• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק לדוגמה

לאץ'

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/8/18
הודעות
208
דירוג
179
הייתי מעוניינת לשמוע את דעתכם (אתם לא מייעצים ולא ממליצים) ובעיקר להבין מהם נקודות החולשה האפשריות בתיק מניות בפילוח הבא:
60% שוק אמריקאי - VTI
25% שווקים מתעוררים - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
15% - עולם מפותח מחוץ לארה"ב - IDEV
אופציה - יתכן ואעדיף לתת בוסט קטן לשוק הטכנולוגיה האמריקאי ולכן אולי אוסיף 5% של iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF cn במקום 5% מאחד הפלחים האחרים.

הרציונאל:
להבנתי אין מקבילה טובה לVTI ולכן, על אף העדפתי לקרנות איריות בלשב זה, אתפשר על קרן מחלקת.
כל השאר צוברות, חלקן שקליות כך שגם במקרה של שינויי מט"ח אני מקווה שבסה"כ התנודות לא תהיינה חדות מדי.
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
730
דירוג
901
S&P 500 חופף בערך ב80% עם vti
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
145
דירוג
101
60% שוק אמריקאי - VTI
25% שווקים מתעוררים - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
15% - עולם מפותח מחוץ לארה"ב - IDEV
אופציה - יתכן ואעדיף לתת בוסט קטן לשוק הטכנולוגיה האמריקאי ולכן אולי אוסיף 5% של iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF cn במקום 5% מאחד הפלחים האחרים.
למה לא פשוט קרן אחת עולמית?
 

לאץ'

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/8/18
הודעות
208
דירוג
179
S&P 500 חופף בערך ב80% עם vti
קיבלתי את הרושם שההחזקות הן די דומות, לא ידעתי שהדמיון הוא עד כדי כך גבוה.
אם פירוש ההדבר, שבמידה ואני מעדיפה קרן צוברת אולי עדיף לי לפצל את הפלח שיועד לVTI ואת חלקו הגדול לשים בקרן סנופי צוברת ואת המיעוט לשים בקרן שעוקבת אחרי מיד וסמול קאפס? האם יש קרן שעוקבת אחרי מיד וסמול יחד? האם יש כזו צוברת?
 

לאץ'

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/8/18
הודעות
208
דירוג
179
למה לא פשוט קרן אחת עולמית?
לתחושתי כך יש יותר שליטה על הפילוח והשווקים. נדמה לי שכל עוד אני לא מפצלת ליותר מדי קרנות ומשאירה את זה נח, יש בזה עדיפות.
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
145
דירוג
101
לתחושתי כך יש יותר שליטה על הפילוח והשווקים. נדמה לי שכל עוד אני לא מפצלת ליותר מדי קרנות ומשאירה את זה נח, יש בזה עדיפות.
יש בזה גם חסרונות.
יכולה להיות נטייה לתת עדיפות למדד מסוים עקב תשואות גבוהות לאחרונה, בנסיון להכות את השוק העולמי, וכך לפגוע באיזון ועקביות ההשקעה שלנו.

למרות זאת, אני מסכים שיש יתרון ביכולת לאזן את שאר התיקים שלנו (קה״ש ופנסיה מחקי מדד למשל).
 
נערך לאחרונה ב:

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
730
דירוג
901
קיבלתי את הרושם שההחזקות הן די דומות, לא ידעתי שהדמיון הוא עד כדי כך גבוה.
אם פירוש ההדבר, שבמידה ואני מעדיפה קרן צוברת אולי עדיף לי לפצל את הפלח שיועד לVTI ואת חלקו הגדול לשים בקרן סנופי צוברת ואת המיעוט לשים בקרן שעוקבת אחרי מיד וסמול קאפס? האם יש קרן שעוקבת אחרי מיד וסמול יחד? האם יש כזו צוברת?
אני חובב פשטות, התיק שלך נראה לי מסובך מידי. אם את חובבת שליטה, אפשר לעשות את זה, אני אישית מעדיף קרן עולמית אחת. לא ממליץ ולא מייעץ.
 

לאץ'

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/8/18
הודעות
208
דירוג
179
ומה בנוגע למיקס שבין קרנות שקליות לכאלה שנרכשות בדולר? ההתייחסות לכך משנה משהו בכלל? או שיכול להיות ששינויים בצימוד שקל/דולר יתבטלו בהנתן שבתיק המתואר יש קרנות משני הסוגים?
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
730
דירוג
901
מניות זה נכס ריאלי, המטבע בו הן נקובות חסר משמעות.
 

לאץ'

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/8/18
הודעות
208
דירוג
179
מניות זה נכס ריאלי, המטבע בו הן נקובות חסר משמעות.
אוקי, אבל במידה ואני מושקעת במניה שמחירה x$ וגם הדולר עולה פתאום לy אז בעצם הרווחתי פעמיים, במונחים שקליים, והפוך כאשר ישנן ירידות. אז יש למטבע הנקוב משמעות בעת מימוש, לא?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N מבנה תיק למשיכה בפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 18
ד הגדלה משמעותית של תיק לטווח ארוך - מאיפה להתחיל שוק ההון 2
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 15
S מינוף תיק ממונף שוק ההון 9
tonytony כמה זמן לוקחת העברת תיק בניהול עצמי מהבנק לברוקר ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
T הלוואה כנגד תיק מניות שוק ההון 6
O יעילות מבחינת אגרות באיזון תיק באמצעות הפקדת כספים חדשים שוק ההון 4
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
A ביקורת על תיק ראשון שוק ההון 9
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
T יתרונות ב IBKR לעומת תיק בבנק שוק ההון 17
deussex פתיחת תיק ב IB במקביל לפסגות, ומעבר הדרגתי ל IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
I תיק ההשקעות המורכב שלי שוק ההון 7
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
ה פלטפורמת אחזקת תיק פאסיבי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
F תיק חדש. מתלבט האם הוא מתאים שוק ההון 6
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
T האם עליי לפתוח תיק במס הכנסה? מיסים 8
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
P תיק רולטה, מתלבט כיצד לנהוג. שוק ההון 59
U מחויבות בירוקרטית על פתיחת תיק עוסק פטור מיסים 2
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
I פתיחת תיק ראשון כאזרח אמריקאי שוק ההון 2
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D החזקת תיק בארה״ב (shwab) - תושב חוץ שוק ההון 3
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
E תיק השקעות משולב דולרי ושקלי שוק ההון 6
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
I תיק עצמאי והחלפת מסלול בעתיד שוק ההון 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
D לאדם בן 50 - קופת גמל להשקעה או תיק עצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
B חוות דעת על תיק לזוג בני 65 שוק ההון 7
בייניש עברה שנה מאז פתיחת תיק ההשקעות שלי, איפה והאם אני יכול לייעל? שוק ההון 5
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
ס רכישת דירה למגורים ומכירת תיק ההשקעות נדל"ן 10
D התלבטות לגבי תיק פסיבי ראשון שוק ההון 11
N תמהיל תיק ל 15 שנה לפחות מחקות מדד שוק ההון 0
deussex הכנסות פאסיביות והצורך בפתיחת תיק עוסק אוף טופיק 3
שנקל מכירת דירה להשקעה למען תיק דיבידנדים - התלבטות שוק ההון 53
S פתיחת תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 3
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה