תיק לדוגמה

[לאץ']

הייתי מעוניינת לשמוע את דעתכם (אתם לא מייעצים ולא ממליצים) ובעיקר להבין מהם נקודות החולשה האפשריות בתיק מניות בפילוח הבא:
60% שוק אמריקאי - VTI
25% שווקים מתעוררים - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
15% - עולם מפותח מחוץ לארה"ב - IDEV
אופציה - יתכן ואעדיף לתת בוסט קטן לשוק הטכנולוגיה האמריקאי ולכן אולי אוסיף 5% של iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF cn במקום 5% מאחד הפלחים האחרים.

הרציונאל:
להבנתי אין מקבילה טובה לVTI ולכן, על אף העדפתי לקרנות איריות בלשב זה, אתפשר על קרן מחלקת.
כל השאר צוברות, חלקן שקליות כך שגם במקרה של שינויי מט"ח אני מקווה שבסה"כ התנודות לא תהיינה חדות מדי.

 

[Solid seat]

S&P 500 חופף בערך ב80% עם vti

 

[The Thinker]

60% שוק אמריקאי - VTI
25% שווקים מתעוררים - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
15% - עולם מפותח מחוץ לארה"ב - IDEV
אופציה - יתכן ואעדיף לתת בוסט קטן לשוק הטכנולוגיה האמריקאי ולכן אולי אוסיף 5% של iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF cn במקום 5% מאחד הפלחים האחרים.

למה לא פשוט קרן אחת עולמית?

 

[לאץ']

S&P 500 חופף בערך ב80% עם vti

קיבלתי את הרושם שההחזקות הן די דומות, לא ידעתי שהדמיון הוא עד כדי כך גבוה.
אם פירוש ההדבר, שבמידה ואני מעדיפה קרן צוברת אולי עדיף לי לפצל את הפלח שיועד לVTI ואת חלקו הגדול לשים בקרן סנופי צוברת ואת המיעוט לשים בקרן שעוקבת אחרי מיד וסמול קאפס? האם יש קרן שעוקבת אחרי מיד וסמול יחד? האם יש כזו צוברת?

 

[לאץ']

למה לא פשוט קרן אחת עולמית?

לתחושתי כך יש יותר שליטה על הפילוח והשווקים. נדמה לי שכל עוד אני לא מפצלת ליותר מדי קרנות ומשאירה את זה נח, יש בזה עדיפות.

 

[The Thinker]

לתחושתי כך יש יותר שליטה על הפילוח והשווקים. נדמה לי שכל עוד אני לא מפצלת ליותר מדי קרנות ומשאירה את זה נח, יש בזה עדיפות.

יש בזה גם חסרונות.
יכולה להיות נטייה לתת עדיפות למדד מסוים עקב תשואות גבוהות לאחרונה, בנסיון להכות את השוק העולמי, וכך לפגוע באיזון ועקביות ההשקעה שלנו.

למרות זאת, אני מסכים שיש יתרון ביכולת לאזן את שאר התיקים שלנו (קה״ש ופנסיה מחקי מדד למשל).

 

[Solid seat]

קיבלתי את הרושם שההחזקות הן די דומות, לא ידעתי שהדמיון הוא עד כדי כך גבוה.
אם פירוש ההדבר, שבמידה ואני מעדיפה קרן צוברת אולי עדיף לי לפצל את הפלח שיועד לVTI ואת חלקו הגדול לשים בקרן סנופי צוברת ואת המיעוט לשים בקרן שעוקבת אחרי מיד וסמול קאפס? האם יש קרן שעוקבת אחרי מיד וסמול יחד? האם יש כזו צוברת?

אני חובב פשטות, התיק שלך נראה לי מסובך מידי. אם את חובבת שליטה, אפשר לעשות את זה, אני אישית מעדיף קרן עולמית אחת. לא ממליץ ולא מייעץ.

 

[לאץ']

ומה בנוגע למיקס שבין קרנות שקליות לכאלה שנרכשות בדולר? ההתייחסות לכך משנה משהו בכלל? או שיכול להיות ששינויים בצימוד שקל/דולר יתבטלו בהנתן שבתיק המתואר יש קרנות משני הסוגים?

 

[Solid seat]

מניות זה נכס ריאלי, המטבע בו הן נקובות חסר משמעות.

 

[לאץ']

מניות זה נכס ריאלי, המטבע בו הן נקובות חסר משמעות.

אוקי, אבל במידה ואני מושקעת במניה שמחירה x$ וגם הדולר עולה פתאום לy אז בעצם הרווחתי פעמיים, במונחים שקליים, והפוך כאשר ישנן ירידות. אז יש למטבע הנקוב משמעות בעת מימוש, לא?

 

[Solid seat]

יש על זה כמה שרשורי תפלצת, מוזמנת לקרוא כאן