איך אתם רושמים הוצאות שתקבלו עליהם החזר?

yoavwm

משתמש רשום
הצטרף ב
29/7/20
הודעות
6
דירוג
3
הגענו לתחילת החודש, מה שאומר שהגיע הזמן לשבת מול האקסולידית עבור חודש אפריל. תמיד יש לי את ההתלבטות איך לרשום הוצאות שבסוף התקזזו, לדוגמה שילמתי עליי ועל חברה במסעדה והיא החזירה לי את החלק שלה אחר כך בביט (לא מתכוון להחזר הוצאות מהעבודה, בעיקר כי יש מיסוי ולא תמיד כל הסכום באמת חוזר). איך אתם רושמים דברים כאלו אצלכם? אפילו כשאתם עושים בראש את החישוב.
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,503
דירוג
2,522
אני רושם הוצאה כשאני עושה אותה ורושם החזר כשאני מקבל החזר (יש גם הוצאות שאני ישר רושם עם ההחזר, למשל כשההחזר הוא במעמד החיוב)
מבחינת "קטגוריה" את ההחזר אני רושם עם אותה קטגוריה כמו ההוצאה (וכך יש לי "קיזוז" מבחינת הוצאות בקטגוריה).
 

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
6,824
דירוג
10,788
מבחינת "קטגוריה" את ההחזר אני רושם עם אותה קטגוריה כמו ההוצאה (וכך יש לי "קיזוז" מבחינת הוצאות בקטגוריה).
נכון מאד, פשוט לרשום את הסכום במינוס (זה מה שאנחנו עושים באקסל, לא מכירה את האקסולידית).
 

yoavwm

משתמש רשום
הצטרף ב
29/7/20
הודעות
6
דירוג
3
מבחינת "קטגוריה" את ההחזר אני רושם עם אותה קטגוריה כמו ההוצאה (וכך יש לי "קיזוז" מבחינת הוצאות בקטגוריה).
לאיזה קטגוריות אתה מחלק לרוב? כמה אתה נכנס לתת-קטגוריות מאוד ספציפיות?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,795
דירוג
10,658
לא מתכוון להחזר הוצאות מהעבודה, בעיקר כי יש מיסוי ולא תמיד כל הסכום באמת חוזר
אין מיסוי על החזר הוצאות מהעבודה, ואין סיבה שלא כל הסכום יחזור.
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,503
דירוג
2,522
פשוט לרשום את הסכום במינוס
אצלי זה לא בדיוק "מינוס" כי האקסל שלי מנוהל ברמה של מקור ויעד (למשל מ"כרטיס האשראי X" ל"חנות Y" ובתאריך מאוחר יותר מ"בנק Z" ל"כרטיס האשראי X", אז בעקרון אם אני מקבל החזר זה פשוט מ"גוף חיצוני כלשהו" ל"אחד מהארנקים שלי").
אבל זה דומה ברמת העקרון.

לאיזה קטגוריות אתה מחלק לרוב? כמה אתה נכנס לתת-קטגוריות מאוד ספציפיות?
אני מניח שכל אחד יכול לבחור כמה הוא מפרט.
מבחינת הוצאות בולטות שיש לי אני מחלק ל:
"אוכל מבחוץ" (מסעדות או הזמנות),
"אוכל" (שבפועל כולל קצת חומרי ניקוי, זה הדברים שאני קונה באופן תדיר בסופרמרקט),
"נסיעות",
"בית" (הוצאות שהן לא בסופרמרקט אבל קשורות לבית: שיפוצים, שכ"ד, וכו'),
"כיף" (משחקי מחשב, פינוקים כאלה ואחרים),
"טיולים" (בפועל אני מחלק את זה לכמה קטגוריות, כשהבולטות הן הוצאות על תחבורה בטיולים והוצאות על שהייה בטיולים),
"בריאות" (ביטוחים, תרופות, חיובים על ביקורים וכו')
יש לי גם קטגוריות שקשורות להשקעה (ועוד כמה קטגוריות פחות שכיחות).
 

YPV

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/8/16
הודעות
1,108
דירוג
1,627
אם אתה מסתבך/הדבר מעיק עליך, אופציה נוספת היא לא להתחשב בזה בכלל (לפחות בתקופה ראשונה של ניהול הוצאות/הכנסות באופן מסודר).
(אלא אם ההחזרים שאתה תקבל מגיעים לאלפי שקלים כל חודש) לא יקרה אסון אם לא תתחשב בהם.
סביר שההחזרים יהווה רק שברי אחוזים מסך ההוצאות שלכם. כלומר ההוצאות הגדולות והמשמעותיות לא יושפעו מזה - הוצאות דיור, תחבורה, ילדים, חינוך ילדים וכו'.
סטייה של מאות שקלים לכאן או לכאן, לא תשנה מהותית את התמונה הגדולה.
 

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
6,824
דירוג
10,788
כי האקסל שלי מנוהל ברמה של מקור ויעד
יקירי, מה שאתה עושה נקרא בגדול הנהלת חשבונות כפולה, בשימוש של חברות בע"מ בלבד. אתה לא באמת צריך רזולוציה כזאת אבל כל הכבוד לך :)
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,503
דירוג
2,522
אתה לא באמת צריך רזולוציה כזאת
המממ יש לזה כמה שימושים:
1. לדעת איפה יש לי כסף זמין (ולא רק כמה כסף שווים הנכסים שלי סה"כ)
2. לנהל את התזרים (למשל לדעת כמה כסף אני יכול למשוך מהבנק היום כדי לא להיות במינוס כשירדו לי חיובי האשראי)
3. לזהות אנומליות (בעיקר דברים כמו עמלות שלא ציפיתי שיהיו, חיובים שלא ציפיתי שיהיו)
4. לנהל הלוואות (כאלה שלקחתי, כאלה שנתתי)

אבל ברור שלא כל אחד ירצה להתעסק בזה ויש כאלה שגם מעקב יותר כללי יעזור להם.
 

המהנדל

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/21
הודעות
268
דירוג
458
הגענו לתחילת החודש, מה שאומר שהגיע הזמן לשבת מול האקסולידית עבור חודש אפריל. תמיד יש לי את ההתלבטות איך לרשום הוצאות שבסוף התקזזו, לדוגמה שילמתי עליי ועל חברה במסעדה והיא החזירה לי את החלק שלה אחר כך בביט (לא מתכוון להחזר הוצאות מהעבודה, בעיקר כי יש מיסוי ולא תמיד כל הסכום באמת חוזר). איך אתם רושמים דברים כאלו אצלכם? אפילו כשאתם עושים בראש את החישוב.
שאלה מעניינת שגם אני התחבטתי בה.

באופן כללי הוצאות קטנות או קשורות באותן קטגוריות אני מפריד תחת אותה המשבצת באקסל.
נקח לדוגמט את סעיף הקניות. יש לי 4 אמצעי תשלום: תווים + תן ביס + אשראי + מזומן.
אז תחת אותה שבצת תראו את הנוסחא הבאה: =סך התווים שמומשו * אחוז ההנחה בהם נקנו + ניצול תן ביס + סך הוצאות באשראי + סך הוצאות במזומן.

באשר להתקזזות עם מקום העבודה,
בת הזוג אחראית על רכש. הוצאות כגון כיבוד / חשבונות זום / דומיין לאתר של העבודה שלה. היא משלמת באשראי ואחת לתקופה מעבירים לה כסף על הרכישות במטרה לאזן.
את החישובים הללו אני רושם תחת הכנסות/הוצאות, אך לא מתייחס אליהם בשוטף אלה בחישוב מאזן נפרד (הכנסה פחות הוצאה + מאזן בחודש הקודם).

באשר לרכישות בעבור חברים / משפחה / עבודה אני מאגד ביחד תחת המשבצת המתאימה. למשל, קנינו לנו ולזוג חברים כרטיסים להצגה. שילמתי X על הכרטיסים (באשראי) , הם החזירו לי Y (במזומן) אז בתוך המשבצת תראו (עלות הכרטיסים - ההחזר).

נקודה אחרונה. כשאני מנצל הטבות במס / תווי קניה שקיבלנו, אני מתייחס אליהם כמו הכנסה לכל דבר ולא מתייחס להנחה שהם מקנים בפועל.
קיבלתי תו קניה לסופר במתנה? אציין את השווי שלו בתור הכנסה ולא אתייחס אליו תחת ההוצאה.
ניצלתי את תקציב התן ביס? לא ארשום את סכום הניצול * המס השולי בתור הוצאה אלא ארשום אותו כהכנסה כשווי ההטבה: סכום הניצול * (100% פחות מס שולי).
 

המהנדל

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/21
הודעות
268
דירוג
458
אני נדהמת מחדש כל פעם שנתקלת בעיסוקים האלה של בני האלים מההייטק. מעדיפה לחשוב שזה פשוט עוד משחק חישובי בשבילכם כי האפשרות השניה פחות מרנינה.
בני האלים... רובנו בסך הכל אנשים פשוטים עם זיקה למתמטיקה.

מתמטיקה ואקסל הם שניים מהכלים הכי חזקים של המהנדס, כמו גם יכולת האוטומציה.
את מרבית החישובים הגדרתי להתבצע אוטומטית. אני מציין בטבלה נפרדת את סך ניצול התקציב / שווי התווים בכל חודש והחישוב מתבצע אוטומטית.
 

דורון

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/8/15
הודעות
464
דירוג
613
אני נדהמת מחדש כל פעם שנתקלת בעיסוקים האלה של בני האלים מההייטק. מעדיפה לחשוב שזה פשוט עוד משחק חישובי בשבילכם כי האפשרות השניה פחות מרנינה.
מעולה. ניהול אקסל זה תחביב ידוע של מהנדסים. כל ארכיטקט חומרה חייב לתחזק איזה אקסל, שמוכיח את חשיבותו.
 

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
6,824
דירוג
10,788
בני האלים... רובנו בסך הכל אנשים פשוטים עם זיקה למתמטיקה.
פיספסת... התכוונתי שאתם העשירון העליון ועדיין מתעסקים ברזולוציה תקציבית שכזאת. אם זה משחק מהנה, שיהיה בכיף. אם זה נובע מסיבות אחרות (קמצנות זוחלת, חרדות) זה כבר פחות סבבה.
 

המהנדל

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/21
הודעות
268
דירוג
458
מעולה. ניהול אקסל זה תחביב ידוע של מהנדסים. כל ארכיטקט חומרה חייב לתחזק איזה אקסל, שמוכיח את חשיבותו.
הארכיטקט שלנו פיתח אקסל שמדמה בצורה מאוד טובה תופעות שמתרחשות במוצר שלנו וזה מדהים אותי כל פעם מחדש.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,145
דירוג
11,569
למי ששאל ולא מצא את האקסולידית:
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
אנא-אל מתי אתם רושמים את קבלת המשכורת צרכנות פיננסית 19
A תשואה משכר דירה או פוטנציאל עליית הערך - כיצד אתם מתעדפים את ההשקעה שלכם? נדל"ן 15
Gambit אז… איך אתם עוקבים אחרי תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 24
ה האם אתם מחשיבים את כספי הפנסיה/קרן השתלמות כ״מנייתים״? שוק ההון 44
P 800K ששוכבים בעו"ש. מה אתם הייתם עושים? פוסטים מאיכות נמוכה 9
N מה אתם... הייתם עושים ? - רוצה לעבור מניהול תיק בבנק שוק ההון 0
P האם אתם נהנים בעבודה? אוף טופיק 28
F מה אתם אומרים על הנדסאי בניין ? אוף טופיק 1
ה איך אתם מתארים את סדר היום שלך בפרישה? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 0
yossidiv האם אתם מכירים ספרים או דרך יעילה אחרת ללמוד על מינוף ? התפתחות אישית 2
מוריה איך אתם מגייסים נשימה עמוקה בהשקעות ארוכות טווח ועצלות? שוק ההון 17
4 לבעלי הכלבים בינינו- איפה אתם קונים אוכל לכלב? אוף טופיק 1
M כמה אתם משלמים על טריפלים ואיפה ? צרכנות פיננסית 3
Johnny איך אתם מחפשים ETFs בבורסת לונדון/אירית? שוק ההון 2
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
פ דיון פוסט - אז אתם רוצים “להשקיע” בביטקוין? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 143
twister סקר + דיון: כמה מזומן אתם מחזיקים בעו"ש למחייה היומיומית? שוק ההון 54
נ במה אתם מתחרטים שלא "השקעתם" כשהייתה לכם אפשרות? אוף טופיק 18
צ כמה זמן אתם יושבים במהלך יום עבודה? אוף טופיק 48
G איפה אתם עושים את הקניות שלכם? אוף טופיק 1
ITS איך אתם מתעדים את הנכסים שלכם? שוק ההון 14
I מתי אתם מוציאים כסף? שוק ההון 3
E איך אתם מכמתים כדאיות של רכישה? אוף טופיק 13
S מה אתם עושים עם החיסכון שלכם בימים של אינפלציה צפויה? שוק ההון 18
T כיצד אתם מנהלים תיק השקעות ממונף בלבד? שוק ההון 66
N איך אתם מחליטים אם להפטר מניירות שלא בתוכנית ארוכת הטווח שלכם? שוק ההון 13
Brightside איפה אתם עוקבים אחרי הפנסיה/חסכונות שלכם צרכנות פיננסית 5
י איך אתם מנהלים את הידע שאתם צוברים? התפתחות אישית 29
ה רבותי ההיסטוריה חוזרת מה אתם הייתם עושים שוק ההון 10
י מה אתם חושבים על ירידת שער הדולר? שוק ההון 258
ה באילו אתרים אתם קונים ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
ב מה אתם אומרים על זרם חזק, בהנדסת חשמל ? התפתחות אישית 2
U אם מחר בנק ישראל מקפיץ את ערך הדולר מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 15
Y האם אתם מושקעים בהשקעה אלטרנטיבית? שוק ההון 0
Shadows מה אתם עושים עם עודף בחשבון ההשקעות שלכם? שוק ההון 5
ג למחזיקי תיק מניות: כל כמה זמן אתם מרעננים את התיק? שוק ההון 0
N מה אתם אומרים על מכללת רופין ? התפתחות אישית 1
M האם אתם חושבים שמשבר הפנסיות ליוצאי בריה"מ הוא פצצה פיסקלית על הכלכלה בעשור הבא? אוף טופיק 47
N איך אתם אוהבים את קרן החירום שלכם? שוק ההון 1
ב מה אתם הייתם עושים? שוק ההון 52
D באיזה פקודה אתם קונים את הETFים שלכם שוק ההון 80
D האם אתם מנסים לדאוג לפיזור מט"ח רחב? שוק ההון 5
M האם אתם מכירים סיפורי יזמי הייטק שנכשלו? אוף טופיק 44
G להייטיקיסטים שכאן - כמה שעות עבודה אתם עובדים ביום? אוף טופיק 2
ד מה אתם אומרים על הבינתחומי? בן 22 התפתחות אישית 38
נ התייעצות - משכירים, אתם עושים חוזים עם עו"ד? נדל"ן 23
S לפי איך אתם מתכננים את הפנסיה שלכם? צרכנות פיננסית 10
N משפחות עם 2 ילדים ומעלה כמה אתם חוסכים בשנה בשקלים (לא כולל גמל פנסיה והשתלמות)? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 93
L כמה גולשים פעילים יש באתר? אשמח לדעתכם: איך אתם רואים את החיים אוף טופיק 83
נ איך אתם נוהגים כבעלי דירות עכשיו בזמן המשבר? נדל"ן 119

נושאים דומים

למעלה