תבנית לניהול תיק השקעות

[Sinister]

רק מחקתי דברים שאני לא צריך

 

[יובל]

@עומר - אני מצטרף למשבחים, תודה! חסכת לי ולאחרים לא מעט עבודה.

יש באג בחישוב העמלה בעמודת "שווי נטו": הנוסחא משתמשת בפונקציית Lookup על security_types, אבל Lookup מניחה ש-range החיפוש שלה ממויין, ו-security_types לא ממויין. התוצאה היא שליפה לא נכונה של עמלת ק/מ ועמלת מינימום מהטבלה. אתה יכול למשל לראות שאם תעלה את עמלת ק/מ על "מניה זרה", השווי נטו של תעודות הסל יקטן. בשביל לתקן אפשר פשוט למיין את security_types (מה שעשיתי בעותק שלי), או להשתמש ב-HLOOKUP עם FALSE בפרמטר is_sorted.

 

[עומר]

תודה יובל! תיקנתי.

 

[rahutlakum]

@עומר, אני משקיע מתחיל ולא כ"כ מתמצא בתחום.
הסתכלתי בקובץ שעשית וזה מאוד דומה למה שעשיתי. אחרי כמה ימים שנכנסתי לקובץ שלי, התחלתי לשכוח פרטים שעשיתי ולקח לי זמן להבין. אז כדי שאני לא אסתבך, פשוט הוספתי טור נוסף שמחשב לי באיזה שער למכור בכדי לקבל תשואה X נטו, וברגע שהתעודות סל מגיעות לשער הם פשוט נצבעות בירוק (עיצוב מותנה). אז כשאני פותח את האקסל, אני לא מתעמק, ירוק, זה סימן למכור לפי מה שתכננתי מראש. אני עדין עוד עובד על זה, ומנסה לפשט את זה כמה שיותר... למה אחרי חצי שנה, שנה, אני לא אזכור מה עשיתי.

 

[עומר]

@rahutlakum , הגליון מיועד בעיקר למשקיע פסיבי שכמעט ולא מוכר אלא רק קונה. כשאני מוכר זה רק לצרכי איזון, ולא לצרכי מימוש רווחים.
כמובן שכל אחד רשאי להשקיע כרצונו, אבל הגליון נוצר בעיקר למטרה שתיארתי.

 

[rahutlakum]

גם אצלי המכירה היא לצורך איזון.

 

[עומר]

אם כך לא הבנתי מה זה שער בו אתה מתכנן למכור?

 

[rahutlakum]

זה עדין בבניה... אני עדין עובד על זה....
למכור בשער שנותן לי תשואה רצויה. אם נניח קבעתי שער שנתי של 2.5% והגעתי כבר לתשואה הזו בתעודה מסויימת אחרי חצי שנה. עדיף לי למכור את הרווחים ולאזן בתעודות זולות אחרות (טוב, זה לא הכי פסיבי... בוא נקרא לזה פסיבי לייט).
הקובץ שלך נראה אחלה...
רק רציתי להוסיף ש"עיצוב מותנה" וקביעת שער רצוי (או מחיר מכירה רצוי) יכול לפשט את העניינים...
נניח קבעת לאזן את התיק אחרי שנה, אתה פותח את הקובץ והוא מראה לך מה ירוק (אפשר למכור) ומה אדום...
הקובץ שלי עדין טעון שיפור...

 

[עומר]

אני משתמש בעיצוב מותנה, למשל כדי לצבוע באדום שינוי בדמי ניהול.
שער רצוי לא תואם את מדיניות האיזון שלי, שמתוארת ע"י הסולידית בבלוג (ע"ע שוקולד מריר). בגדול, בזמן מוגדר, מאזנים את האפיקים לפי השווי הרצוי שלהם. למשל אם אפיק האג"חים ירד מתחת לחלקו היחסי שהגדרת ואפיק המניות עלה - מוכרים מניות וקונים אג"חים. אין קשר לשערים.

 

[יובל]

הוספתי לתבנית תיק ההשקעות בדיקה תקופתית אוטומטית של דמי הניהול והודעה באימייל אם דמי הניהול השתנו.
הנה לינק:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1D7WoBzCh41wug7vJVqlB4G18Z816K8xfbl7U3j7R1jU/edit?usp=sharing
מי מתנדב לבדוק את זה?

הוראות שימוש:

• שמרו עותק פרטי.
• כשפותחים את העותק הפרטי אפשר לראות שני חידושים: תפריט Fees ועמודה חדשה בקצה השמאלי.
  העמודה החדשה מתוחזקת אוטומטית, ותכיל עבור כל שורה את סה"כ דמי הניהול (דמי ניהול + דמי נאמנות) של אותה שורה.
• בתפריט Fees, לחיצה על Setup periodic fee check תתקין "בדיקה תקופתית" - trigger שכל יום בצהריים יריץ script בדיקה (לא צריך להיות logged in, הסקריפט ירוץ בכל מקרה).
  • בשלב הזה תתבקשו לאשר הרשאות. בחיי שאין פה שום פיצ'ר זדוני (לפחות לא בכוונה), מוזמנים לעיין בקוד.
• script הבדיקה בודק בכל שורה שהערך בעמודה השמאלית תואם לדמי הניהול העדכניים (לפי העמודות של דמי הניהול ודמי הנאמנות).
  • אם הסקריפט מזהה אי-התאמה - הוא ישלח לכם אימייל ויעדכן את הערך בעמודה השמאלית.
    האימייל לא יפרט מה בדיוק לא מתאים, אבל התאים יהיו צבועים באדום אז לא קשה למצוא.
  • אם בשורה מסויימת העמודה השמאלית ריקה - הסקריפט ימלא אותה. זה נוח כשמוסיפים שורה חדשה.
• אם התחרטתם, לחיצה על Disable periodic fee check (זה מופיע רק אם ה-trigger מאופשר) תסיר את ה-trigger.
  
• לחיצה על Check fees now תריץ את הבדיקה באופן יזום.
  זה שימושי בשביל לראות שהעסק עובד - אפשר למחוק תאים בעמודה השמאלית ולראות שהם מתמלאים, או לשים בכוונה ערך לא נכון ולראות שמקבלים אימייל.

מבחינת שינויים בקוד, כל הפונקציונליות ממומשת בקובץ FeeChecks.gs, חוץ מפונקציה אחת חדשה בהתחלה של Code.gs.
הערות יתקבלו בברכה. @עומר, אם זה נראה לך טוב תרגיש חופשי לשלב את זה בתבנית שלך.

* השימוש בתבנית על אחריות המשתמש
* לא יעוץ וכו'

 

[MSS]

המון תודה!

אגב, לא הצלחתי להכניס ניירות זרים לטבלה. זה סתם בורות שלי, או משהו ידוע?

 

[יובל]

לא הצלחתי להכניס ניירות זרים לטבלה. זה סתם בורות שלי, או משהו ידוע?

ניסית להשתמש בשורה של VT כבסיס?

 

[עומר]

@יובל , תודה על התרומה! חבל שאי אפשר לעבוד על גליונות אלקטרוניים בgithub
אין לי הרבה זמן לאחרונה, אז טרם הסתכלתי לעומק, אבל זה בtodo שלי. בשאיפה לשלב את התוספות בגליון שלי.

 

[MSS]

ניסית להשתמש בשורה של VT כבסיס?

פשוט ואלגנטי, תודה.

 

[Sinister]

היי @עומר , יכול להיות שמצאתי טעות (אצלי או אצלך .
בלשונית 'פעולות', שורה 27 (שורת ה'סך הכל'), כל התאים מכילים סכימה משורה 3 והלאה, ואילו הפעולות המבוצעות מתחילות משורה 2.

עריכה: הבנתי, זה קשור לכך שהוא דולרי, נשאיר את ההערה.

שאלה נוספת, הוספתי פקודת מכירה לתבנית העדכנית (מכרתי נייר), וקיבלתי קצת שטויות תחת טור 'שער קנייה ממוצע' ו'רווח נטו', שאר הטורים נראים בסדר, אני מנסה להבין מה קרה אבל ם נתקלת ותיקנת אשמח לעזרה

עריכה: אולי שווה להוסיף 'שער מכירה ממוצע'?

 

[יובל]

הוספתי פקודת מכירה לתבנית העדכנית (מכרתי נייר), וקיבלתי קצת שטויות תחת טור 'שער קנייה ממוצע' ו'רווח נטו'

במכירה הכמות צריכה להיות שלילית והעלות חיובית - ככה זה בשורה שהוספת?

 

[עומר]

הוספתי פקודת מכירה לתבנית העדכנית (מכרתי נייר), וקיבלתי קצת שטויות תחת טור 'שער קנייה ממוצע' ו'רווח נטו', שאר הטורים נראים בסדר, אני מנסה להבין מה קרה אבל ם נתקלת ותיקנת אשמח לעזרה

יש בעיה כאשר מוסיפים פעולה עם תאריך של היום הנוכחי. זה נובע מאופן חישוב שער הקנייה הממוצע שמסתמך על שורה וירטואלית של מכירת הכל בתאריך ערך של היום הנוכחי. כאשר יש פעולה נוספת באותו תאריך ערך זה יוצר בעיה. לא התעמקתי - מניח שניתן למצוא פתרון. ה-workaround שלי זה למלא עם תאריך ערך של אתמול (ובשלב מאוחר יותר לתקן).

 

[Sinister]

במכירה הכמות צריכה להיות שלילית והעלות חיובית - ככה זה בשורה שהוספת?

כן, אם העתקתי נכון מעומר (-:

 

[Sinister]

יש בעיה כאשר מוסיפים פעולה עם תאריך של היום הנוכחי. זה נובע מאופן חישוב שער הקנייה הממוצע שמסתמך על שורה וירטואלית של מכירת הכל בתאריך ערך של היום הנוכחי. כאשר יש פעולה נוספת באותו תאריך ערך זה יוצר בעיה. לא התעמקתי - מניח שניתן למצוא פתרון. ה-workaround שלי זה למלא עם תאריך ערך של אתמול (ובשלב מאוחר יותר לתקן).

תאריך האתמול אכן תיקן חלק מהבעיה (חישוב של תשואה שנתית), אבל הבעיה במכירה עודנה. נניח שקניתי נייר ערך ומכרתי את כולו, אזי הכמות הנוכחית היא 0 ואז שער הקנייה מחלק ב0

 

[עומר]

תאריך האתמול אכן תיקן חלק מהבעיה (חישוב של תשואה שנתית), אבל הבעיה במכירה עודנה. נניח שקניתי נייר ערך ומכרתי את כולו, אזי הכמות הנוכחית היא 0 ואז שער הקנייה מחלק ב0

וואלה - זה תרחיש שבאמת לא נבדק...
אין ספק שאני צריך למצוא זמן כדי לעבוד על תיקונים + התוספות של @יובל .