• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם זה עיתוי להעביר קרנות השתלמות לניהול עצמי?

Maureen

משתמש רשום
הצטרף ב
27/12/17
הודעות
7
דירוג
3
אשמח לשמוע נימוקים בעד ונגד להוציא עכשיו את קרנות ההשתלמות המנוהלות לניהול עצמי (IRA)?
מבלי לשנות עקרונית את אחוז החשיפה למניות אך לעבור לניהול פאסיבי עם פיזור גיאוגראפי רחב ככל הניתן.
במקרה שלי זה אומר גם מעבר בית השקעות כי בבית ההשקעות שהכסף נמצא עכשיו אין אופציה לניהול עצמי.

רקע לאיך נוצרה לי השאלה (יכולים להיות לי פה פערי הבנה וידע, אשמח להערות ותיקונים)
רקע כללי: משבר הק'
עכשיו למה בעד?
כל הנימוקים המרכזיים הסטנדרטיים בעד המעבר (דמי ניהול, עדיפות השקעה במדדים לעומת השקעה אקטיבית מנוהלת) נותרו תקפים, נכון? המשבר המתפתח מעצים את הנימוק בעד ההשקעה הפאסיבית עם פיזור גיאוגראפי מקסימאלי, כך נראה לי כי המשבר הוא גלובאלי ולא ידוע אילו שווקים ואיך ייפגעו ואיך יתאוששו.
עכשיו למה נגד?
ראשית, אין לי מושג מה קורה בכל רגע נתון עם הקרנות המנוהלות. מה עושים מנהלי הקרנות בעת הזאת? אני הרי יכולה לראות רק את השורה התחתונה החודשית. כאילו אין לי מושג מה קורה עם הכסף, ברור שיש הפסדים אבל אני לא יכולה לדעת מהם ולכן לעשות את המעבר עכשיו קצת מרגיש לי כמו לממש הפסדים ועוד גם שאין לי שום ידע מה הקפם.
שנית, המשבר מעצים בלאגן בירוקרטי. אני זוכרת העברתי את הקרנות בית השקעות לפני כמה שנים וזה היה סיוט ביורוקרטי גם בלי שום משבר, אז יכול להיות שעכשיו בכלל לא מעשי.

תודה
 

yanosh34

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
884
דירוג
963
הייתי מחכה לתום התנודתיות. לצורך העניין חודש שלם עם VIX מתחת ל20.
הסיבה היא שבמעברים כאלה, ובמיוחד במעבר לIRA, יהיה לך פרק זמן מסוים שבו הכסף יהיה מחוץ לשוק.
ובתנודתיות כל כך גבוהה כפי שיש עכשיו, זה מסוכן מאוד להיות מחוץ לשוק אפילו חצי דקה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
חתול לילה סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל? שוק ההון 27
E פיצויים. עשיתי טעות שאמרתי את זה? צרכנות פיננסית 40
ד מכירה בשכבות - כמה זה שווה? שוק ההון 41
E מה זה קרן סינטטית? שוק ההון 5
א ניוד נקודת זיכוי של תינוק - איך עושים את זה? מיסים 10
א כמה עולה ייפוי כוח נוטריוני, והאם זה משנה אם זה עבור הבנק? צרכנות פיננסית 6
A זה התיק שלי - גם עליי אל תרחמו שוק ההון 2
אני חדש סליחה אם זה שייך לנדלן, רק רוצה להבין. כשאני שוכר דירה, חובה לשלם ארנונה ודמי וועד? אוף טופיק 1
G מה זה שיעור חשיפה? שוק ההון 5
R המרה לדולרים בברוקר זר זה משהו שצריך לדווח עליו למס הכנסה? מיסים 2
ב טעויות של מתחילים? עד כמה תיק מנוהל זה דבר גרוע? שוק ההון 20
T הפרשה לקרן השתלמות עד התקרה אצל מעסיק חדש. איך זה עובד ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
א מיסוי חשבונות בחו"ל, איך זה עובד ? מיסים 8
D ניהול ההוצאות הצפויות: איך עושים את זה שוק ההון 16
ה משיכת רווחי הון - זה בעצם כ"כ פשוט? שוק ההון 13
מ בואו נדבר על זה - נאסד"ק 100 או S&P 500? שוק ההון 119
maverick פנסיה - האם זה לא מסוכן מדי להשקיע במסלול מחקה מדד s&p500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
מ שאלה - מה זה "דמי ניהול מצבירה"? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 27
Shekel Shtaim כמה אחוז מהתיק שלכם זה "הימור" ? שוק ההון 22
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
ס החלפת בנק - כמה זה מסובך? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
M קרן מחקה עם הפרשי שעות במסחר - איך זה עובד? שוק ההון 3
A 2/3 פריים, האם זה הופך את ההשקעה לנדלן עם 8% תשואה עדיפה על שוק ההון? נדל"ן 34
M החלום שלי לצאת לעצמאות כלכלית מתי זה יקרה?? יומני מסע אישיים 17
D מכפיל הרווח של s&p 500 עלה ל37 - זה גבוה? שוק ההון 41
Y מחיר המניה וחלוקת הדיבידנד אינם תלויים זה בזה - האומנם? שוק ההון 3
נ הפעם זה אחרת - פוסט מהמשבר הבורסאי של הגל הראשון דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 5
C אם יש לי כסף בחשבון השקעות ישראלי שלא מושקע בכלום, אני חוטף על זה עמלה? שוק ההון 0
R לחסוך מתוך ההכנסה הפסיבית שחיים ממנה. איך זה משפיע ? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
S הינה זה הגיע - The social dilemma אוף טופיק 21
נ הלוואה זולה להשקעה בקרנות מחקות מדד כלל עולמי לטווח ארוך, זה אפשרי? שוק ההון 1
Y האם זה באמת זמן טוב להכנס לשוק? שוק ההון 27
O עשיתי את זה - יצאתי מהמינוס ! התפתחות אישית 20
D כמה קשה זה להגר לחו"ל כאיש הייטק ישראלי? התפתחות אישית 8
מ האם עמלות זה כל מה שחשוב? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
ע משכנתא למימון מלא - איך עושים את זה? נדל"ן 2
מ ״צמוד מדד חופשיות רגילות״ מה זה? צרכנות פיננסית 0
D האם זה חוקי למכור מניותיי ללא אישורי ולסלקני מהסניף? צרכנות פיננסית 3
L זה נכון שאפשר לטהר מים מזוהמים שיהיו ראויים לשתיה ע"י כלור? אוף טופיק 11
א איך זה הגיוני שמחירי מניות עולים? שוק ההון 23
C ירידה מהארץ - לאן, למה, ואיפה לקרוא על זה? אוף טופיק 37
E איך זה הגיוני שהמקבוק אייר הזה כזה זול? :\ אוף טופיק 36
שמנת חמוצה מס בלאקרוק - האם זה משתלם? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 40
Liron2035 טוב זה כבר מסקרן: שגיאת חישוב, השוק עלה. הבורסה נסגרה ונמצאה השגיאה..מה יקרה ביום שני? שוק ההון 22
T דיווח מס כחוק - הדרך הזולה לעשות את זה צרכנות פיננסית 9
ר מדוע יש נהירה לתחום של מדעי המחשב? אולי זה הזמן "לברוח" התפתחות אישית 118
T האם זה בהכרח נכון למכור את פוליסת החיסכון שלי בהפסד על מנת לעבור להשקעה בקרן סל? שוק ההון 7
כ השקעה בבאר שבע - זה הזמן לברוח? נדל"ן 27
H הראל ת"א 35 1148907 זה תעודת סל או קרן סל? שוק ההון 2
N השקעה בא"גח - בתקופה כזאת זה לא הימור? שוק ההון 20

נושאים דומים

למעלה