תבנית לניהול תיק השקעות

[iceAge]

עומר שלום,דבר ראשון תודה על התבנית שעוזרת לי לשפר את התבנית שלי (אהבתי את רעיון טבלת הפעולות)
מה הצורך בחישוב קרן ברוטו?למה מוסיפים למה את המיסים והעמלות?זה לא בעצם עלות הקנייה?

ואם זה באמת עלות קנייה אז אני לא יודע עד כמה מונחי הרווח נכונים (לחשב שווי נטו(הרווח של המדד) ולחלק בעלות ההשקעה) אני לא חושב שזה המונח שבדכ משתמשים בו.אם אני לא טועה נהוג יותר לחשב את הרווח נטו בקרן נטו ואת ההפרש בדמות מיסים ועמלות לחשב כעלות השקעה.תקנו אותי אם אני טועה.

(אני מנסה לשפר את הגוגל דוק שלי וזאת הסוגיה היחידה שמפריעה לי)

 

[עומר]

עומר שלום,דבר ראשון תודה על התבנית שעוזרת לי לשפר את התבנית שלי (אהבתי את רעיון טבלת הפעולות)
מה הצורך בחישוב קרן ברוטו?למה מוסיפים למה את המיסים והעמלות?זה לא בעצם עלות הקנייה?

ואם זה באמת עלות קנייה אז אני לא יודע עד כמה מונחי הרווח נכונים (לחשב שווי נטו(הרווח של המדד) ולחלק בעלות ההשקעה) אני לא חושב שזה המונח שבדכ משתמשים בו.אם אני לא טועה נהוג יותר לחשב את הרווח נטו בקרן נטו ואת ההפרש בדמות מיסים ועמלות לחשב כעלות השקעה.תקנו אותי אם אני טועה.

(אני מנסה לשפר את הגוגל דוק שלי וזאת הסוגיה היחידה שמפריעה לי)

לא הסתמכתי על שיטה מקובלת כזו או אחרת, אלא חישבתי את התשואה בדרך בה אני מעוניין לחשוב עליה:
אם השקעתי 100 ש"ח בנייר מסויים (כולל עלות הרכישה עצמה) ואמכור אותו היום כך שישאר לי ביד 150 (לאחר ניכוי כל הוצאות הרכישה, מסים וכד') - מבחינתי עשיתי 50% תשואה.
זו דרך שעוזרת לי להפחית מעט מהאופטימיות השגויה שיש לי כשאני מסתכל על שווי התיק בבנק שמוצג כברוטו, ונותנת לי תחושה שיש לי יותר כסף על הנייר ממה שיהיה לי בפועל אם אמכור את התיק.

 

[דגגגג]

@עומר מצד אחד אתה צודק, מצד שני אם אתה לא מוכר אז בעצם הרווח שלך נגזר מהשווי ברוטו ולא מהשווי נטו כך שיש משמעות לשווי ברוטו מלבד תצוגה אופטימית.

 

[עומר]

@דגגגג , גם אם אני לא מוכר הרווח ברוטו הוא רווח פיקטיבי כי לעולם לא אוכל לממשו. הרווח היחידי שאוכל לממש זה הרווח נטו ולכן מבחינתי זה מה שחשוב. כשאני חושב על שווי התיק שלי אני חושב במונחי נטו כי השווי ברוטו לעולם איננו רלוונטי עבורי.
Having said that, התבנית היא רק המלצה. כל אחד רשאי לשנות ולהתאים לצרכיו.

 

[iceAge]

עוד בעיה קטנה שחשבתי עליה.
ברגע שאתה מכניס את הדיבידנדים לתשואה ולרווח.ואח"כ לוקח את אותו כסף וקונה איתו עוד מניות אתה בעצם מעלה את הרווח (הדיבידנד יספר פעמיים).
הדרך היחידה שחשבתי לטפל בזה היא לרשופ הוצאת כסף בגובה הדיבידנד לפני הרכישה אבל זה נראה לי קצת סינטטי

 

[עומר]

עוד בעיה קטנה שחשבתי עליה.
ברגע שאתה מכניס את הדיבידנדים לתשואה ולרווח.ואח"כ לוקח את אותו כסף וקונה איתו עוד מניות אתה בעצם מעלה את הרווח (הדיבידנד יספר פעמיים).
הדרך היחידה שחשבתי לטפל בזה היא לרשופ הוצאת כסף בגובה הדיבידנד לפני הרכישה אבל זה נראה לי קצת סינטטי

לא השתכנעתי שזו בעיה.
כשקיבלת דיבידנד זה מתווסף לרווח. כשקנית בכסף עוד מניות זה לא מתווסף לרווח. רק כאשר שוויין של אותן מניות שקנית יעלה - זה יתווסף לרווח.
אני לא רואה פה ספירה כפולה של רווחי הדיבידנד.

 

[יובל]

הוספתי לתבנית תיק ההשקעות בדיקה תקופתית אוטומטית של דמי הניהול והודעה באימייל אם דמי הניהול השתנו

עושה רושם שזה עובד - קיבלתי היום הודעה אוטומטית באימייל, ולפי הגיליון דמי הנאמנות בקרנות MTF של מגדל ירדו מ-0.04% ל-0.03%. אח״כ מצאתי באתר מאיה שזה אכן כך.

 

[Sinister]

@עומר גם לך הפסיק להתעדכן השער של ניירות הערך השונים בתבנית ניהול ההשקעות? הפקודה שמופיעה אצלי היא:

=index(ImportHtml("http://finance.themarker.com/f/quoten.jhtml?sType=ta&navBar=comp&secCode="&$G4&"#"&$I$11,"table",71),1,1)

ועד לפני כמה ימים היא עבדה מצויין, עתה השער 'תקוע' על השער של לפני שבוע.
לצערי אני לא יודע לתכנת HTML

עריכה: סידרתי את זה על ידי כך שגנבתי מהתבנית של @יובל את הפקודה המצטטת מפאונדר במקום מדהמרקר:
=index(ImportHtml("http://www.funder.co.il/fund.aspx?id="&$G2&"#"&$I$16,"table",26),2,1)

 

[עומר]

@עומר גם לך הפסיק להתעדכן השער של ניירות הערך השונים בתבנית ניהול ההשקעות?

לא, לא שמתי לב שמשהו תקוע.
אולי זו בעיה עם ציטוט של נייר ספציפי באתר של דה מרקר? תוכל לרשום את מספר הנייר הבעייתי?
בכל מקרה - כל השיטה הזו של איסוף הציטוטים היא די שבירה. יש מספר אתרים שאפשר לצטט מהם ולכל אחד יש את הבעיות שלו.

 

[Sinister]

הניירות הספציפיים שנתקעו לי:
5112628
5117601
5121322
אלא כל הניירות שלי (-:

 

[עומר]

זו בעיה בדה מרקר:
אם תסתכל פה http://finance.themarker.com/f/quoten.jhtml?navBar=funds&sType=ta&secCode=5112628 תראה שהציטוט שלהם הוא מה-28/6.
מניח שהם יתקנו את זה מתישהו אבל כמובן שאפשר לעבור גם ל-funder כפי שעשית.

 

[יובל]

@Sinister שים לב שבשביל קרנות נאמנות לוקחים את הציטוט מפאנדר, ובשביל השאר מדה מרקר (לא יודע למה, אני מניח שלעומר היתה סיבה), וצריך לדאוג לזה ידנית לכל נייר.
בתבנית הפרטית שלי סידרתי שהטופס ישלוף מהאתר הנכון לפי סוג הנייר, וגם יוסיף לינק לאתר ממנו הוא שולף.
כרגע זו הנוסחא אצלי:

=if(or(Y2="קרן מחקה", Y2="קרן נאמנות"),
hyperlink("http://www.funder.co.il/fund.aspx?id=" & $I2,
           index(ImportHtml("http://www.funder.co.il/fund.aspx?id=" & $I2 & "#" & $K$15,"table", 26),2,1)),
hyperlink("http://finance.themarker.com/f/quoten.jhtml?sType=ta&navBar=comp&secCode=" & $I2,
           index(ImportHtml("http://finance.themarker.com/f/quoten.jhtml?sType=ta&navBar=comp&secCode=" & $I2 & "#" & $K$15,"table", 71),1,1)))

זה ספציפית עבור שורה 2, אפשר לעשות שם paste ומשם לגרור לשאר השורות.

עריכה: בינתיים @עומר מצא שהבעיה בדה-מרקר, אז מה שכתבתי לא קשור לנושא.
עוד עריכה: יש סיכוי טוב שהוספתי אצלי עמודות וכל הנוסחה לא תעבוד אצל אחרים.

 

[יובל]

יש סיכוי טוב שהוספתי אצלי עמודות וכל הנוסחה לא תעבוד אצל אחרים

הוספתי את זה עכשיו גם לתבנית המשותפת, אחרי תיקוני עמודות וכו׳. אפשר לראות כאן (זה אותו לינק מהפעם הקודמת).
על הדרך הכנסתי לנוסחה גם תמיכה במניות זרות.

 

[לא סולידי YET]

האם יש באקסל פונקציה דומה ל-importhtml?
כשמורידים את הקובץ למחשב, הפונקציה לא מוכרת.

 

[MSS]

@עומר
ניסיתי עכשיו לבדוק תרחיש של מכירה (במקרה של רצון לבצע נעילת הפסד), משום מה הוא מכניס את כל הערך של המכירה ומגדיר את כל הערך כרווח.

אני עושה משהו לא נכון?

 

[לא סולידי YET]

@עומר
ניסיתי עכשיו לבדוק תרחיש של מכירה (במקרה של רצון לבצע נעילת הפסד), משום מה הוא מכניס את כל הערך של המכירה ומגדיר את כל הערך כרווח.

אני עושה משהו לא נכון?

זה אומר שאתה פסימי מדי והאקסל מנסה לעודד אותך

 

[עומר]

@עומר
ניסיתי עכשיו לבדוק תרחיש של מכירה (במקרה של רצון לבצע נעילת הפסד), משום מה הוא מכניס את כל הערך של המכירה ומגדיר את כל הערך כרווח.

אני עושה משהו לא נכון?

בדקתי את התבנית - והיא לא מתנהגת טוב במכירה. זה בולט במיוחד במכירה של כל היחידות מני"ע אחד.
אני צריך קצת זמן לראות איך לחשב ולהציג את זה.

 

[לא סולידי YET]

בדקתי את התבנית - והיא לא מתנהגת טוב במכירה. זה בולט במיוחד במכירה של כל היחידות מני"ע אחד.
אני צריך קצת זמן לראות איך לחשב ולהציג את זה.

אני אוהב את הראש של התוכנה הזו. היא לא אוהבת לשלם מיסים, ולכן לא מעודדת מכירה.

(זהו, סיימתי עם הערות מפגרות לת'רד הזה)

 

[ניצן]

שאלה -
איפה אתה מתחשב בדמי השימוש במערכת? (לדוגמא, 20 ש"ח קבועים בחודש) הרי גם הם יורדים מהכסף שנמצא בתיק ומקטינים את תשואת הנטו שלו.

 

[עומר]

שאלה -
איפה אתה מתחשב בדמי השימוש במערכת? (לדוגמא, 20 ש"ח קבועים בחודש) הרי גם הם יורדים מהכסף שנמצא בתיק ומקטינים את תשואת הנטו שלו.

אין התחשבות - בעיקר כי אני סוחר דרך הבנק ואין לי שם דמי ניהול קבועים ו/או דמי משמרת באחוזים.
אולי תוכל "לסמלץ" משהו כזה ע"י הוספת "נייר ערך" פיקטיבי שמייצג את דמי הניהול. תוכל להגדיל את "הקרן" שלו כל חודש בלשונית הפעולות ולתת לו שווי קבוע של 0 (100% הפסד).