תבנית לניהול תיק השקעות

[דרכמה]

תודה!
עוד לא פתרתי את בעיית האופטימיזציה של הקרנות הזרות. גם זה יגיע. כמובן שאשמח מאוד אם מישהו יקדים אותי...

בנוגע לעדכון דמי הניהול, זה יעשה את העבודה (כאשר G9 מכיל את שם הקרן):

=INDEX(SPLIT(INDEX(importHTML(CONCATENATE("http://etfs.morningstar.com/quote-banner?&t=", G9), "table", 1),1,13), " "), 1, 2)

 

[sogi]

העידכון של מחירי מניות ישראליות מדה-מרקר הפסיק לעבוד.

 

[יובל]

העידכון של מחירי מניות ישראליות מדה-מרקר הפסיק לעבוד.

אכן. שיניתי אצלי לעדכן מבנק לאומי במקום, הנה הנוסחא:

=value(IMPORTXML(SUBSTITUTE("http://trade.bankleumi.co.il/trade/net/info/etf/etfdetails.aspx?pt=1&inp_pid=<id>&c_tabulator_oTabHidden=0&group=17000&","<id>",E6) & "#" & $I$15, "//td[@id='stockPaperDataBar_PaperLastRateTd']/text()"))

צריך לשנות את E6 לתא של מס׳ הני״ע באותה שורה, ואת $I$15 לאיפה שנמצא הערך של ״עדכן לרענון״.

 

[sogi]

@יובל
תודה יובל !

 

[יובל]

שיניתי אצלי לעדכן מבנק לאומי במקום, הנה הנוסחא:

ואחרי תיקון URL (גוגל Sheets התחיל להתלונן על זה פתאום):

=value(IMPORTXML(SUBSTITUTE("http://trade.bankleumi.co.il/TRADE/net/info/etf/EtfDetails.aspx?pt=1&inp_pid=<id>&group=Etf","<id>",E6) & "#" & $I$15, "//td[@id='stockPaperDataBar_PaperLastRateTd']/text()"))

 

[shaial]

היי,
אני לא ממש מבין איך ליישם את התיקון כדי לטעון את הנתונים מבנק לאומי, אשמח אם מישהו יסביר לאן בדיוק להעתיק את הקישור שיובל נתן.
כיום יש לי את הנוסחא הבאה:
hyperlink("http://finance.themarker.com/f/quoten.jhtml?sType=ta&navBar=comp&secCode=" & $G3,
index(ImportHtml("http://finance.themarker.com/f/quoten.jhtml?sType=ta&navBar=comp&secCode=" & $G3 & "#" & $I$15,"table", 71),1,1)))
עשיתי את ההתאמה של תא E6 ושל התא "עדכון לרענון"
איפה אני צריך לשים את הנוסחא החדשה?

תודה

 

[shaial]

הסתדרתי תודה!!

 

[dude]

אחלה כלי עומר, תודה רבה! משתמש בו באופן תיאורטי כבר תקופה ומעכשיו באופן מעשי.
משתתף באופן פעיל לראשונה אז שלום לכולם. הבלוג, הפורום והדיונים שלכם מילאו כל רגע פנוי ולא פנוי שלי בשנה האחרונה ואין לי מילים להודות על כמות הידע והתובנות שספגתי כאן.

לגבי התבנית, אני מבין שאתה מחשב את ה״שווי נטו״ באופן כזה שאתה מחסר את ה״שווי ברוטו״ מה״קרן נטו״ ואז מפחית מס רווחי הון ועמלות מינימום.

אולי אני לא מבין נכון אבל איך החישוב מתמודד עם מצב שה״שווי ברוטו״ קטן מה״קרן נטו״ (E5-D5)? במקרה כזה יוצא שה״שווי נטו״ גדול יותר מה״שווי ברוטו״. אולי לא הבנתי נכון אבל נראה שבמקרה של הפסדים יוצאת תוצאה מוזרה ב״שווי נטו״.

פיספסתי משהו?

תודה.

 

[yossik]

@dude , ברוך הבא לפורום!

 

[עומר]

אולי אני לא מבין נכון אבל איך החישוב מתמודד עם מצב שה״שווי ברוטו״ קטן מה״קרן נטו״ (E5-D5)? במקרה כזה יוצא שה״שווי נטו״ גדול יותר מה״שווי ברוטו״. אולי לא הבנתי נכון אבל נראה שבמקרה של הפסדים יוצאת תוצאה מוזרה ב״שווי נטו״.

נראה לי שהבנת נכון, אבל זה כנראה "בסדר".
כאשר יש לך הפסדים בנייר מסויים, הוא עשוי לייצר לך מגן מס בעת מכירתו - כלומר מאפשר לך להתקזז מול רווחי הון בנייר אחר. פוטנציאל הקיזוז הזה מגדיל את "השווי נטו" של אותו נייר בהפסד. קח בחשבון שהקיזוז יתבצע אוט' אם המכירה של 2 הניירות תתבצע באותה שנה קלנדרית. אחרת תאלץ לבצע תיאום מס.

 

[BTS9]

איך מבטלים את נעילת התאים?
הכוונה איך מוסיפים עוד תאים לאורך ולרוחב?!

תודה!

 

[עומר]

איך מבטלים את נעילת התאים?
הכוונה איך מוסיפים עוד תאים לאורך ולרוחב?!

תודה!

אין נעילה. לתבנית יש הרשאת צפייה בלבד. על מנת לעבוד עימה יש ליצור ממנה עותק.

 

[BTS9]

תודה עומר.

האם פונקציית ה-XIRR (תשואה שנתית) צריכה להתחשב בהכנסות מדיבידנדים והכנסות והוצאות יזומות מהתיק או רק בפעולות מכירה וקניה?

 

[daat99]

האם פונקציית ה-XIRR (תשואה שנתית) צריכה להתחשב בהכנסות מדיבידנדים והכנסות והוצאות יזומות מהתיק או רק בפעולות מכירה וקניה?

רק בהכנסות יזומות לתיק ומשיכות כספים מהתיק.
דיבידנדים ומכירות/רכישות זה חלק מהתשואה של התיק עצמו.

 

[BTS9]

הבנתי.
@daat99 , תיאורתית התשלום החודשי שאני משלם לבית ההשקעות אמור להיכלל בפונקציית ה-XIRR, כיוון שזו הוצאה מהתיק (מהמזומן של התיק).
נכון?

@עומר , למה כללת את הרכישות והקניות בטאב ה'פעולות' בתוך פונקציית ה-XIRR?

 

[daat99]

@daat99 , תיאורתית התשלום החודשי שאני משלם לבית ההשקעות אמור להיכלל בפונקציית ה-XIRR, כיוון שזו הוצאה מהתיק (מהמזומן של התיק).
נכון?

אתה יכול להחליט אם זו הוצאה שיורדת מהתשואה (התיק מרוויח פחות כי יש לו הוצאות "ניהוליות") או שאתה משלם זאת מהצריכה האישית שלך (אתה "צורך" שירות שבית ההשקעות מספק לך).

לרוב זה מחושב כחלק מהתשואה ולא כהוצאת צריכה אבל זו החלטה שלך בלבד.

 

[עומר]

תודה עומר.

האם פונקציית ה-XIRR (תשואה שנתית) צריכה להתחשב בהכנסות מדיבידנדים והכנסות והוצאות יזומות מהתיק או רק בפעולות מכירה וקניה?

למה הכוונה בהכנסות והוצאות יזומות מהתיק? אני מחשב ב-XIRR את כל הפעולות בתיק (כולל קבלת דיבידנד) + מכירה אחת פיקטיבית של כל התיק עם תאריך של היום.
ב-XIRR יש לכלול את כל התנועות של הכסף אל ומחוץ לתיק (ולכן אני כולל גם דיבידנד). אני מחשב XIRR בנפרד לכל נייר וגם באופן אגרגטיבי לכל אפיק ולתיק כולו.

לא התחשבתי בתשלום חודשי קבוע לבית השקעות מ-2 סיבות:

1. זה מסובך יותר לחשב איך לחלק את התשלום הזה בכל נייר בנפרד.
2. אין לי הוצאות ניהול קבועות ולכן לא נזקקתי לזה.

אבל יש לי רעיון בשבילך:
אפשר בקלות יחסית להוסיף "נייר ערך" פיקטיבי של עלויות תפעוליות. לנייר יהיה שווי קבוע של אפס. תוסיף עבורו פעולה חודשית של "רכישה" עם עמלת רכישה בגובה ההוצאה שלך. "שווי" הנייר יישאר קבוע על אפס, כי הוא לא מגדיל את שווי התיק. בדף של התיק תוכל לראות כמה הפסדת על "הנייר" הזה, וה-XIRR של כלל התיק יסכום גם את הנייר הזה והתשואה השנתית שלך תתחשב גם בהוצאה זו.

 

[Yevgeny]

אני מסתכל על התיק כ"קופסא שחורה" - מצד אחד יש את תזרים הכספים הנכנסים אליו מבחוץ, ומצד שני, בכל תאריך נתון מה השווי של כל התיק לו הייתי מנזיל את כולו באותו הרגע - זה מאפשר לחשב את ה-XIRR. התנועות בתוך תיק ההשקעות עצמו - רכישות/מכירות של ניירות, עמלות שונות וכו' הן מבחינתי חלק מעלות התיק, ומורידות מהתשואה שלו.

 

[daat99]

אני מסתכל על התיק כ"קופסא שחורה" - מצד אחד יש את תזרים הכספים הנכנסים אליו מבחוץ, ומצד שני, בכל תאריך נתון מה השווי של כל התיק לו הייתי מנזיל את כולו באותו הרגע - זה מאפשר לחשב את ה-XIRR. התנועות בתוך תיק ההשקעות עצמו - רכישות/מכירות של ניירות, עמלות שונות וכו' הן מבחינתי חלק מעלות התיק, ומורידות מהתשואה שלו.

גם אני מחשב בדיוק כך.

 

[עומר]

גם אני מחשב בדיוק כך.

אצלי זה פחות או יותר מה שמחושב עבור התשואה של התיק כולו.
אבל בנוסף אני מציג גם תשואה לכל נייר בנפרד - סתם כי אני יכול (זה לא שאני מקבל החלטות לפי זה - אני נצמד לאסטרטגיה).