• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיכנון תיק | התייעצות

חסכן_צעיר

משתמש רשום
הצטרף ב
22/8/21
הודעות
13
דירוג
0
שלום לכולם ולכולן,

אני מבצע תיכנון תיק השקעות ממוסה לטווח ארוך 20% אג"ח ו-80% מניות.
יש בצד קרן חירום כקרן כספית.

1. התיק יכלול תעודת סל שקלית של מדד המניות העולמי:
iShares MSCI ACWI UCITS ETF סימול: 1159235

האם יש תעודת סל מומלצת יותר?


--

2. אני חושב לחלק את שאר התיק בין 2 קרנות אג"ח (צמוד ולא):
מחקה תל גוב-שקלי 2-5 (10%)
מחקה‏ תל גוב-צמודות 2-5 (10%)

האם נכון לחלק בין צמוד ללא צמוד?
יש תעודות מומלצות?
קראתי קצת כי פחות מומלץ להשקיע באג"ח שקלי צמוד, האם מומלץ במקום להשתמש בקרן סל של זהב (GLD)?

--

שאלות כלליות שעלו לי:
1. איך סיכון המט"ח בא לידי ביטוי ברכישת תעודת סל עולמית כאשר אני רוכש בשקלים?
אם השקל נחלש משמעותית האם ההשקעה במדד המניות העולמי נמחקה או שערך תעודת הסל נשמר, ע"פ מה הוא מחושב?
2. כאשר אני מחלק את ההשקעה ל-80/20 מניות ואג"ח האם נכון / מקובל לקחת בחשבון כספים שמושקעים כבר במוצרים אחרים כמו בפנסיה / קרן השתלמות (מחקה מדד S&P500) בהקצאת הנכסים?


עצות והארות יתקבלו בברכה!!

תודה!
 
נערך לאחרונה ב:
אם השקל נחלש משמעותית האם ההשקעה במדד המניות העולמי נמחקה או שערך תעודת הסל נשמר, ע"פ מה הוא מחושב?
הערך נשמר. קרא פה להרחבה:

 
עם כל ההסתייגויות שאני לא יודע מה מצבך האישי, על איזה סכום מדובר, איזה הוצאות צפויות, סיבולת סיכון וכו' - נראה סה"כ בסדר.
תיק פשוט והגיוני.
אני אוהב להחזיק קצת גם בקרן כספית כקרן חירום זמינה. איזה סכום קטן לחירום וגם כדי שלא על כל שטות אצטרך להתחיל למכור אגחים או מניות.

1. ACWI זו תעודה נפוצה ואהובה פה בפורום.
2. לי זה נשמע בסדר גמור וגם הגיוני שאת החלק האגחי תעשה במטבע המקומי (ולא אגח אמריקאי לדוגמה). אני אישית חושב שזהב הרבה יותר מדי תזזיתי ולא צפוי כדי להשתתף בחלק הסולידי בתיק.

בשאלות הכלליות:
1. ראה את התשובה של @חתול לילה
2. שאלה טובה מאוד. בכסף פנסיה אני נוטה להתעלם. זה כסף שנעול לעשרות שנים (תלוי בגיל). בקרן השתלמות יותר הגיוני להתייחס לזה

כמובן לא המלצה וכו'
 
אני אוהב להחזיק קצת גם בקרן כספית כקרן חירום זמינה. איזה סכום קטן לחירום וגם כדי שלא על כל שטות אצטרך להתחיל למכור אגחים או מניות.

תודה!
לקחתי בחשבון דמי מחייה נדיבים בקרן כספית (לא ציינתי).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N תיכנון פיננסי צרכנות פיננסית 10
א תיכנון צעדים פיננסים שוק ההון 19
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
XpH פתיחת תיק במס הכנסה - טופס 5329 מיסים 46
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
א הרכב תיק לטווח הקצר שוק ההון 2
מ סגירת תיק עוסק פטור יזמות והגדלת הכנסות 1
G תיק השקעות בגובה שלוש מיליון שח שוק ההון 56
M חיסכון לילדים או תיק השקעות מרוכז שוק ההון 3
ח מחפש אקסל למעקב אחרי תיק השקעות אוף טופיק 1
מ תיק ראשון - צעדים אחרונים שוק ההון 5
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 2
D דעתכן.ם על הרכב תיק ראשוני שוק ההון 6
ל עזרה בנושא פתיחת תיק עוסק פטור אוף טופיק 3
L התייעצות על תיק קיים שוק ההון 11
O תיק השקעות משפחתי שוק ההון 11
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
ס האומנם - "במקרה חירום, תיק ההשקעות שלך יהיה הדבר האחרון שיעניין אותך" אוף טופיק 40
D שאלה בטיוב תיק - האם שווה למכור קרן כדי לקנות קרן אחרת? שוק ההון 5
S מיטב טוענים שכדי לסחור ב - IB דרכם צריך תיק של לפחות 25K דולר, האם מישהו מכיר את ההגבלה הזו והאם יש משהו לעשות בנידון? שוק ההון 4
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
י תיק תיאורטי לשנה הקרובה - דעתכם? שוק ההון 0
ה תיק פרישה עבור אמא (67) התייעצות לגבי הקצאת נכסים והתנהלות שוטפת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
דר אהבהמוזרה שאלות בנוגע לאסטרטגיית תפעול ואיזון תיק שוק ההון 16
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
דר אהבהמוזרה תיק ההשקעות (ההיפותטי) הראשון שלי שוק ההון 14
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
F התלבטות מבחינת 2 דברים בפתיחת תיק אצל הברוקר שוק ההון 5
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? שוק ההון 1
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
D האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? מיסים 0
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
P הסתמכות על השקעה במדדים - לבנות על תיק ההשקעות לעתיד. פוסטים מאיכות נמוכה 5
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
B פדיון תיק השקעה ומעבר לברוקר זר לאור המלחמה- סיכון או השקעה? שוק ההון 10
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12
T התיעצות לאיזון תיק השקעות שוק ההון 3
O לקיחת הלוואה כנגד תיק השקעות שוק ההון 12
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
עידו ג ניהול תיק קהילתי - עצות והמלצות שוק ההון 8
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
ר תיק השקעות לטווח בינוני לסטודנטית שוק ההון 7

נושאים דומים

Back
למעלה