עד כמה העברות בנקאיות מעוררות "חשד" בעיני הבנק

Myrath

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/10/15
הודעות
756
דירוג
336
אז לפי מה שקראתי לא רק שלבנקים יש סף רגולטורי שבו הם חייבים לעמוד מבחינת פיקוח (לדוגמה, הפקדה/משיכה של 50,000 ש"ח) כחלק מהמאבק בהלבנת הון.
עם זאת, למיטב ידיעתי ובדיקתי ישנה גם בדיקה כללית שהבנק "עורך" בחשבונותיו.
לדוגמה: שינויים חדים בהתנהלות, התנהלויות כספיות חוזרות ונשנות המגדרות את ה"סף" הרגולטורי הנזכר מעלה...

אני שואל כי אבי נוהג לבצע עבורי העברות בנקאיות, בעיקר עבור דברים שרכשתי עבורו בכרטיס האשראי שלי (מטעמי נוחות). אמנם הכל כשר, אבל בכל זאת רציתי לוודא מהו ההיקף בפועל שמעורר "חשד" אצל הבנק?

לדוגמה, החודש הועברו לי בפעימות בערך 17,000 ש"ח.
איזה סכומים חודשיים אפשר להעביר בלי שהבנק יפנה אליי וכו' (אני לא מעוניין בכך למרות שכאמור אין לי ממה לחשוש מבחינה פלילית).
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,413
דירוג
11,862
אני לא בטוח, אבל מניח שלבנקים יש פרופיל לקוח ואם אין חריגות מהנורמה ופחות מ 50K יעבור בשקט מתחת לרדאר. גם העברה של 17K בפעימות ואם נעשית יותר מפעם בשנה זה נכנס לפרופיל הלקוח ולא יחשב חריג או יקפיץ דגל אדום.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,830
דירוג
20,196
תלוי בלקוח ומה נתפס אצלו ״נורמלי״ בעיני הבנקאי.
העברה בין בני משפחה לרוב עוברת חלק, ו-17,000 זה לא סכום גדול.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
אני שואל כי אבי נוהג לבצע עבורי העברות בנקאיות, בעיקר עבור דברים שרכשתי עבורו בכרטיס האשראי שלי (מטעמי נוחות). אמנם הכל כשר, אבל בכל זאת רציתי לוודא מהו ההיקף בפועל שמעורר "חשד" אצל הבנק?
אתה מעלה שאלה מעניינת.
אני הוצאתי להורים שלי ולאחותי כרטיסי AU על הכרטיסי אשראי האמריקאים שלי (גם ככה לא מעניין אותם נקודות, אז למה לא לנצל את זה בשבילי? :) ). יוצא שכל חודש הם מעבירים לי כמה אלפים על השימוש בכרטיסים האלה.
עד כמה שאני יודע, אין שום מגבלה חוקית ושום מס על העברת כספים בין בני משפחה. וגם אם הבנק פתאום ישאל, תמיד אפשר להראות לו את חשבון האשראי עם השם של הAU והשם שלי.
לדוגמה, החודש הועברו לי בפעימות בערך 17,000 ש"ח.
איזה סכומים חודשיים אפשר להעביר בלי שהבנק יפנה אליי וכו'
תגדיר "יפנה".
החודש למשל העברתי סכום גבוהה יחסית (מעל 50K) מחשבון הבנק לחשבון ההשקעות שלי (לא יצא לי להעביר כבר כמה חודשים אז הצטבר סכום גדול).
קיבלתי טלפון מסניף הבנק שרצה לוודא שאכן אני ביצעתי את ההעברה, אבל ברגע שאישרתי שאכן אני יזמתי את ההעברה, לא היו שאלות נוספות וההעברה עברה חלק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
L קנייה דירה חדשה מקבלן עם תשלום ריבית על ה75% עד האכלוס נדל"ן 2
T עד כמה אמין מדד איכות השירות ע״פ רשות שוק ההון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
D עד כמה חשוב המאזן האקטוארי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
4 עד כמה חשוב לקנות מייבואן/משווק רשמי? אוף טופיק 25
c881 השרשור על בחירות 2019 עד 2021 ננעל אוף טופיק 42
כ מה עושים עם מיליון ש"ח עד שאחליט מה עושים איתם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ב טעויות של מתחילים? עד כמה תיק מנוהל זה דבר גרוע? שוק ההון 20
T קניית דירה להשקעה - עד כמה חשוב להתמנף? נדל"ן 13
מ עד מתי ניתן למשוך כספי פיצויים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
T הפרשה לקרן השתלמות עד התקרה אצל מעסיק חדש. איך זה עובד ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
F IRA != חשבון פטור (או: עד כמה מסובך יכול להיות תיק הפנסיה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
ל הלוואה לטובת מינוף, עד כמה? שוק ההון 6
A עד מתי אפשר להגיש דו"ח למס הכנסה עבור 2020? שוק ההון 0
ש דמי ניהול בתיק עד 150 אלף שוק ההון 3
י קרן השתלמות עד התקרה. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Mose עצמאות כלכלית עד גיל 30? יומני מסע אישיים 13
guesto דיבידנדים בקרן סל עד מועד החלוקה שוק ההון 1
א תיק השקעות - עד לפרישה מוקדמת שוק ההון 5
א הלוואות מקרן השתלמות\קופות גמל. הקפאה עד להודעה חדשה? צרכנות פיננסית 31
P מה עלה בגורל התוכנית לרישיונות נהיגה עד גיל 70? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
שיר הלל לטבע פרישה מלאה עד גיל 30-35 פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 9
ת עד כמה המצב הכלכלי קשה ומה צופן לנו העתיד? אוף טופיק 389
4 רווח משטח קרקעי עד לההפשרה נדל"ן 5
C למה הריביות משכנתא לטווח של עד 10 שנים זולות מהריביות עד 5 שנים? נדל"ן 3
S סקר - עד כמה אתם הייתם מוכנים לפשרה כדי למנוע בחירות נוספות אוף טופיק 22
א עד כמה הכסף משפיע עלינו אוף טופיק 17
ה לקנות דירה או לחכות? עד איזה סכום? נדל"ן 10
J השקעה בנדל"ן מניב בארץ עד 900k נדל"ן 47
א סקר ריבית מובטחת עד סוף החיים שוק ההון 20
O קופת גמל לעצמאי - עד תקרת פטור רווח הון או עד תקרת הטבת המס? שוק ההון 3
S עד לאיזה סכום ניתן להפקיד צ'ק ? אוף טופיק 3
נ עד כמה האג"ח הממשלתיות עוד יכולות לעלות שוק ההון 2
P דירה למגורים עד מיליון שקל במרכז נדל"ן 82
hommie תשלומים שוטפים עד משכיר נדל"ן 5
ה קורסים קצרים (עד 3 חודשים) שישדרגו משכורת התפתחות אישית 20
ט סימולציית פעילות פיננסית מגיל 21 עד 40 צרכנות פיננסית 0
P הפרשה שנתית לקרן השתלמות כשכיר עם הפקדות חודשיות מעל התקרה ושנתית עד התקרה - מיסוי מיסים 9
R עזרה בחישוב כמות שנים עד פרישה שוק ההון 40
Z עד איזה גובה צפוי להיות הפטור לפנסיה מקיפה בעוד כ25 שנה? שוק ההון 2
H שכירות עד קריסת בועת הנדלן מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 109
R קרנות מחקות ממונפות - עד כמה הרוע? שוק ההון 26
oz1987 אמזון תבצע משלוחים חינם עד הבית לישראל צרכנות פיננסית 1
שלי משרד האוצר מתכנן פטור ממס רווחי הון עד 60000 שח בשנה שוק ההון 54
נ עוסק פטור - עד כמה מסובך זה? התפתחות אישית 13
א עד לאיזו רזולוציה לרדת במעקב הוצאות? צרכנות פיננסית 5
O כמה זמן נותר לי עד לפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
I מעוניין להתחיל להשקיע דרך IB(חשבון לגיל עד 25) שוק ההון 3
adamshalev נוהל גילוי מרצון עד 2018-2019 שוק ההון 1
א מה צריך לקרות כדי שתירצו לעבוד עד גיל פרישה? אוף טופיק 16
M כמה כסף עשה הילד שלכם השנה? שנה ל''חיסכון לכל ילד'': תשואות של עד 18% שוק ההון 49

נושאים דומים

למעלה