Royalties Man
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 25/1/15
- הודעות
- 272
- דירוג
- 391
אז אחריי שאני משקיע זמן מה במניות דיבידנד, החלטתי שאני רוצה לנסות גם את שיטת ה"סולידית" או השקעה באמצעות מדדים. משום מה, עד עכשיו (בגלל תיק מניות הדיבידנד שהוא 100% מניות) היתה לי את התפיסה המוטעית שתיק מדדים גם צריך להיות 100% מניות. לא משנה כמה קראתי על אלוקציה של אג"חים וכוליי, זה תמיד הרגיש לי שאני מפספס תשואה אבל למרות זאת לא הסכמתי להיות 100 אחוז במדד מניות, כי כשהוא נופל, אין שום דיבידנד שממשיך לגדול ואתה לא ממשיך לקבל הכנסה, להפך, סביר להניח שההכנסה הזו יורדת. אבל אז הרצתי כמה חישובים ב portfoliovisualizer.com וראיתי שכשאתה מכניס כמה אג"חים לתמונה וזהב, דברים ניהיים רגועים יותר ואתה חווה ירידות הרבה פחות משמעותיות בעת נפילה (ממש גיליתי את אמריקה).
בכל מקרה זה הרכב תיק ה ETF שלי באלוקציה של 60% מניות, 5% זהב ו 35% אג"ח:
Stocks Core - 40%:
US Total Market 15.00% VTI - 0.05 - 1.90
Intl Stock Market 25.00% VXUS - 0.14 - 2.74
Stocks Satellite - 20%:
US Hedge Funds 10.00% ALFA - 0.95 - 0.18
US Cyber ETF 2.50% HACK - 0.75 - 0.0
US Biotech ETF 2.50% SBIO - 0.50 - 0.0
US REIT 2.50% VNQ - 0.12 - 2.66
Intl REIT 2.50% VNQI - 0.24 - 4.08
Bonds & Gold - 40%:
Gold 5.00% IAU - 0.25 - 0.0
All Bonds 20.00% BOND - 0.55 - 3.37
Intl Bond 6.00% BNDX - 0.19 - 1.05
Short US Bond 4.00% SHY - 0.15 - 0.48
Ultra Short Bond 5.00% GSY - 0.30 - 0.97
מימין לשמאל: תשואת דיבידנד/ריבית - דמי ניהול - סימבול - אחוז בתיק - סוג ETF
Total Stock Holdings:
9718
Total Bond Holdings:
4609
Portfolio Expense Ratio:
0.33%
Portfolio 30 Days SEC Yield:
1.96%
אז כמו שניתן לראות, זה לא התיק הכי פסיבי בעולם. הוא אמנם פסיבי מבחינתי, אבל יש בו מספר אחזקות שמנוהלות אקטיבית. ניסיתי ליצור כאן תיק מוטה צמיחה, לא אגרסיבי מידי וכמה שיותר מפוזר, התיק חשוף למניות, ריטים, זהב, אג"ח.
בנוסף, יש חשיפה כמעט מדוייקת של 55% שוק מניות אמריקאי ו 45% שוק מניות עולמי מתוך האלוקציה של ה 60% מניות.
אני מקצה 5% לרוטציית סקטורים כפי שאני רואה לנכון (SBIO-HACKׁׂׂ), חוץ מזה את שאר 95% של התיק אני לא נוגע ויהי מה.
החלק האג"חי מפוזר בין כל סוגי האג"ח בארצות הברית, בעולם המתקדם ובעולם המתפתח.
אתמול לדוגמא יצא לי לראות את התיק הזה מתפקד בצורה נפרדת לגמריי מה S&P 500. כשה S&P 500 ירד ב -0.23% והתיק שלי עלה ב 0.30%. דבר שאני לא רגיל לראות עם מניות הדיבידנד. כמובן שאין שום משמעות לתזוזה הזאת ובאמת שהיא לא אומרת הרבה לטווח הארוך ובסופו של דבר השוק זז ויזוז איך שבא לו, אבל זה כן הראה לי שהאלוקציה שלי לא נעה עם השוק האמריקאי בסנכרון מלא, מה שנותן תחושה טובה בעיקר לאור התמחורים הגבוהים של השוק האמריקאי.
לא ממליץ ולא מייעץ.
בכל מקרה זה הרכב תיק ה ETF שלי באלוקציה של 60% מניות, 5% זהב ו 35% אג"ח:
Stocks Core - 40%:
US Total Market 15.00% VTI - 0.05 - 1.90
Intl Stock Market 25.00% VXUS - 0.14 - 2.74
Stocks Satellite - 20%:
US Hedge Funds 10.00% ALFA - 0.95 - 0.18
US Cyber ETF 2.50% HACK - 0.75 - 0.0
US Biotech ETF 2.50% SBIO - 0.50 - 0.0
US REIT 2.50% VNQ - 0.12 - 2.66
Intl REIT 2.50% VNQI - 0.24 - 4.08
Bonds & Gold - 40%:
Gold 5.00% IAU - 0.25 - 0.0
All Bonds 20.00% BOND - 0.55 - 3.37
Intl Bond 6.00% BNDX - 0.19 - 1.05
Short US Bond 4.00% SHY - 0.15 - 0.48
Ultra Short Bond 5.00% GSY - 0.30 - 0.97
מימין לשמאל: תשואת דיבידנד/ריבית - דמי ניהול - סימבול - אחוז בתיק - סוג ETF
Total Stock Holdings:
9718
Total Bond Holdings:
4609
Portfolio Expense Ratio:
0.33%
Portfolio 30 Days SEC Yield:
1.96%
אז כמו שניתן לראות, זה לא התיק הכי פסיבי בעולם. הוא אמנם פסיבי מבחינתי, אבל יש בו מספר אחזקות שמנוהלות אקטיבית. ניסיתי ליצור כאן תיק מוטה צמיחה, לא אגרסיבי מידי וכמה שיותר מפוזר, התיק חשוף למניות, ריטים, זהב, אג"ח.
בנוסף, יש חשיפה כמעט מדוייקת של 55% שוק מניות אמריקאי ו 45% שוק מניות עולמי מתוך האלוקציה של ה 60% מניות.
אני מקצה 5% לרוטציית סקטורים כפי שאני רואה לנכון (SBIO-HACKׁׂׂ), חוץ מזה את שאר 95% של התיק אני לא נוגע ויהי מה.
החלק האג"חי מפוזר בין כל סוגי האג"ח בארצות הברית, בעולם המתקדם ובעולם המתפתח.
אתמול לדוגמא יצא לי לראות את התיק הזה מתפקד בצורה נפרדת לגמריי מה S&P 500. כשה S&P 500 ירד ב -0.23% והתיק שלי עלה ב 0.30%. דבר שאני לא רגיל לראות עם מניות הדיבידנד. כמובן שאין שום משמעות לתזוזה הזאת ובאמת שהיא לא אומרת הרבה לטווח הארוך ובסופו של דבר השוק זז ויזוז איך שבא לו, אבל זה כן הראה לי שהאלוקציה שלי לא נעה עם השוק האמריקאי בסנכרון מלא, מה שנותן תחושה טובה בעיקר לאור התמחורים הגבוהים של השוק האמריקאי.
לא ממליץ ולא מייעץ.