אפליקציה/אקסל לניהול הוצאות בצורה אוטומטית

[Roi]

אני יודע שיש אפשרות לנהל הוצאות ע"י אקסל והזנה ידנית של כל הוצאה והכנסה.

האם אתם מכרים או משתמשים באפליקציה לניהול ההוצאות בצורה חכמה?
בזמנו הייתה אפליקציה שפיתוח @adamshalev שנקראת kaching אבל היא הייתה מסורבלת.

נתקלתי בטוויטר בפוסט של המחנך הפיננסי בנושא ותהיתי אם יש עוד כלים.

 

[הסולידית]

נתקלתי בטוויטר בפוסט של המחנך הפיננסי בנושא ותהיתי אם יש עוד כלים.

אבקש לא לקשר מכאן לציוצים של הנ"ל. מדובר בטיפוס נבזי ביותר ששמח לקחת חלק בעליהום של מכונת הרעל נגדי בשבוע שעבר -- המינימום הוא לא לתת לו טראפיק מכאן. תנקס.

 

[Roi]

המינימום הוא לא לתת לו טראפיק מכאן. תנקס.

בהחלט, לא הייתי מודע לכל הדרמה.

 

[ברוש1]

אני יודע שיש אפשרות לנהל הוצאות ע"י אקסל והזנה ידנית של כל הוצאה והכנסה.

האם אתם מכרים או משתמשים באפליקציה לניהול ההוצאות בצורה חכמה?
בזמנו הייתה אפליקציה שפיתוח @adamshalev שנקראת kaching אבל היא הייתה מסורבלת.

נתקלתי בטוויטר בפוסט של המחנך הפיננסי בנושא ותהיתי אם יש עוד כלים.

כשאני צריך לבחור אפליקציה אני נכנס ל google store ומסתכל על התצלומי מסך, זה נותן לך בדרך כלל תחושה טובה איזה אפליקציה תתאים לך (אחרי שאתה נכנס לאחת הוא נותן לך למטה הצעות עם אפליקציות דומות)

אני משתמש ב myFinanda. מאוד עזרה לי לעשות סדר
יש פוסטים באותו נושא כאן מהעבר

יתרונות:
* מאוד נוחה ואינטואיטיבית
* שיוך אוטומטי לקטגוריות ותתי קטגוריות
* מראה את כל החשבונות וכרטיסי האשראי
* אפשרי לראות את התנועות בכל החשבונות יחד

חסרונות:
* אין אפשרות לערוך או להוסיף קטגוריות (כהשלמה אפשר להוסיף תגים, אם רוצים לדוגמה לעקוב אחרי הוצאות חופשה מתייגים את הוצאות הדלק, הצימר, האוכל וכו'. בדרך כלל זה מספיק)
* יש אפשרות לייצא קבצים ולמשתמשים בתשלום גם לקבל היסטוריה של שנים קודמות. אבל בהיסטוריה אין חלוקה לקטגוריות כך שקשה לבצע השוואה בין שנים (עד שנה אחורה אפשרי)

הערה חשובה בנוגע לאבטחה:
כיום כל האפליקציות הללו (למיטב ידיעתי) דורשות לשמור את השם והסיסמה לכל החשבונות בנק. יש הוראה של בנק ישראל שיצאה לפני כשנתיים שתהיה הרשאה לגוף צד שלישי עצמו ללא שמירת הסיסמאות מחשש דליפה. לא יודע מתי זה יקרה בפועל

 

[AIML]

אני יודע שיש אפשרות לנהל הוצאות ע"י אקסל והזנה ידנית של כל הוצאה והכנסה.

למה להוריד את פירוט התשלומים מהאתר לאכסל כל חודש לא עונה על הדרישות ?

 

[Lamur]

הערה חשובה בנוגע לאבטחה:
כיום כל האפליקציות הללו (למיטב ידיעתי) דורשות לשמור את השם והסיסמה לכל החשבונות בנק. יש הוראה של בנק ישראל שיצאה לפני כשנתיים שתהיה הרשאה לגוף צד שלישי עצמו ללא שמירת הסיסמאות מחשש דליפה. לא יודע מתי זה יקרה בפועל

אם אני לא טועה, רייזאפ משתמשת בבנקאות פתוחה ולא שומרת יוזר וסיסמא.

 

[Roi]

למה להוריד את פירוט התשלומים מהאתר לאכסל כל חודש לא עונה על הדרישות ?

עונה, רק שואל אם יש דרך קצרה וקלה יותר מלעבור שורה שורה ולקטלג, אולי יש מכשירים שעושים את זה בצורה נעימה יותר.

 

[מלפפון במלח]

עונה, רק שואל אם יש דרך קצרה וקלה יותר מלעבור שורה שורה ולקטלג, אולי יש מכשירים שעושים את זה בצורה נעימה יותר.

אם אתה יודע לקודד אז אני שכללתי קצת את החלק הידני באמצעות קוד פייתון קליל. יש מצב שאתה גם יכול לעשות את זה באקסל.

 

[chen15]

עונה, רק שואל אם יש דרך קצרה וקלה יותר מלעבור שורה שורה ולקטלג, אולי יש מכשירים שעושים את זה בצורה נעימה יותר.

אני בפועלים
באתר הבנק יש את הכלי לניהול תקציב
90% מההוצאות שלי הוא מסווג
כל חודש נשארים כמה חיובי אשראי שהו לא מזהה ואני מסווגת ידנית אחת לכמה זמן

המידע זמין לשנתיים אחורנית
בסוף השנה אני מורידה לאקסל ועושה קצת השוואות מול ש.ק בשביל הכיף

אפשר בקלות להוסיף סווגים

הערה חשובה: אני משתמשת לרוב בכרטיס אשראי דירקט של הבנק
בשימוש בכרטיס אשראי חיצוני הוא לפעמים מתקשה "לקרוא" את התוכן של ההוצאה ומסווג אותה כגוש.

 

[Roi]

אני בפועלים
באתר הבנק יש את הכלי לניהול תקציב
90% מההוצאות שלי הוא מסווג
כל חודש נשארים כמה חיובי אשראי שהו לא מזהה ואני מסווגת ידנית אחת לכמה זמן

המידע זמין לשנתיים אחורנית
בסוף השנה אני מורידה לאקסל ועושה קצת השוואות מול ש.ק בשביל הכיף

אפשר בקלות להוסיף סווגים

הערה חשובה: אני משתמשת לרוב בכרטיס אשראי דירקט של הבנק
בשימוש בכרטיס אשראי חיצוני הוא לפעמים מתקשה "לקרוא" את התוכן של ההוצאה ומסווג אותה כגוש.

לי יש מספר חשבונות שמתנהלים במקביל עם מספר נכסים, לצערי עבודה מול בנק אחד לא אפשרית.

הרצון שלי היה לרכז את זה אוטומטית, כיום אני מנהל אקסל ידני.

 

[Roi]

אם אתה יודע לקודד אז אני שכללתי קצת את החלק הידני באמצעות קוד פייתון קליל. יש מצב שאתה גם יכול לעשות את זה באקסל.

אני לא יודע, לא מגיע מעולם הקוד, אבל ממש אשמח ללמוד, אם יש לך מקורות או דוגמאות אשמח אם תשתף.
תודה!

 

[annona]

אני לא יודע, לא מגיע מעולם הקוד, אבל ממש אשמח ללמוד, אם יש לך מקורות או דוגמאות אשמח אם תשתף.
תודה!

Pandas (ספריית פייתון) נראה לי הכי פשוט, תחפש ביוטיוב/גוגל/גמיני - יש מלא מדריכים.

 

[KickR]

למה להוריד את פירוט התשלומים מהאתר לאכסל כל חודש לא עונה על הדרישות ?

משהו שמפריע לי בכיוון הזה (זה כן משהו שחשבתי לעשות בעבר) הוא העובדה שאם יש חיוב לא רצוי, יהיה לי יותר קשה לשים אליו לב ככה.

 

[מלפפון במלח]

אני לא יודע, לא מגיע מעולם הקוד, אבל ממש אשמח ללמוד, אם יש לך מקורות או דוגמאות אשמח אם תשתף.
תודה!

אני חושב שאם מעולם לא נגעת, החלק הכי "קשה" יהיה ההתקנה ההתחלתית והקמת הסביבה. ברגע שיש לך סביבה ואתה יכול לכתוב שורת קוד ולראות את הפלט, אני חושב שזה יהיה הרבה יותר אינטואיטיבי.
לכן אני ממליץ לך לדלג על התקנה מקומית (על הלפטופ שלך) של פייתון, אנקונדה ושאר חיות הג'ונגל ופשוט להשתמש בסביבה מקוונת לדוגמא גוגל קולאב.

תנסה לפרק את המשימה לשלבים קלים ופשוטים. נאמר שלב ראשון - תתחיל מלהוריד את האקסל (או csv) מהאתר של הבנק, להעלות אותו לגוגל קולאב, לכתוב שורת קוד שקוראת את הקובץ ועוד שורת קוד שמציגה את ה 5 שורות הראשונות של הקובץ. אתה יכול לעשות את זה עם פנדס כמו שכתבו לפני.

 

[kerenX]

אני לא יודע, לא מגיע מעולם הקוד, אבל ממש אשמח ללמוד, אם יש לך מקורות או דוגמאות אשמח אם תשתף.
תודה!

אפשר לנסות להסתכל על פונקציות באקסל כמו power query ו- pivot
בעבר יצרתי אקסלים מעולים לתקציב בעזרתם. כשאחרי התהליך הראשוני רק צריך לגרור קובץ פירוט שמורידים מהבנק לתוך תיקייה וללחוץ ריפרש

בנוסף זה תכנות מינימאלי ואופציונאלי ובטח ג'יטיפי יכול לעזור *מאוד* בימיינו

 

[Roi]

אפשר לנסות להסתכל על פונקציות באקסל כמו power query ו- pivot
בעבר יצרתי אקסלים מעולים לתקציב בעזרתם. כשאחרי התהליך הראשוני רק צריך לגרור קובץ פירוט שמורידים מהבנק לתוך תיקייה וללחוץ ריפרש

בנוסף זה תכנות מינימאלי ואופציונאלי ובטח ג'יטיפי יכול לעזור *מאוד* בימיינו

נשמע מעולה, יש לך אולי דוגמאות שאת יכולה לשתף?
האם זה עובד עם גוגל שייטס?

לדעתי אני צריך נוסחה שתדע לסרוק טור מסויים למילות מפתח, למשל ,טלפון, סופר וכו, ולשייך כל מילת מפתח עם קטגוריה של הוצאה או הכנסה לפי ההגדרה שלי...

ניסיתי CGPT אבל הוא לא כל כך עזר

 

[בוקר_טוב]

אומנם אני מפתח אבל את האפליקציה שלי לא פיתחתי ידנית מ0 אלא עבדתי עם צ'ט גרפיטי לבנות לי. העברתי לו דוגמא לתדפיס (מקס) ובניתי באמצעותו שלב אחר שלב אפליקציה שיודעת לאכול את התדפיס, להגדיר קטגוריות חדשות ובסוף להוציא את הכל כקובץ csv שאותו אני טוען לתוך האקסלואידית.

מוזמן לפנות אלי בפרטי, אשמח לעזור ואפילו לבנות לך.

 

[Roi]

תודה לכל העוזרים, בסוף מצאתי תבנית כללית של SHEETS שמאפשרת לי להזין הכנסות והוצאות על לכמה חשבונות במקביל ואז היא עושה פילוח חודשי ושנתי לפי קטגוריות שניתן לערוך אותן.

אני רציתי לבאופן אוטומטי הוא יקטלג לי את ההוצאות לפי הקטגוריות, אז מה שעשיתי זה להוסיף עוד גליון שקראתי לו Categories ושם יצרתי טבלה של שתי עמודות, מילות מפתח וקטגוריות, במילות המפתח הכנסתי את כל החיובים שחוזרים על עצמם, למשל, שם של סופר ספציפי ואז בקטגוריה Grocery וכך הלאה, אני יכול להוסיף כמה מילות מפתח שאני רוצה וככה ליצור פילטר חכם יותר.

עכשיו כל מה שנשאר לי לעשות זה להוציא תדפיס מחשבון הבנק באיזו תדירות שאני רוצה בפורמט CSV ואז להדביק אותו בגליון של transactions והוא מסדר לי את הקטגוריות באופן אוטומטי

מצ"ב הנוסחה שאני משתמש בגליון לקטלוג:

=ArrayFormula(textjoin( ", ", true, filter( Categories!B$2:B, search(Categories!A$2:A, I5) ) ))

חייב לומר שניסיתי להשתמש ב CHATGPT אבל הוא לא הצליח למצוא לי נוסחה פשוטה שעבדה וכל פעם רק הסתבך יותר ויותר, את הנוסחה הזו מצאתי בפורומים שונים לנושא והיא עובדת בצורה אלגנטית ופשוטה

 

[kerenX]

עכשיו כל מה שנשאר לי לעשות זה להוציא תדפיס מחשבון הבנק באיזו תדירות שאני רוצה בפורמט CSV ואז להדביק אותו בגליון של transactions והוא מסדר לי את הקטגוריות באופן אוטומטי

זה נגיד משהו שפאוור קוורי יכול לפתור לך בקלות ככה שאפילו לא תצטרך להעתיק. אין לי גיליונות לדוגמא כי האמת שלא התעסוקתי עם הדברים האלו בשנים האחרונות. אבל זה פונקציה די פשוטה של אקסל ואולי יש גם משהו דומה בשיטס

 

[Roi]

זה נגיד משהו שפאוור קוורי יכול לפתור לך בקלות ככה שאפילו לא תצטרך להעתיק. אין לי גיליונות לדוגמא כי האמת שלא התעסוקתי עם הדברים האלו בשנים האחרונות. אבל זה פונקציה די פשוטה של אקסל ואולי יש גם משהו דומה בשיטס

אני אנסה לחקור, תודה