בשבילכם כי האפשרות השניה פחות מרנינה.

 

[המהנדל]

אני נדהמת מחדש כל פעם שנתקלת בעיסוקים האלה של בני האלים מההייטק. מעדיפה לחשוב שזה פשוט עוד משחק חישובי בשבילכם כי האפשרות השניה פחות מרנינה.

בני האלים... רובנו בסך הכל אנשים פשוטים עם זיקה למתמטיקה.

מתמטיקה ואקסל הם שניים מהכלים הכי חזקים של המהנדס, כמו גם יכולת האוטומציה.
את מרבית החישובים הגדרתי להתבצע אוטומטית. אני מציין בטבלה נפרדת את סך ניצול התקציב / שווי התווים בכל חודש והחישוב מתבצע אוטומטית.

 

[דורון]

אני נדהמת מחדש כל פעם שנתקלת בעיסוקים האלה של בני האלים מההייטק. מעדיפה לחשוב שזה פשוט עוד משחק חישובי בשבילכם כי האפשרות השניה פחות מרנינה.

מעולה. ניהול אקסל זה תחביב ידוע של מהנדסים. כל ארכיטקט חומרה חייב לתחזק איזה אקסל, שמוכיח את חשיבותו.

 

[בת העמק]

בני האלים... רובנו בסך הכל אנשים פשוטים עם זיקה למתמטיקה.

פיספסת... התכוונתי שאתם העשירון העליון ועדיין מתעסקים ברזולוציה תקציבית שכזאת. אם זה משחק מהנה, שיהיה בכיף. אם זה נובע מסיבות אחרות (קמצנות זוחלת, חרדות) זה כבר פחות סבבה.

 

[המהנדל]

מעולה. ניהול אקסל זה תחביב ידוע של מהנדסים. כל ארכיטקט חומרה חייב לתחזק איזה אקסל, שמוכיח את חשיבותו.

הארכיטקט שלנו פיתח אקסל שמדמה בצורה מאוד טובה תופעות שמתרחשות במוצר שלנו וזה מדהים אותי כל פעם מחדש.

 

[yossik]

למי ששאל ולא מצא את האקסולידית:

האקסולידית - גיליון מעקב ההוצאות של הסולידית

מעקב הכנסות והוצאות מעקב הוצאות - הסולידית (hasolidit.com) <a href="http://www.hasolidit.com">http://www.hasolidit.com</a> פתחו חשבון מסחר באקסלנס טרייד עם עמלות מוזלות, קורס בחינם ופטור מדמי ניהול לשנתיים:,<a href="https://xnestrade.xnes.co.il/page/101?customerCode=2492e6b5">https://xnestrade.x...

docs.google.com