• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

עד כמה העברות בנקאיות מעוררות "חשד" בעיני הבנק

Myrath

Myrath

משתמש רגיל
הצטרף ב
9/10/15
הודעות
897
דירוג
450
אז לפי מה שקראתי לא רק שלבנקים יש סף רגולטורי שבו הם חייבים לעמוד מבחינת פיקוח (לדוגמה, הפקדה/משיכה של 50,000 ש"ח) כחלק מהמאבק בהלבנת הון.
עם זאת, למיטב ידיעתי ובדיקתי ישנה גם בדיקה כללית שהבנק "עורך" בחשבונותיו.
לדוגמה: שינויים חדים בהתנהלות, התנהלויות כספיות חוזרות ונשנות המגדרות את ה"סף" הרגולטורי הנזכר מעלה...

אני שואל כי אבי נוהג לבצע עבורי העברות בנקאיות, בעיקר עבור דברים שרכשתי עבורו בכרטיס האשראי שלי (מטעמי נוחות). אמנם הכל כשר, אבל בכל זאת רציתי לוודא מהו ההיקף בפועל שמעורר "חשד" אצל הבנק?

לדוגמה, החודש הועברו לי בפעימות בערך 17,000 ש"ח.
איזה סכומים חודשיים אפשר להעביר בלי שהבנק יפנה אליי וכו' (אני לא מעוניין בכך למרות שכאמור אין לי ממה לחשוש מבחינה פלילית).
 
אני לא בטוח, אבל מניח שלבנקים יש פרופיל לקוח ואם אין חריגות מהנורמה ופחות מ 50K יעבור בשקט מתחת לרדאר. גם העברה של 17K בפעימות ואם נעשית יותר מפעם בשנה זה נכנס לפרופיל הלקוח ולא יחשב חריג או יקפיץ דגל אדום.
 
תלוי בלקוח ומה נתפס אצלו ״נורמלי״ בעיני הבנקאי.
העברה בין בני משפחה לרוב עוברת חלק, ו-17,000 זה לא סכום גדול.
 
נכתב ע"י Myrath:
אני שואל כי אבי נוהג לבצע עבורי העברות בנקאיות, בעיקר עבור דברים שרכשתי עבורו בכרטיס האשראי שלי (מטעמי נוחות). אמנם הכל כשר, אבל בכל זאת רציתי לוודא מהו ההיקף בפועל שמעורר "חשד" אצל הבנק?
לחץ כדי להרחיב...
אתה מעלה שאלה מעניינת.
אני הוצאתי להורים שלי ולאחותי כרטיסי AU על הכרטיסי אשראי האמריקאים שלי (גם ככה לא מעניין אותם נקודות, אז למה לא לנצל את זה בשבילי? :) ). יוצא שכל חודש הם מעבירים לי כמה אלפים על השימוש בכרטיסים האלה.
עד כמה שאני יודע, אין שום מגבלה חוקית ושום מס על העברת כספים בין בני משפחה. וגם אם הבנק פתאום ישאל, תמיד אפשר להראות לו את חשבון האשראי עם השם של הAU והשם שלי.
נכתב ע"י Myrath:
לדוגמה, החודש הועברו לי בפעימות בערך 17,000 ש"ח.
איזה סכומים חודשיים אפשר להעביר בלי שהבנק יפנה אליי וכו'
לחץ כדי להרחיב...
תגדיר "יפנה".
החודש למשל העברתי סכום גבוהה יחסית (מעל 50K) מחשבון הבנק לחשבון ההשקעות שלי (לא יצא לי להעביר כבר כמה חודשים אז הצטבר סכום גדול).
קיבלתי טלפון מסניף הבנק שרצה לוודא שאכן אני ביצעתי את ההעברה, אבל ברגע שאישרתי שאכן אני יזמתי את ההעברה, לא היו שאלות נוספות וההעברה עברה חלק.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש נדל"ן עד 2 מיליון נדל"ן 18
M אי בי אי חסמו גישה למערת "ספארק" בחו"ל "עד להודעה חדשה" שוק ההון 46
M עד לפני שנה לא ידעתי מה זו מניה. בהצלחה לי יומני מסע אישיים 6
לאץ' איך לעשות סדר בדירה שכורה שהתנהלה עד כה בצורה לקויה? נדל"ן 19
I חוק חינוך חינם עד גיל 3 - יש כזה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 110
S מחפש הזדמנות נדלן עד 1 מש"ח. נדל"ן 0
R עד כמה מפחיתים את ההפסד במידה ולוקחים ACWI למול S&P בתיק הפטור? שוק ההון 0
J איזון אקטוארי - עד כמה משמעותי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
כ מתעניין בדירה חדשה להשקעה עד 2 מ' (10\90) שאלות נדל"ן 12
ס עד כמה ניתן להבין התנהגויות של פורקס? שוק ההון 0
ש דירה להשקעה עד 2 מ' נדל"ן 27
F החזרי מס - מותר עד 6 שנים אחורה, אבל ברשות המיסים ניתן עד קדימה באפריל מיסים 11
A רכישה בפריסייל עד 2 מיליון - השקעה , 100% מימון נדל"ן 9
Z ETF שמחזיק אגרות חוב עד לפקיעה ? שוק ההון 14
B אחוז משכנתא רצוי עוד 2-6 שנים + השקעה עד אז נדל"ן 5
Y האם כל השכירים נאלצים לשלם ריבית עד אפריל בהגשת דוח מס? מיסים 8
guesto סקר: עד כמה פסיבי התיק שלכם? שוק ההון 28
C המלצה לנתב קווי עד 250₪ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0
Z טופס 1322 ני״ע חו״ל. בהסבר למילוי (סעיף6) אומר שצריך טפסים נפרדים למה שנמכר עד יוני ולמה שנמכר אחריו. האם אכן מקפידים על זה? מיסים 15
יבגני_ל משלוח עד הבית של דואר ישראל אוף טופיק 80
deussex עד כמה אתם סומכים להפקיד את כל הכסף בבית השקעות ישראלי ? שוק ההון 81
I שאלה עד כמה המשק תלוי בריבית הפריים? שוק ההון 1
Sp0 אם אני מחזיק מק"מ עד תאריך הפירעון אז אני יכול להתעלם מעליות\ירידות? שוק ההון 3
A פרויקטים חדשים במרכז עד 2 מיליון שח, יזמים המאפשרים הקדמת תשלומים\גידור תשומות נדל"ן 19
T האם הוואטסאפ שלי מתוחכם עד כדי כך? אוף טופיק 4
א אם קונים מק"מ ומחכים עד הסוף, האם צריך לשלם עמלת מכירה ? שוק ההון 3
א מאפשרים לי הלואה עד 170 K בקל"צ 3.75. לקחת ולהשקיע? שוק ההון 48
יוזר עד כמה כדאית העזרה של משרד השיכון במשכנתא עבור זכאים? נדל"ן 4
ט סקר - עד מתי חורף הקריפטו? השקעות אלטרנטיביות 8
I עד כמה תשואות האג"ח לטווח ארוך משפיעות על מחירי הדירות? שוק ההון 21
M דוח שנתי 2021- עד מתי אפשר להגיש? מיסים 1
מ קניית דירה במגדל מגורים (כ-20 קומות) לעומת דירה בבניין עד 9 קומות נדל"ן 20
סנופקין לקראת רכישה של דירה חדשה: סעיף מהיזם - איסור על מכירת הדירה עד מסירת המפתח נדל"ן 3
ה ממוצע התואר בשנה הראשונה- עד כמה קריטי? התפתחות אישית 31
tomer111 כשאומרים שמחיר האג"ח ירד או שתהיה קריסה באג"ח מה זה משנה אם אני מחזיק אותם עד הסוף? שוק ההון 27
C כלכליסט: דיסקונט לא יגבה ריבית על מינוס של עד 2,000 שקל פוסטים מאיכות נמוכה 30
Z משכנתא לתקופה קצרה שנה עד מקסימום שנתיים. נדל"ן 18
ב עד כמה קומות אפשר? נדל"ן 7
D איך לחשב ערך של דירה מהעבר עד לימינו (עשרות שנים לאחור)- מבקש שיטה פרקטית לחישוב פוסטים מאיכות נמוכה 12
ס אם הייתם יכולים להשקיע עד 40k ללא מס אבל מחפשים סיכון נמוך שוק ההון 6
L קנייה דירה חדשה מקבלן עם תשלום ריבית על ה75% עד האכלוס נדל"ן 2
T עד כמה אמין מדד איכות השירות ע״פ רשות שוק ההון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
D עד כמה חשוב המאזן האקטוארי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
4 עד כמה חשוב לקנות מייבואן/משווק רשמי? אוף טופיק 25
c881 השרשור על בחירות 2019 עד 2021 ננעל אוף טופיק 42
כ מה עושים עם מיליון ש"ח עד שאחליט מה עושים איתם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ב טעויות של מתחילים? עד כמה תיק מנוהל זה דבר גרוע? שוק ההון 20
T קניית דירה להשקעה - עד כמה חשוב להתמנף? נדל"ן 13
מ עד מתי ניתן למשוך כספי פיצויים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
T הפרשה לקרן השתלמות עד התקרה אצל מעסיק חדש. איך זה עובד ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5

נושאים דומים

Back
למעלה