תיק פשוט.

[אברום]

אז לאחר שנה של נדנודים לבן משפחתי, הוא הסכים לבנות תיק השקעות
כמה מאש"ח.
התמהיל שאני רוצה הוא 20% אגח ממשלתי (הכי רחב שיש), 30% תא 125, 50% SP500.
כזה, פשוט
דרך בית השקעות ישראלי
ועכשיו התבלבלתי לגמרי כשאני בא לחפש את המוצרים הספציפיים.
איך אני מבין ומשווה בין המוצרים לסוגיהם השונים והדמי ניהול?

 

[אדון ארון]

צפה פגיעה על ת"א

 

[התלמיד]

אז לאחר שנה של נדנודים לבן משפחתי, הוא הסכים לבנות תיק השקעות

בלי קשר לתמהיל שבחרת, הייתי נזהר מהמהלך אם הוא לא שלם איתו. כשתהיה ירידה, למי הוא יבוא בטענות?

50% SP500

חפש בלקרוק

30% תא 125

קרא על הטיית ביתיות

לא המלצה
מחזיק בשקלית של בלקרוק

 

[optimum]

איך אני מבין ומשווה בין המוצרים לסוגיהם השונים והדמי ניהול?

שרשורים פה בפורום
אתרים כמו פאנדר/ביזפורטל
אתר הבורסה בת"א
גוגל

 

[חתול לילה]

אתרים כמו פאנדר/ביזפורטל

+1

 

[אברום]

צפה פגיעה על ת"א

ציפיתי לזה.
גם בטווח של 20 שנה אתה חושב?
כי זה הטווח. סליחה שלא ציינתי את זה, זה חשוב

אכן יש הטיית ביתיות. קיצונית אם תרצו. ידוע


לגבי הבלקרוק,
לא הבנתי את ההערה של מייק העתקתי (מההערות של יולי 20, לא יודע איך עושים קישור ישיר...) :

1. למשקיע שמעוניין בפתרון הפשוט ביותר, השקעה ב-3 הקרנות השקליות של בלאקרוק דרך ברוקר ישראלי כמו פסגות היא האפשרות הטובה ביותר בעיניי מייק, עם הסתייגות שבעתיד ייתכן שייכפה עליו לעבור ברוקר עקב מיעוט פעולות.

מה הסיפור של אולי לעבור ברוקר בשל מיעוט פעולות?

מה שמוביל לעוד עיקרון - שגר ושכח, בלי התעסקות.

 

[אברום]

בלי קשר לתמהיל שבחרת, הייתי נזהר מהמהלך אם הוא לא שלם איתו. כשתהיה ירידה, למי הוא יבוא בטענות?

מה שיש לו בחיים זה מזומן, ואופציות בחברת הייטק שהוא עובד, איך שאתם לא קוראים לדבר הזה
אז אני מקטין לו סיכון בכללי, לא מוסיף

 

[התלמיד]

מה שיש לו בחיים זה מזומן, ואופציות בחברת הייטק שהוא עובד, איך שאתם לא קוראים לדבר הזה
אז אני מקטין לו סיכון בכללי, לא מוסיף

ועדיין לבני אדם יש נטיה לחפש אשמים.
לדעתי, חשוב שתסביר לו את הדברים האלה ושיעשה הכל ממקום שלם

 

[התלמיד]

מה הסיפור של אולי לעבור ברוקר בשל מיעוט פעולות?

יש ברוקרים שמעלים את דמי הניהול החודשיים אם אתה לא עושה פעולות בחשבון.

 

[אדון ארון]

מה הסיפור של אולי לעבור ברוקר בשל מיעוט פעולות?

היו מקרים שברוקרים אמרו שיסגרו לאנשים את החשבון, אם אני זוכר נכון זה לא קרה בסוף וזה לא היה פסגות.

ג.נ. אני בפסגות.

מה שמוביל לעוד עיקרון - שגר ושכח, בלי התעסקות.

הוא לא צפוי להכניס כסף חדש?

 

[אדון ארון]

גם בטווח של 20 שנה אתה חושב?

טווח השקעה ואלוקציה של נכסים לא אמורים להשפיע (לדעתי) אחד על השני כשבונים תיק

 

[כימאי]

אז אני מקטין לו סיכון בכללי, לא מוסיף

על ידי רכישת מניות של חברות במדינה קטנה ומשוגעת במזה"ת? אתה בטוח?

 

[OnTheVerge]

לגבי הבלקרוק,
לא הבנתי את ההערה של מייק העתקתי (מההערות של יולי 20, לא יודע איך עושים קישור ישיר...) :

כיום ישנה קרן עולמית שקלית של איישרז בלאקרוק בדמי ניהול 0.2% עם מיסוי ריאלי עוקבת MSCI ACWI.
אני חושב שקראת את העדכון הישן של מייק ופספסת את עדכון ינואר 2021 שכולל הפניה אליה.

 

[אדון ארון]

כיום ישנה קרן עולמית שקלית של איישרז בלאקרוק בדמי ניהול 0.2% עם מיסוי ריאלי עוקבת MSCI ACWI.
אני חושב שקראת את העדכון הישן של מייק ופספסת את עדכון ינואר 2021 שכולל הפניה אליה.

אכן עדכון חשוב אבל נראה לי שמטריד אותו הקטע עם מיעוט פעולות

 

[yossik]

בלי קשר לתמהיל שבחרת, הייתי נזהר מהמהלך אם הוא לא שלם איתו. כשתהיה ירידה, למי הוא יבוא בטענות?

+1

אז לאחר שנה של נדנודים לבן משפחתי, הוא הסכים לבנות תיק השקעות

לדעתי ערוב בני משפחה וכסף זה מתכון לאסון.

 

[גרהם]

מה שיש לו בחיים זה מזומן, ואופציות בחברת הייטק שהוא עובד, איך שאתם לא קוראים לדבר הזה
אז אני מקטין לו סיכון בכללי, לא מוסיף

גם אני מעדיף את התיק שבנית על שקלים, אבל לא בטוח שמתמטית התיק הזה מקטין סיכון לאדם שיש לו אופציות בחברת הייטק (אמריקאית ?) וודאי קיימים תיקים מסוכנים פחות.

 

[ארגמן]

עבור ת"א 125 אני משתמש ב-5122510 עם ד"נ של 0.1% פלוס 0.03% על נאמנות.
עבור S&P500 אני משתמש ב-5122627 עם ד"נ של 0.0% פלוס 0.03% על נאמנות.
אחת לשנה הקרנות מפרסמות שינויים בדמי הניהול ולפי פרסום זה אני מבצע שינויים במידת הצורך.
האלגוריתם שבחרתי הוא כדלקמן:
1. אם קיימת קרן שבה דמי ניהול נמוכים יותר, אני מפקיד כספים חדשים אליה. מכירות לצורך איזון מתבצעות מהקרן עם דמי הניהול היקרים יותר.
2. אם הקרן יקרה את דמי הניהול כך שקיימת קרן עם דמי ניהול נמוכים באופן משמעותי (כרגע אצלי הסף הוא 0.25%) אני מוכר את הקרן היקרה.
האפשרות השנייה לא התקיימה ב-5 השנים האחרונות בת"א וב-S&P אבל אין בטחון שזה לא יקרה בהמשך. זה כן קרה לי בפלח שוק אחר שאני עוקב אחריו שבו כנראה התחרות בשוק הישראלי נמוכה יותר.

​

 

[אברום]

עבור S&P500 אני משתמש ב-5122627 עם ד"נ של 0.0% פלוס 0.03% על נאמנות.

​

אפשר לשאול למה זה על פני הבלקרוק?
ולשאול את האחרים פה למה בלקרוק אם יש את זה שיותר זול?

 

[yik - financial planner]

אפשר לשאול למה זה על פני הבלקרוק?
ולשאול את האחרים פה למה בלקרוק אם יש את זה שיותר זול?

בלקרוק דמי הניהול צפויים בודאות גבוהה להישאר על השיעור הנוכחי.
קרנות ישראליות דמי הניהול צפויים בודאות גבוהה לעלות.

 

[1337justme]

בלקרוק דמי הניהול צפויים בודאות גבוהה להישאר על השיעור הנוכחי.

או לרדת